+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Образцы документов для оформления лизинга

Содержание

Пакет документов для лизинга: какие справки и отчеты нужны

Образцы документов для оформления лизинга

Финансирование бизнеса » Все о лизинге »

Для одобрения лизинговой сделки, непосредственно перед заключением соответствующего договора, сотрудники компании должны провести проверку потенциального клиента. При этом клиенту намеревающемуся оформить такой договор необходимо будет предоставить лизинговой компании определенные документы.

Примечательно, что список нужных документов практически одинаков у всех организаций, работающих в этой сфере, однако требования к оформлению таких бумаг у разных компаний могут несколько отличаться. Документы, необходимые лизинговой компании для заключения сделки можно условно разделить на две основные группы – юридические и финансовые.

Юридическая сторона дела

В большинство организаций требуется предоставить:

  • учредительный договор либо решение о создании фирмы;
  • свидетельство о наличии государственной регистрации;
  • свидетельство от соответствующей организации о постановке фирмы на налоговый учет;
  • устав фирмы;
  • приказ и решение о назначении определенного лица на должность руководителя;
  • доверенность на определенное лицо, подтверждающая его право подписывать договора;
  • решение о заключении лизинговой сделки;
  • копия банковской карточки, подписей и др.

Помимо этого, могут запрашиваться определенные выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), копии паспорта руководителя фирмы-клиента и ее главного бухгалтера, копии определенных рецензий и др.

В данном случае все нужные юридические бумаги следует предоставлять в виде копий, заверенных нотариусом или лизингополучателем.

Если бумаги заверены только потенциальным клиентом, могут потребоваться оригиналы документов для сверки данных.

В процессе рассмотрения таких бумаг сотрудники лизингодателя проанализируют следующую информацию:
  1. Основные сведения о потенциальном клиенте и его текущий правовой статус – дата регистрации, объемы уставного капитала, виды деятельности, необходимость наличия тех или иных лицензий, принадлежность к субъектам естественных монополий и др.
  2. Существование ограничений по проведению определенных операций, связанных с распоряжением имуществом или привлечением финансовых средств – размеры сделки, необходимость поведения тендера и др.
  3. Существующие полномочия руководителей фирмы-клиента и лиц, подписывающих договора.

Финансовые документы

К финансовым документам, которые необходимы при заключении лизингового договора относятся такие, как:

  • бухгалтерская отчетность за несколько последних отчетных периодов;
  • данные о помесячных оборотах и расчетных счетах фирмы-клиента за последние 6-12 месяцев;
  • информация о полученных ранее кредитах и действующих лизинговых сделках.

Если потенциальный лизингополучатель является индивидуальным предпринимателем либо использует УСН/ЕНВД, в организацию также необходимо предоставить бумаги и отчеты, которые могут официально подтвердить показатели деятельности.

Дополнительно сотрудники лизинговой компании могут запросить расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности, заключение аудиторов, информацию об основных контрагентах и др. Обычно документы такого типа предоставляются в форме банковских справок, справок за подписью потенциального клиента или заверенных им копий.

Помимо всего вышеуказанного в состав финансовых отчетов может входить бизнес-план (технико-экономическое обоснование) финансируемого проекта.

Финансовая информация о потенциальном клиенте анализируется с целью оценки текущего состояния и платежеспособности фирмы.

По мелким операциям под оценку подпадают только основные показатели деятельности – собственный капитал, выручка, обороты по расчетным счетам.

Что касается крупных проектов, то для них проводиться более детальный и глубокий анализ финансового состояния заемщика и его бизнес-плана.

Другие документы

Чтобы приобрести определенное имущество в лизинг, соответствующей организации нужно предоставить заполненную заявку, в которой отражены данные о лизинговом имуществе, поставщике, основных параметрах договора, а также наиболее важные показатели деятельности фирмы-клиента.

Как правило, по большей части случаев пакет бумаг, получаемый клиентом от лизингодателя, существенно отличается от пакета, который нужно предоставить для заключения сделки.

Это обусловливается тем, что каждый отдельный клиент имеет свои особенности деятельности и для того, чтобы проверить потенциального лизингополучателя, сотрудники организации запрашивают разные дополнительные данные и расшифровки.

Безусловно, все запросы и требования компании-лизингодателя должны быть обоснованны и часто ответить на все вопросы ее сотрудников потенциальный лизингополучатель может без дополнительных справок.

Примечательно, что правильно подготовленный пакет бумаг с учетом всех требований лизингодателя и разъясняющий особенности деятельности потенциального клиента – первый шаг к заключению взаимовыгодной сделки между ними.

Источник: http://biznes-kredit.info/lizing/paket-dokumentov.html

Как подготовить пояснительную записку для оформления лизинга на компанию из группы

Образцы документов для оформления лизинга

Если одно из предприятий группы планирует взять в лизинг активы (для собственных нужд или для сдачи в аренду другим предприятиям холдинга), для лизинговой компании нужно собрать пакет юридических, бухгалтерских документов, отчетность и прогнозы.

