+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Почему покупку бриллиантов нельзя назвать инвестициями

Содержание

Инвестиции в бриллианты: стоит ли вкладывать деньги в драгоценности?

Почему покупку бриллиантов нельзя назвать инвестициями

Считается, что вклады в золото и драгоценности являются самыми надежными, пусть и не всегда прибыльными. Инвестиции в бриллианты стоит делать лишь тем людям, которые не рассчитывают получить прибыль сиюминутно. Вложения в алмазы лучше осуществлять на долгий срок. Какими способами можно инвестировать в драгоценные камни, и приносят ли эти вложения доход?

Взвешенность решения: все ли могут вложиться в бриллианты?

Прежде, чем решить выделить средства из своего бюджета на покупку бриллиантов, следует определить плюсы и минусы инвестиций в бриллианты. Из положительных аспектов отмечаются:

  • практическая неизменность стоимости: в отличие от золота, когда с ценой драгоценного металла фактически случаются обвалы (в среднем за последние годы она упала на 16,8%), то с алмазами таких резких перемен не случается – колебания стоимости составляют около 5,6%;
  • риск потерять денежные средства незначителен – стоимость бриллиантов редко снижается;
  • спрос на драгоценные камни не снижается и также остается стабильным;
  • при приобретении эксклюзивно ограненных алмазов есть вероятность, что он «обрастет легендой» о происхождении, обработке известным ювелиром, что может сыграть на руку владельцу путем роста цены на камень.

Но немало и отрицательных моментов:

  • вложиться в бриллианты могут только люди с высоким уровнем дохода или накоплений, поскольку даже минимальная цена начинается с нескольких тысяч долларов;
  • для российского инвестора покупка и перепродажа алмазов крайне затруднительна: в первую очередь это связано с тем, что реализовывать сертифицированные драгоценные камни между физическими лицами напрямую запрещено. Для продажи бриллианта придется обратиться к индивидуальному предпринимателю или организации, имеющими специальное разрешение на реализацию алмазов от Пробирной палаты. Следовательно, придется платить некой фирме за посредничество;
  • покупка бриллианта – не единственный ожидающий инвестора расход. Необходимо будет потратиться на приобретение сейфа для драгоценного камня, его перевозку после приобретения, возможную экспертизу. Также, согласно Положению о ввозе и вывозе драгоценных металлов и камней, утвержденным президентским Указом от 20 сентября 2010 года № 1137, вывоз алмазов свыше 10 тыс. долларов за 1 раз за рубеж запрещен;
  • особенности инвестиций в бриллианты, риски, индекс и доход данных инвестиций обусловливаются исключительно временем. Существенную прибыль с них можно получить лишь спустя несколько лет. За 1 год их цена в среднем вырастает лишь на 6%.

Делая выводы, можно сказать, что бриллианты – это действительно стабильное и неплохое вложение. Но даже для приобретения камня всего лишь в 1 карат нужно не менее 10 тыс. долларов.

Варианты приобретения драгоценных камней

Инвестор может вложиться в алмазы следующими способами:

  • Покупать ювелирные украшения известных брендов и перепродавать их. Однако доходность инвестиций в бриллианты в таком виде нельзя назвать высокой. Придется осуществлять продажи по ценам выше рыночных, что существенно снизит конкурентные возможности.
  • Покупать неоправленные драгоценные камни. В таком случае приобретателю выдается сертификат GIA, IGI или HRD, где указывается вес бриллианта, степень его прозрачности (рекомендуется покупать камни категории и D и G), вид огранки. Купить алмазы можно в индийской компании Bharat Diamond Bourse, израильской корпорации Israel Diamond Exchange и бельгийской организации Antwerp Diamond Bourse.
  • Приобрести не сами бриллианты, а ценные бумаги алмазодобывающих предприятий России (в частности, монополиста АЛРОСА), международной компании De Beers, а также других зарубежных корпораций. Этот вариант является наиболее выгодным, а также не требует слишком больших «входных» вложений. Акции можно будет продать в любой удобный момент.

Также компания АЛРОСА сотрудничает с Московской биржей. Она организовала проект под названием «Инвестиционные бриллианты». Открыв брокерский счет в Московской бирже, инвестору предоставляется право приобретения фьючерсов, связанных с поставкой алмазов. Допускаются вложения от 25 долларов, что составляет 1% от стоимости бриллианта.

Фьючерсами можно спекулировать и благодаря этому получить доход в сравнительно короткие сроки.
Поэтому, инвестируя в драгоценные камни, лучше отдать предпочтение акциям алмазодобывающих предприятий или фьючерсам. Такие вложения являются более доступными и выгодными в сравнении с прямой покупкой бриллиантов.

Источник: https://allbanknet.ru/investitsii/investitsii-v-brillianty-stoit-li-vkladyvat-dengi-v-dragotsennosti.html

Инвестирование в алмазы

Почему покупку бриллиантов нельзя назвать инвестициями

Алмаз был известен задолго до нашей эры и окутан легендами и мифами. Его родиной считают Индию, куда стремились многочисленные путешественники в поисках драгоценного камня. В Европу бриллиант (т.е. ограненный алмаз) попал благодаря Александру Македонскому.

Тем не менее долгое время алмаз не был главным фаворитом среди драгоценных собратьев — только в 14 веке особая технология, позволяющая превращать камень в сверкающий всеми гранями бриллиант, получила достаточное распространение.

А уже 16 век стал «бриллиантовым» веком: добыча драгоценного камня в нем выросла до громадных объемов, в связи с чем через два столетия запасы в Индии оказались истощены. В результате были предприняты новые поиски и обнаружены новые месторождения в Бразилии.

В России алмазы известны с конца 20-х годов 19 века — первый алмаз был найден на Урале в Пермской губернии. Однако за 28 лет дальнейших поисков там был найден только 131 алмаз общим весом в 60 карат (1 карат = 0.2 грамма, средняя стоимость карата на 2011 год около 115$).

После этого поиск алмазов в России вёлся почти полтора века, и только в середине 50-х годов были открыты богатейшие коренные месторождения алмазов в Якутии.

В сентябре 2012 года СМИ сообщили, что учёные рассекретили сведения о крупнейшем в мире месторождении импактных алмазов, расположенном на границе Красноярского края и Якутии.

Как утверждает Николай Похиленко (директор Института геологии и минералогии Сибирского отделения РАН), это месторождение содержит триллионы карат. Мировая добыча алмазов по массе и стоимости (а также примерное соотношение ювелирных и технических алмазов в добываемой стране) видна тут:

По другим данным, добыча алмазов (в стоимостном выражении, 2011 год) в странах-лидерах составила:

При этом всего было добыто около 124 млн. карат.

Кимберлийский процесс

В мае 2000 г. по инициативе ЮАР, Ботсваны и Намибии представители правительств стран-производителей и потребителей необработанных алмазов провели в г.

Кимберли (ЮАР) встречу для решения проблемы “конфликтных” алмазов (за счет контрабандной продажи алмазов, нелегально добываемых на неподконтрольной официальным властям территории, нередко финансируются антиправительственные вооруженные группировки в Африке).

Эта инициатива получила поддержку ООН, что выразилось в принятии ряда резолюций, призывающих к исключению “конфликтных” алмазов из международного торгового оборота. На сегодняшний день КП насчитывает 49 участников (включая Евросоюз, представляющий 27 государств) и объединяет 75 стран. Недавно к КП присоединились Турция и Мексика.

Выразили намерение присоединиться к Процессу еще 17 государств, большинство из которых – африканские страны. Россию представляет компания «Алроса» — крупнейшая в мире компания по добыче алмазов, которая добывает около 99% всех алмазов России.

Инвестируем в алмазы

Итак, как следует из данных выше, около 80% всех легально добываемых алмазов мира (100 миллионов карат — примерно 20 тонн) идут на промышленные цели, а оставшихся 20% (25 миллионов карат — примерно 5 тонн) используются для ювелирного производства и инвестиций. Лишь 5% ограненных алмазов имеют массу более 1 карата.

Один грамм алмазов по стоимости может равняться нескольким килограммам золота. При этом, в отличие от золота, инвестиции в бриллианты не столь универсальны.

На карат нет и не будет универсальной цены, при оценке каждого камня учитывается не только вес, но и его чистота, цвет, качество огранки и индивидуальные нюансы камня, которые могут как поднять, так и понизить его стоимость. Говорят также о принципе 4С — carat, colour, cut and clarity (караты, цвет, огранка и чистота) — четыре кита инвестиций в алмазы и бриллианты.

Именно сочетание четырех C является основой цены любого драгоценного камня. Кстати, не следует путать понятия твердости и хрупкости алмаза: в древности при набегах порой целые алмазные коллекции уничтожались, так как считалось, что настоящий бриллиант нельзя разбить молотком.

В среднем цены на качественные алмазы уже больше полувека растут не менее чем на 14% каждый год. В течение последних 100 лет произошло лишь два заметных понижения цены: в период 1978 – 1981 г.г. и в конце 2008.

Хотя тут необходимо помнить о заметном упрощении, поскольку разные бриллианты имеют разную динамику цены, в том числе камни одного размера. Все это сильно затрудняет адекватное представление данных.

Из графика следует, что несмотря на стоимость, вложение в бриллианты могут быть интересной инвестицией на долгосрок.

Аналитики приходят к выводу, что до 2023-го спрос на бриллианты будет расти на 7 процентов ежегодно; это произойдет потому, что производители будут лишены возможности наращивать объем добычи в том же объеме, так как на существующих сейчас рудниках ресурс близок к выработке, и разведанные запасы невелики (правда, есть исключение в виде указанного выше нового месторождения в Якутии). Это значит, что акции компаний, владеющих алмазами, скорее всего в среднем будут расти в цене. Да и спрос в разных странах на алмазы по-прежнему довольно высок. Основные преимущества инвестиций в алмазы могут быть обозначены так:

Впрочем, недостатки тоже есть, но о них чуть ниже. Сначала хочу коротко упомянуть о совсем экзотическом, но весьма перспективном для богачей направлении — инвестировании в цветные алмазы. Цветные природные бриллианты являются наиболее ценными камнями на планете и цена их исчисляется от сотен тысяч долларов за карат.

Двадцать лет назад один карат безупречного бездефектного розового бриллианта был бы продан примерно за $ 70,000, сегодня же такой бриллиант стоил бы $ 500,000. Самая высокая цена за карат цветных бриллиантов, которая когда-либо была предложена, составила 1,3 млн. долл.

США за карат — за камень весом 3,73 карата Fancy Vivid Blue, проданный на аукционе Christie’s 16 мая 2008 года за 4,95 миллиона.

Теперь об обещанных недостатках: в России нет вторичного рынка бриллиантов.

Это значит, что торговля бриллиантами между частными лицами не предусмотрена и является нарушением российского законодательства. Нет в России и бриллиантовых аукционов.

По сути единственный легальный вариант реализации камня — ломбард или ювелирный магазин. При этом камень без аттестата у вас купят с существенным дисконтом.