Кроме того, потребуется подготовить пояснительную записку с описанием бизнеса холдинга – его состава, инфраструктуры, контрагентов.

Цель такого документа – убедить лизинговую компанию в надежности потенциального клиента, в том, что он сможет выполнять свои обязательства до окончания срока договора.

Пояснительную записку можно подготовить самостоятельно и при необходимости скорректировать в соответствии с замечаниями представителя лизинговой компании.

Разделы документа могут быть такими:

Какие предприятия группы раскрыть лизинговой компании

Схема товарно-денежных потоков группы компаний (см. пример на рисунке 1) в пояснительной записке для лизинговой компании пригодится для решения следующих задач:

В зависимости от структуры холдинга и от того, на какое предприятие группы предстоит оформлять лизинг (подробнее о типах организационной структуры холдингов см. Как управлять денежными потоками холдинга), необходимо решить, какие компании включать в схему. Важно, чтобы в ней были представлены:

1) предприятия, юридически связанные с потенциальным лизингополучателем (материнская, дочерние компании).

Если какая-либо из этих компаний по данным отчетности убыточна и в результате общие данные по группе выглядят недостаточно привлекательными и надежными для лизингодателя, в схему целесообразно включить рентабельные предприятия холдинга, юридически с ним не связанные. Это позволит повысить общую рентабельность группы;

2) управляющая компания – если через нее холдинг ведет расчеты с основными контрагентами и банками;

3) предприятия группы, товарно-денежные потоки которых могут обеспечивать выполнение лизинговых обязательств.

Например, если лизинг планируют оформить на производственное предприятие, с которым напрямую сотрудничают внешние поставщики, достаточно добавить в схему только торговый дом группы (если через него реализуют большую часть продукции).

Так лизингодателю будут предъявлены данные о полном цикле хозяйственной деятельности холдинга: закупка – производство – реализация.

Для оформления лизинга на компанию, которая занимается закупками сырья и товаров для всего холдинга, потребуется представить лизингодателю более длинную цепочку предприятий: закупочное, производственное, торговый дом. Возможен вариант и с оформлением лизинга на торговый дом группы. Если последний может самостоятельно расплатиться по своим обязательствам перед лизингодателем, в схему можно не включать остальные предприятия холдинга (за исключением указанных в п. 1 и 2 этого списка).

Алексей Гребенников , исполнительный директор ГК «Резон»

Группа компаний занимается оптовой и розничной торговлей, а также оказывает транспортные и охранные услуги. В ее состав входят следующие предприятия:

Основную часть доходов холдинга зарабатывают розничная сеть «Заря» и ООО «Волга», а также ИП Иванов. Сервисные предприятия ООО «Щит» и ООО «Мир» оказывают услуги для торговых предприятий группы. ИП Петров занимается перевозкой грузов как для компаний холдинга, так и для сторонних покупателей.

Группа компаний планирует взять в лизинг автомобили, оформив их на балансодержателя основных средств – ООО «Мир».

Финансовый директор составляет схему – структуру холдинга и его товарно-денежные потоки (см. рисунок. Схема товарно-денежных потоков группы компаний). На ней синими стрелками показано движение товаров и услуг, а красными – поступление оплаты за них.

В пояснительную записку для лизинговой компании нужно включить раздел со сведениями о бизнесе группы компаний. В нем необходимо кратко описать историю ее создания и динамику развития, продемонстрировать рост или хотя бы стабильность бизнеса.

Если результаты деятельности на момент оформления пояснительной записки не слишком привлекательные, в описании стоит сделать акцент на том, что в ближайшее время планируется расширение деятельности (за счет создания новых предприятий или развития существующих).

Алексей Гребенников , исполнительный директор ГК «Резон»

До 2004 года основной формой ведения бизнеса группы компаний была мелкооптовая торговля продуктами питания через ИП Иванова и ООО «Волга».

В апреле 2004 года после подписания дистрибьюторских соглашений с такими компаниями, как «Крафт», «Нескафе» и «Орими Трейд», владельцы бизнеса решили развивать собственную сеть розничной торговли под торговой маркой «Заря».

На начальном этапе были открыты магазины, перечень которых представлен в таблице 1.

В примере описание развития бизнеса демонстрирует лизинговой компании стабильную динамику увеличения объемов продаж и наличие перспектив их дальнейшего роста.

Для наглядности положительной тенденции развития бизнеса в этот раздел можно включить графическую иллюстрацию динамики объемов продаж.

Какие данные об инфраструктуре холдинга включить в пояснительную записку для лизинговой компании

Раздел пояснительной записки, описывающий инфраструктуру (имущество) холдинга, необходим, чтобы убедить лизинговую компанию в том, что у него имеется все для ведения деятельности в соответствии с представленными планами. Кроме того, лизингодателя, скорее всего, заинтересует, есть ли у группы возможность при необходимости заложить или продать активы, чтобы расплатиться по договору лизинга. Ответ на такой вопрос найдется в этом разделе.