Инвестиционный алмазный фонд?

По аналогии с винными или арт-фондами можно предположить существование алмазных инвестиционных фондов. Попытки создать такие фонды действительно были, но только попытки.

К примеру, уже названная выше компания АЛРОСА в 2011 году предлагала банкам возможные варианты создания инвестиционного фонда; продажа купленных у АЛРОСА в прошлый кризис алмазов обеспечила Гохрану доходность в 40% за два года.

По факту это было государственной поддержкой алмазной промышленности, поскольку в кризис компания почти лишилась клиентов — и поддержка вскоре обернулась прибыльной инвестиций.

Но алмаз оценивается по слишком многим критериям, в отличие от золота, так что на практике функционирование такого фонда затруднено и насколько мне известно, пока не реализовано.  Интересная статья по истории попыток использовать алмазы как инвестиционный инструмент тут.

Другой пример — Rapaport Diamond Fund с планируемым в том же 2011 году объемом от первоначальных $10 млн. до более $100 млн. также видимо не вышел на рынок. Кроме того, в 2012 году сообщалось о создании первого алмазного ETF PureFunds ISE Diamond/Gemstone (GEMS), инвестирующий в компании по производству, обработке и продаже алмазов — однако он был ликвидирован в начале 2014 из-за отсутствия интереса у инвесторов.

Выводы

Алмазы как в виде камней, так и в виде акций алмазных компаний определенно представляют инвестиционный интерес. Если сами камни достаточно дороги и ввиду отсутствия вторичного рынка в России имеют проблемы с ликвидностью, то акции куда более демократичны, хотя и значительно более волатильны.

Впрочем, если следовать У. Баффету «берите те акции, которыми вы бы охотно владели в течение 10 лет, если бы рынок в это время не работал», то акции «Алросы» отличный вариант с учетом написанного выше.

В видео ниже описывается пример трейдинговой стратегии заработка на акциях Алросы, которая сработала:

Источник: http://investprofit.info/investirovanie-v-almaz/

Магическая сила бриллианта, и почему его нельзя носить 7 лет

Почему покупку бриллиантов нельзя назвать инвестициями

Бриллиант — это не просто ограненный алмаз, самый твердый и древний камень земли. Он обладает магическими свойствами и особой традицией перехода в собственность, закрепленной веками.

Не зная всех магических свойств бриллианта и правил обращения с ним, вы рискуете навлечь на себя и свою семью неприятности.

Поэтому, если у вас в семейной сокровищнице уже хранятся бриллиантовые украшения, или вы только собираетесь стать их счастливым владельцем, то эта статья специально для вас!

Алмазы на самом деле старше всего, что нас окружает, они родились одновременно нашей планетой. Их стойкость вошла в легенды, поэтому одно из магических свойств камня — это замедление времени и сохранение пространственного порядка вещей вокруг себя. Алмазы впервые обнаружили в Индии более 3000 лет до н.э., но подвергать огранке начали только с 14 века.

Бриллианты — лучшие друзья девушек? Серьезно?

На самом деле нет. Незамужним девушкам нельзя носить бриллианты, это дурной тон и плохой знак. Бриллиант — это символ чистоты и целомудренности. Если незамужняя девушка будет носить бриллиант, то она рискует вообще не выйти замуж: бриллиант сохраняет постоянство вещей, энергетически препятствуя замужеству и внебрачной беременности.

Бриллиант — это символ помолвки. По давней европейской традиции кольцо с бриллиантом преподносит жених, предлагая руку и сердце.

Этот обычай начался в 15 веке, когда эрцгерцог Австрийский, будучи не совсем уверенным в том, что возлюбленная примет его предложение, для подстраховки решил приложить к нему ограненный алмаз.

Невеста с радостью согласилась, а обычай быстро прижился и широко распространился по всему миру.

Бриллиант не принесет счастья владельцу, если

….получен нечестным путем, через кражу или обман. Всю семью и род владельца такого проклятого камня ждут большие несчастья, в мире существует немало проклятых алмазов.

Самый лучший способ приобретения алмаза — это получение его в дар, от чистого сердца.

Именно тогда, в момент дарения, с первой секунды перехода в собственность, камень сразу же встраивается в ауру владельца, одаряя своего хозяина всеми своими магическими свойствами.

Камень можно получить по наследству, энергетически это приравнивается к подарку. Бриллиант связывает владельца и дарителя узами верности.

Как украшение приносит радость и удачу?

Приобретать его лучше всего в тот период, когда вы счастливы: алмаз останавливает время и продлевает ваше счастье.

Но есть очень важный нюанс: если вы покупаете камень себе сами, то он не будет сразу работать. Ему нужно будет к вам привыкнуть, а для этого понадобится 7 лет. Почему так долго и почему семь лет, спросите вы.

На самом деле, может быть, вы этого не знали, но это так: все клетки нашего тела полностью обновляются раз в семь лет, то есть семь лет назад вы были, по сути, совсем другим человеком, с совершенно другими клетками.

Как раз семь лет нужно алмазу, чтобы встроиться в вашу ауру и вместе с новыми клетками составить с вами энергетически, а значит и физически, единое целое. Такое вот научное и биоэнергетическое объяснение древнего правила.

Бриллиант еще и символ чистоты помыслов, проницательности

Он дарит своему хозяину высокую интуицию, дар предвидения и способствует правильной работе всех энергетических центров — чакр. Особенно благодатно он действует на высшую 7 чакру — сахасрару, в районе темени.

Алмаз олицетворяет высокое положение, богатство и власть. При хранении с другими камнями, он активизирует все их магические свойства, подпитывая своей мощной энергией. Если у вас нет алмаза, но вы мечтаете о карьере, продвижении по службе и успехах в бизнесе, то вам стоит обзавестись таким талисманом.

Еще один дар бриллианта своему владельцу — бесстрашие. Недаром Наполеон всегда носил при себе большой алмаз. Владелец камня становится храбрым, так как камень отгоняет страхи и уныние, способствует непобедимости в бою. Кроме того, алмаз, благодаря своей чистоте и твердости, отгоняет прочь дурные чары и злой глаз, поэтому владельцу бриллиантов не страшна никакая злая магия.

Напоследок совет: если вы человек импульсивный, взрывной, холерического темперамента, склонные к частому повышению артериального давления, то камень лучше часто не носить.

Выбирайте алмазы в дар друг другу, передавайте их свои детям по наследству и будьте счастливы!

Рекомендуем посмотреть в нашем журнале:

И в заключение, интересное видео — о том, как дорогие украшения влияют на нашу с Вами жизнь! Удачи Вам =)

С любовью, Редакция ЯвМоде.ру

Источник: https://www.yavmode.ru/magicheskay-sila-brillianta/

Почему инвестиции в бриллианты популярны на сегодняшний день

Почему покупку бриллиантов нельзя назвать инвестициями

Драгоценные металлы и камни неизменно высоко ценятся даже в периоды кризисов и нестабильности курса валют. Их называют вечными ценностями, которые никогда не теряют собственную стоимость, именно поэтому в них традиционно принято инвестировать.

Особо популярны в этом плане бриллианты, которые широко используются в производстве и промышленности, в изготовлении ювелирных изделий и т.д.

Инвестиции в бриллианты популярны как в России, так и за рубежом, однако они имеют ряд тонкостей, которые будет полезно знать начинающему инвестору.

Заработать на инвестициях в бриллианты можно следующими способами:

  • приобретение неоправленных – для изготовления украшения;
  • покупка готовых украшений;
  • покупка и дальнейшая перепродажа на аукционе.

Особенности, о которых следует знать тем, кто собрался вложить деньги в бриллианты

Решив вложить деньги в бриллианты, нужно сразу определить для себя несколько моментов.

  1. Первый – нужно выбрать, вложить деньги в оправленные или неоправленные камни. Приобретать ювелирные изделия с бриллиантом – это не особо прибыльный вариант, поскольку в стоимость уже заложена цена за работу, бренд продавца, комиссионные и прочие расходы. А вот неоправленные варианты вполне способны приносить немалый доход. Суть такой инвестиции состоит в приобретении необработанного камня, из которого в последствие ювелирных дел мастер сделает украшение. Прибыльность операции данного рода обычно составляет примерно 65-70%. Спрос на украшения будет всегда, это лишь вопрос времени. Главным фактором риска при этом способе инвестирования в бриллианты может стать неудачный дизайн полученного украшения, поэтому данный момент стоит детально обговорить с ювелиром заранее.
  2. Другой момент – камни, в которые вы собираетесь вложить деньги, обязательно должны быть сертифицированы, иначе все операции с ними будут считаться незаконными. При покупке оптовой партии инвестору также стоит позаботиться о наличии сейфа или банковской ячейки, а также о страховании драгкамней. Это поможет обезопасить себя от потери средств в случае кражи драгоценных камней.

Если инвестирование в бриллианты намечается с их дальнейшей продажей на аукционе, следует помнить: обычно аукционеров привлекают только крупные драгоценные камни:

  • весом от 1-го карата;
  • цвет D-G;
  • чистота LC-VS1.

Желательно также, чтобы бриллиант соответствовал сертификатам институтов HRD,GIA или IGI, которые считаются достаточно престижными на мировом уровне.

Также лучше всего для инвестирования выбирать более редкие бриллианты, спрос на которые будет намного выше, а значит, и стоимость их окажется более дорогой. При этом редкими можно считать как бриллианты цветного типа, так и необычной огранки или формы.

На сегодняшний день больше ценятся бриллианты круглой огранки, в сравнении с фантазийной формой огранки.

Еще одна особенность – в России законодательством не предусмотрены сделки по купле-продаже драгкамней между частными лицами. Они могут вывозить только ранее ввезенные драгоценные камни в том же количестве, с предоставлением всех подтверждающих документов.

При этом вывоз допускается не для коммерческой цели и на общую сумму не более 10 тысяч долларов. Поэтому подобный бизнес больше подходит для юридических лиц, которые не планируют перевозить приобретения через границу, а заниматься инвестированием в пределах страны.

В целом, в драгоценные камны в РФ инвестировать не очень удобно. Благо, вариантов куда можно вложить деньги в России предостаточно.

Какими средствами необходимо обладать

Крупные камни для аукциона обойдутся инвестору где-то в 10 тысяч долларов за один карат. Цена возрастает с размером: за два карата придется отдать уже где-то 40-50 тысяч долларов.

Если покупать бриллианты поменьше, то за изделие весом 0,2 грамма низшего класса можно отдать всего около 900 долларов.

Многие финансовые консультанты советуют вкладывать в бриллианты от 5% от своих активов, такой объем поможет сделать прибыль более-менее стабильной.

Также специалисты и аналитики уверяют: через 10 лет спрос на бриллианты будет расти примерно в 2 раза быстрее, чем предложение.

Основные преимущества вложения денег в бриллианты

  • глобальная конвертируемость;
  • регулярный рост стоимости;
  • надежность сохранения средств при падении бирж, банкротстве банков и финансовых реформ;
  • сохранение себестоимости в период инфляции;
  • мобильность;
  • анонимность инвестирования;
  • универсальность использования;
  • стабильность качества и внешнего вида в сравнении с другими предметами роскоши.

Стоит отметить, что инвестирование в бриллианты – вещь хоть и достаточно сложная, но при правильном раскладе способна приносить неплохой доход. Мелким инвесторам не стоит вкладывать все свои средства в один мелкий камень и несколько лет ждать прибыли. Лучше начать инвестирование с других областей и накопить достаточно средств, чтобы вы смогли вложить немалые деньги в бриллианты, тогда инвестирование сможет принести весомую прибыль.

Источник: http://prostoinvesticii.com/drugie-investicii/pochemu-investicii-v-brillianty-populyarny-na-segodnyashnijj-den.html

Инвестиции в бриллианты — плюсы и минусы

Почему покупку бриллиантов нельзя назвать инвестициями

Одно из перспективных направлений вложения средств в условиях растущей инфляции – инвестиции в бриллианты. Этот актив достаточно специфичен из-за низкой ликвидности и ограничений в возможности купли-продажи и как инвестиционный инструмент имеет плюсы и минусы.

Особенности инвестиций в бриллианты

Под инвестиционными бриллиантами подразумевают такие драгоценные камни, которые сохраняют свою абсолютную стоимость вне зависимости от рыночной ситуации и колебаний цен на сырье. То есть они ценны сами по себе как изделие. В компании De Beers, мировом лидере по производству ценных камней, такие бриллианты называют forever.

Особенности рынка бриллиантов заключаются в следующем:

  • Это достаточно узкий рынок, так как бриллианты ограничено ликвидны за счет своей высокой стоимости и небольшого количества. Такое положение вещей — минус подобных инвестиций;
  • Существует несколько крупных производителей (фактические монополисты – De Beers и российская Алроса), которые во многом определяют цену актива и могут влиять на нее вне зависимости от экономических трендов.

Инвестиции в бриллианты во многом удел обеспеченных людей, так как стоимость камней высока, как и транзакционные издержки, связанные с реализацией актива.

Существует две крупные разновидности инвестиционных бриллиантов:

  • Отдельные камни с сертификацией;
  • Ювелирные украшения на основе бриллиантов.

Последние представляют собой не столько инструмент для вложений, сколько произведения искусства. Их доходность может зависеть не только от сырья, но и от бренда производителя, качества изготовления и других подобных факторов.

В инвестиционных целях обычно приобретаются бриллианты с такими параметрами:

  • Вес – от 1 карата (0,2 грамма);
  • Цвет – категории D и G;
  • Чистота стандарта LC-VS1;
  • Сертификация – HRD, GIA либо IGI.

Стоимость камней привязана к весу бриллианта, и изменяется она в арифметической прогрессии:

  • 1 карат – 10 тыс. долларов;
  • 2 карата – 50 тыс. долларов;
  • 5 карат – 300 тыс. долларов;
  • 10 карат – от 1,5 млн долларов.

Камни весом более 5 карат – штучный товар, многие из них имеют собственные названия и историю владения.

Бриллианты один из самых консервативных способов инвестирования, их основной плюс — стабильный спрос

Плюсы и минусы

Для того, чтобы понять, подходит ли вам такой тип вложения средств, необходимо знать плюсы и минусы инвестиций в бриллианты. Основные плюсы таких вложений в следующем:

  • Относительная стабильность цен – например, по данным площадки IDEX, в кризис 2014-2015 года цены на бриллианты упали на 5,6%, в то время как золото «просело» на 16,8%;
  • Небольшие риски – находящиеся в обращении камни практически не дешевеют;
  • Эксклюзивность отдельных бриллиантов ведет к увеличению их потенциальной стоимости;
  • Постоянный спрос.

Ключевые минусы и ограничения:

  • Высокий порог входа – минимальные вложения начинаются от нескольких тысяч долларов;
  • Сложности с покупкой и последующей реализацией – в России прямые сделки купли-продажи бриллиантов между частными лицами запрещены, поэтому приходится совершать их за рубежом или через посредников;
  • Большие сопутствующие расходы на обслуживание – например, хранение бриллиантов в сейфе, заказ экспертизы, транспортировка и т.д.;
  • Необходимость длительного ожидания, чтобы стоимость камня существенно повысилась (в среднем цены растут на 5-6% в год).

В целом бриллианты – это сверхнадежный и еще более консервативный актив, чем недвижимость или драгоценные металлы. Традиционно их используют для «длинных» инвестиций, когда владельцу важно сохранить сбережения не столько от инфляции, сколько от непредсказуемых кризисов.

Где и как купить бриллианты

Так как в России запрещена частная торговля бриллиантами, отечественным инвесторам необходимо выходить на западные рынки или искать альтернативы. Основными площадками, где можно осуществить инвестиции в бриллианты, являются:

  • Israel Diamond Exchange (Израиль, Рамат-Гана);
  • Antwerp Diamond Bourse (Бельгия, Антверпен);
  • Bharat Diamond Bourse (Индия, Мумбаи).

По сути эти площадки устроены как торговые рынки: дилеры находятся в офисах и предлагают на продажу либо приобретают бриллианты. Здесь же предоставляют свои услуги оценщики и финансовые эксперты.

Кроме физических площадок, существуют виртуальные, где можно купить бриллианты дистанционно:

  • IDEX – 700 тыс. бриллиантов общей стоимостью в 5 млрд долларов;
  • Rapnet – ассортимент – более 1,1 млн бриллиантов на 8 млрд долларов.

Для приобретения драгоценных камней необходимо пройти регистрацию на площадке и внести членский взнос. Можно купить как реальные бриллианты, так и депозитарные расписки (сами камни будут находиться в каком-либо хранилище), чтобы впоследствии перепродать свое право владения ими. Для спекулятивных целей это более выгодно, существенный плюс в том, что такой способ снимает множество издержек.

Минусом инвестиций в бриллианты выступает их ограниченная ликвидность

Альтернативные вложения

Если цель инвестора не просто владеть бриллиантами, а зарабатывать с их помощью, используя их как актив, то ему имеет смысл рассмотреть альтернативные способы вложения в драгоценные камни.

Наиболее простой вариант – приобретение и последующая продажа ювелирных изделий из бриллиантов. На цену в этом случае будет влиять не только сам драгоценный камень, но и его обрамление.

Использовать «ювелирку» для спекуляций – не самая лучшая идея, так как этот рынок еще более узкий и еще менее ликвидный, это один из ее минусов. А вот приобретать изделия для сохранения капитала и передачи его наследникам – более здравая мысль.

Опосредованным способом вложения в бриллианты является инвестирование в акции алмазодобывающих предприятий. Крупнейшими являются:

  • De Beers (трансконтинентальная компания, мировой лидер в добыче и обработке бриллиантов);
  • Покупка акций и получение дивидендов Алроса (Россия, добывает 97% алмазов в стране и 25% – в мире) или покупка ценных бумаг на бирже.
  • BHP Billiton (Австралия);
  • Ponahalo (ЮАР);
  • Vaaldiam Resources и Tahera Diamond Corporation (обе – Канада);
  • Brazilian Diamonds (Бразилия).

Приобретение акций для инвестиций в бриллианты имеет свои плюсы и минусы, но существенных достоинств много:

  • Сниженные издержки;
  • Наименьшие риски и потенциально большая доходность — очевидный плюс;
  • Можно получать прибыль спекулятивным путем.

Однако вложения в акции алмазодобывающих фирм не являются полноценным инвестированием в бриллианты в отличие от проекта Алросы, реализуемого вместе с Московской биржи. Он называется Инвестиционные бриллианты.

Суть заключается в продаже фьючерсных контрактов на поставку бриллиантов. Сами же драгоценные камни находятся в хранилищах в Москве, Женеве, Дубае и других крупных городах Европы и Азии.

Проект интересен не только инвестиционным компаниям и ПИФам, но и частным инвесторам.

Для реализации Алроса предлагает инвесторам стандартные камни весом до 1,5 карат с едва уловимым оттенком (3-5). Средняя стоимость такого изделия – 1,5-2,5 тыс. долларов. Фьючерс будет рассчитываться исходя из 1/100 цены бриллианта. Следовательно, минимальные цены для покупки контракта составляют 25-80 долларов.

Для покупки контрактов на бриллианты необходимо открыть счет у брокера, предоставляющего выход на срочный рынок Московской биржи.

Еще один вариант «дистанционного» вложения средств – депозитарные расписки на зарубежной бирже DODAQ. Здесь можно свободно покупать и продавать не только целые бриллианты, но и их часть – вплоть до сотых долей карата. Порог входа – от нескольких сотен долларов.

Биржа берет комиссию от 0,85% до 1,5% от суммы сделок. Для выхода на биржу нужна регистрация у зарубежного брокера.

По советам экспертов, вес инвестиционного бриллианта должен быть не менее 5 карат

Заключение

Таким образом, инвестиции в бриллианты можно совершать различными способами, каждый из них обладает своими плюсами и минусами. Самый простой – купить сами камни или ювелирные изделия из них.

Однако это самый рискованный и длительный путь.

Если цель инвестора – не столько сбережение средств, а сколько спекуляции, то ему подойдут более ликвидные инструменты: акции алмазодобывающих предприятий, фьючерсные контакты и депозитарные расписки.

Источник: http://IQinvest.one/investitsii-v-brillianty-plyusy-i-minusy.html

Что нужно знать про бриллианты Почему они такие дорогие, чем отличаются и где их покупать — Meduza

Почему покупку бриллиантов нельзя назвать инвестициями

В бриллиантовых россыпях на витринах магазинов, кажется, невозможно разобраться. Цена за одинаковые на вид камни может различаться в несколько раз. Чем они отличаются и откуда берутся эти цены? «Медуза» вместе с ювелирным супермаркетом Brilliant24.ru составила краткий гид по бриллиантам для начинающих.

Иван Князев для «Медузы»

Бриллиант — это ограненный алмаз, одна из форм углерода, твердый и редкий минерал, вынесенный из глубин земной коры потоками лавы. Ближайшие его химические родственники — графит и уголь.

Но за счет высокого давления и температур алмаз приобрел особую красоту, прозрачность и сияние.

Алмазы, пригодные для огранки в бриллианты, встречаются в природе редко, хотя сам минерал распространен; его крупные месторождения найдены на всех континентах, кроме Антарктиды.

Шахты в старые времена возникали зачастую по берегам рек, где камни лежали на поверхности — такие месторождения геологи называют аллювиальными россыпями.

Но основная промышленная добыча камня началась с разработки кимберлитовых трубок — особых породных зон, которые образовывались на месте вырвавшихся из глубин магматических потоков.

Впервые такая трубка была обнаружена на юге Африки в провинции Кимберли — отсюда и взялся термин.

Разрабатывать кимберлитовые трубки — дорого и сложно. Карьеры богатых месторождений уходят вглубь на 300–500 метров при диаметре воронки от 1,5 километра. Особенно впечатляет их вид с воздуха. Большинство полученных алмазов — технического качества.

Их используют в самом разном оборудовании — в бурах, сверлах и пилах. Камни ювелирного качества расходятся по миру под надзором нескольких крупных корпораций.

Это закрытый рынок, цены на камни стабильные, так что многие дельцы алмазных бирж считают бриллианты самым надежным валютным эквивалентом — особенно ценится их компактность.

Иван Князев для «Медузы»

Как бриллианты стали такими востребованными

Алмаз известен благодаря своей твердости — именно твердости, а не прочности: алмаз можно оцарапать только алмазом, но при этом можно сжечь или разбить. Поэтому камень долгое время не могли обрабатывать.

Технология огранки алмазов была открыта только в XV веке индийскими ювелирами, которые добывали камни в копях Голконды.

Они дробили мелкие алмазы в порошок, а потом наносили его на вращающийся шлифовальный диск — так кристаллы алмаза получали грани, в которых преломлялся свет.

За пять веков бриллиант зарекомендовал себя как самый дорогой и желанный камень для украшений. А с XIX века он считается наиболее популярным камнем для помолвочных и обручальных колец.

Традиция сложилась не без участия компании De Beers, которая монополизировала алмазный рынок в конце XIX века, а сразу после Второй мировой войны объяснила в исторической по размаху рекламной кампании, что бриллианты — это навсегда.

Разумеется, маркетологи провели параллели с любовью, браком и предложили мужчинам тратить на помолвочное кольцо три зарплаты. Монополия продержалась до середины 1990-х. Сегодня когда-то великому «алмазному синдикату» принадлежит лишь 40% рынка.

Перед тем как попасть к ювелиру, алмаз несколько раз меняет владельца. Первые сделки проходят между брокерами на бирже (тогда же алмаз гранят в бриллиант), а затем камни попадают к дилерам и ювелирам.

Иван Князев для «Медузы»

Чем бриллианты отличаются друг от друга

Красота и качество бриллианта описываются с помощью четырех характеристик: цвета, чистоты, огранки и каратности. Все они регламентируются сертификатами разных лабораторий.

Самые известные — GIA (Геммологического института Америки), HRD (Высшего алмазного совета), IGI (Международного геммологического института).

Остальные зарубежные лаборатории, к сожалению, зарекомендовали себя не лучшим образом в недавнем расследовании Forbes.

Цвет

Есть бриллианты, которые ценятся за бесцветность, их на рынке большинство. Но алмазы бывают всех цветов радуги.

Благодаря микроразличиям в химическом составе, реакции на радиацию и пластическим изменениям атомной решетки камни приобретают разные оттенки.

Желтая и голубая окраска имеет химическую природу (спасибо азоту и бору соответственно), зеленоватые оттенки — радиационную. Розовые и красные тона появляются из-за пластической трансформации во время путешествия минерала по кимберлитовой трубке вверх.

Иван Князев для «Медузы»

Самые доступные из цветных бриллиантов — желтые. Затем идут розовые, зеленые и голубые. Красные — большая редкость, цена за карат даже для камня размером со спичечную головку колеблется в районе миллиона долларов.

А черные бриллианты — маркетинговая уловка. Камней такого цвета в высоком качестве просто не существует. Они интересно работают как вспомогательные камни в контрасте с другими, но собственной ценности у них нет.

В целом цветные фантазийные бриллианты составляют всего 2% от рынка и оцениваются по сложной системе (в России технические требования вообще до конца не сформированы).

Когда речь идет о разных цветах бриллианта, чаще всего имеется в виду наличие желтоватого оттенка у прозрачного камня. Здесь на фото представлены бриллианты с разной насыщенностью такого оттенка

Иван Князев для «Медузы»

Чистота

Бриллианты могут иметь различные включения и дефекты. Обычно их можно рассмотреть при помощи десятикратной лупы.

Невооруженным взглядом разницу между самым чистым камнем и аналогом с парой включений разглядеть очень сложно.

Геммологи различают разные дефекты: точки (pinpoint), облака из мелких точек (сloud), перышки (feather) и пустые полости (сavity). Самые незаметные — светлые и не имеющие объема включения. Самые заметные — пустоты.

На гифке можно рассмотреть три камня: у одного включения не видны, у второго — мелкие черные точки еле заметны, у третьего — они видны невооруженным глазом
Тонкий момент: бриллианты, одинаковые по характеристикам, могут оцениваться по-разному — в зависимости от расположения включений. Если точки расположены сзади или по краям, камень будет стоить выше, чем тот, чьи недостатки оказались в центре. Бывает и так, что одна маленькая точка отражается во внутренних гранях бриллианта — и кажется, что весь камень усеян точками. Такие бриллианты значительно дешевле.

Есть у бриллиантов еще одна характеристика — флуоресценция. Это реакция камня на ультрафиолетовый свет. Она редко влияет на то, как бесцветный камень выглядит в естественных условиях. Но иногда такие бриллианты в солнечном свете становятся тусклыми и выглядят блекло

Иван Князев для «Медузы»

Огранка

Перед тем как алмазы попадают на огранку, камни анализируют и размечают с помощью компьютерной системы. Стараясь минимизировать отходы и учитывая чистоту сырья, специалисты выбирают форму огранки.

Самая популярная — круглая форма (изначально только ее и называли «бриллиантом», в английском языке — до сих пор), ее придают 90% камней. Но также бывают формы «маркиз» (в форме лодочки), «овал», «груша», «принцесса» (квадрат), «изумрудная», «сердце» и т. д.

 Выбор типа огранки не сказывается на красоте бриллианта, но немного отражается на его стоимости. Так, камень круглой огранки будет на 15–20% дороже по сравнению с аналогичными камнями других форм.

Так что вы можете купить «принцессу» или «овал» массой в 1 карат за те же деньги, которых хватило бы только на 0,8 карата круглого бриллианта.

Важно также учитывать качество огранки — правильность пропорций (Cut), симметрию (Symmetry) и полировку (Polish); все это влияет на игру света в камне.

В России существуют диапазоны геометрических параметров, по которым только круглые бриллианты могут быть отнесены к одной из четырех групп: А, Б, В или Г, для других популярных огранок четких канонов нет. Поэтому лучше ориентироваться на градацию сертификатов GIA.

Согласно ей, огранки бывают Excellent (таких бриллиантов не более 10% на рынке), Very Good, Good, Fair и Poor. Если вы хотите качественную огранку, стоит ориентироваться на первые две. Все, что ниже, скорее всего, даст провалы в игре света.

Иван Князев для «Медузы»

Каратность

Самая заметная характеристика — каратность, то есть вес камня. Зная каноны огранки, по каратности можно прогнозировать размеры камня. Чем больше бриллиант — тем он дороже.

Каратами в древности называли зерна распространенного на востоке дерева, ими местные торговцы самоцветами пользовались для взвешивания товара. Сейчас же карат — 0,2 грамма.

Классический круглый бриллиант весом в один карат, скорее всего, будет иметь диаметр 6,4 миллиметра. Остальные соотношения веса и размера для разных огранок можно посмотреть в таблице.

Кстати, самый маленький бриллиант в мире весит всего 0,0003 карата (его огранил индийский ювелир-рекордсмен), а самый большой — 530,2 карата (это «Куллинан-I» — один из девяти бриллиантов, появившихся в результате огранки самого большого в мире алмаза «Куллинан»).

Иван Князев для «Медузы»

Из чего складывается цена

Рынок алмазов и бриллиантов — искусственный. Ориентировочную стоимость камня определяет прейскурант Раппопорта, который отражает среднюю рыночную стоимость.

Небольшие и малоизвестные марки, которые торгуют бриллиантами и самыми простыми украшениями, зачастую предлагают более выгодные сделки — просто потому, что отталкиваются только от общепринятой системы оценки и не предлагают покупателю платить за узнаваемый дизайн и бренд.

Кроме того, покупая бриллиант без оправы, проще убедиться, что от вас не скрыли небольшой дефект — едва заметное включение и бриллиант был оценен честно.

С помощью таких компьютеризированных измерителей рассчитывается вес камней на основании их размеров

Иван Князев для «Медузы»

Как выбрать бриллиант по соотношению цены и качества

Заметить разницу между несколькими камнями разных оттенков, стоящими подряд, может только специалист. А глядя на помолвочное кольцо с бесцветным на вид камнем до трех каратов, мало кто может сказать без догадок — это цвет 2 (E по GIA) или 4 (G по GIA).

А в каких-нибудь серьгах-гвоздиках погрешность в оценке чистоты может быть еще больше. Большинство нюансов видны только в лупу, поэтому важно определиться с размером и цветом, а потом экспериментировать с чистотой.

Например, вы можете сэкономить, выбрав выраженно-желтый камень с конца шкалы цветности, но сделать ставку на его размер и чистоту, — тогда он будет похож на сверкающую каплю шампанского.

Сегодня многие магазины, которые продают бриллианты, предлагают покупателю «шпаргалки» с иллюстрациями характеристик — упрощенные версии справочных материалов. Часто даже в форме конструктора или калькулятора, в котором можно «собрать» камень интересующих характеристик.

Иван Князев для «Медузы»

Где покупать бриллианты

Эту статью мы написали вместе с сайтом brilliant24.ru, который предлагает большой выбор бриллиантов. В базе сайта — более 18 миллионов камней. Несмотря на такой обширный каталог, подбор нужного бриллианта займет несколько минут (особенно если вы знаете, что искать): все бриллианты можно отфильтровать по цене, весу и другим характеристикам.

Камни в базе имеют российское происхождение (алмазное сырье добыто на якутских и архангельских месторождениях) и сертифицированы GIA или SGC (Смоленским геммологическим центром). После покупки камня вы сможете сразу же оформить бриллианты в украшения — подобрать дизайн можно будет на том же сайте, определившись с цветом и пробой золота.

Есть у этой компании и ювелиры, работающие с более сложным и драгоценным металлом — платиной.

Для читателей «Медузы» brilliant24.ru предлагают скидку 10% по промокоду meduza2017 (предложение действительно до 31.12.2017).

Какие бриллианты в моде

В случае с бриллиантами прежде всего стоит опираться не на моду, а на личный вкус.

Но тем, кто хочет оригинальное украшение и считает классику банальной, можно рассмотреть небольшой бриллиант яркого желтого оттенка в огранке «сердце» — даже небольшой по меркам традиций (до карата), такой камень будет выглядеть интересно и дорого.

Если хочется крупный бесцветный камень — не стоит стесняться: чем больше бриллиант, тем заметнее его красота — вопрос вульгарности очевидно дорогого украшения больше не поднимается.

Иван Князев для «Медузы»

фотографии Иван Князев, модель Ольга Завизиступ, макияж Ольга Бигель, ассистенты фотографа Александр Смирнов, Алена Самулекина, ретушь Александра Кособокова, анимация Дмитрий Семенин

Источник: https://meduza.io/feature/2017/11/13/chto-nuzhno-znat-pro-brillianty

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.