В раздел стоит включить информацию как о собственных внеоборотных активах группы компаний (см. таблицу 2. Собственные основные средства группы компаний), так и об используемых на правах найма, аренды и т. д. (см. таблицу 3. Привлеченные основные средства группы компаний).

Перечисляя собственные активы, необходимо указать, находятся ли они в залоге.

Описание привлеченной инфраструктуры (которое также удобно представить в табличной форме) позволит, например, подтвердить, что группа компаний располагает торговыми площадями на правах аренды, позволяющими вести бизнес.

А также что срок действия договоров аренды распространяется на весь период будущего договора лизинга.

Если же их действие заканчивается еще до того, как холдинг выполнит свои обязательства перед лизинговой компанией, то могут потребоваться дополнительные гарантии того, что он сможет реализовывать товары и после окончания сроков аренды магазинов.

Такими свидетельствами могут послужить письма от собственников магазинов о намерении продлить аренду после окончания сроков действующих договоров либо коммерческие предложения об аренде торговых площадей от других собственников помещений.

В рассматриваемом примере розничные магазины в аренде, данные по ним представлены в таблице 3.

Необходимо, чтобы пояснительная записка давала лизингодателю представление о том, в какой сфере работает потенциальный клиент, подтверждала его устойчивость, стабильные отношения с поставщиками и покупателями.

Поэтому в разделе о текущей деятельности группы компаний нужно указать количество поставщиков, номенклатуру реализуемой продукции (укрупненно), представить информацию о сезонности спроса покупателей и ценовую политику в сравнении с основными конкурентами.

В этот раздел стоит также включить данные об основных поставщиках (см. таблицу 4. Поставщики группы компаний) и покупателях (см. таблицу 5. Покупатели группы компаний) холдинга.

Анализируя информацию о поставщиках, лизингодатель обратит внимание на то, обеспечены ли надежные поставки для холдинга (об этом может говорить количество предприятий-продавцов в списке, их репутация на рынке, условия оплаты), а также насколько зависит бизнес группы от основных контрагентов.

Таблицу с перечнем контрагентов желательно прокомментировать (см. Пример описания поставщиков группы компаний).

Сведения о покупателях необходимы, чтобы информировать лизингодателя, как холдинг обеспечивает стабильность объемов реализации. Она может быть достигнута, например, за счет долгосрочных отношений с клиентами, эффективной сбытовой политикой (в т. ч. отсрочкой платежей). Кроме того, желательно, чтобы успешность бизнеса группы не зависела от того или иного крупного покупателя.

Помимо таблицы с информацией о покупателях холдинга, в этом разделе пояснительной записки стоит кратко описать конкурентные преимущества холдинга, чтобы подтвердить его привлекательность для клиентов.

Как описать рынки сбыта холдинга и конкурентную среду в пояснительной записке для лизинговой компании

В пояснительную записку стоит включить краткое описание сегментов рынка, на которых действует бизнес холдинга, а также привести данные о его основных конкурентах. Эту информацию желательно подкреплять цифрами и ссылками на источники (сайты, СМИ, маркетинговые исследования и т. д.).

Описание рынков сбыта призвано доказать лизинговой компании прочность положения группы компаний на рынке и ее высокую конкурентоспособность. Именно эти данные позволяют подтвердить достоверность прогнозов развития бизнеса на период выполнения лизинговых обязательств.

В пояснительной записке для лизинговой компании необходимо отразить информацию о кредитах, которые получали предприятия холдинга за прошедший период (срок устанавливается по согласованию с лизинговой компаний, обычно он составляет один–два года).

Основные данные этого раздела – суммы и срок использования таких кредитов, наименование банков-кредиторов, статус кредитов и сведения о своевременности погашения задолженностей. Положительная кредитная история влияет на решение лизинговой компании.

Поэтому финансовому директору группы компаний необходимо удостовериться в том, что все данные этого раздела в точности соответствуют банковским справкам и учетным данным.

В таблице 7 представлен пример данных раздела о кредитной истории холдинга.

Источник: https://fd.ru/recommend/1785-kak-podgotovit-poyasnitelnuyu-zapisku-dlya-oformleniya-lizinga-na-kompaniyu-iz-gruppy

Пакет документов для лизинга юридическим лицам и ИП: для оформления оборудования или авто, для предоставления в ГИБДД

Образцы документов для оформления лизинга
Евгений Смирнов

28 мая 2018

  • Документы для юридических лиц
  • Документы на лизинг для ИП
  • Для лизинга автомобиля
  • Для лизинга оборудования
  • Документы в ГИБДД

Лизинг – вид аренды, после истечения срока которой собственность на арендуемое имущество передается арендатору. Предметом лизинга может служить как оборудование, так и транспортное средство или недвижимость. Это выгодное решение для средних и малых бизнесменов: лизинг позволяет избежать налогов на имущество и других расходов.

Преимущества лизинговых правоотношений:

  • Лизингополучатель получает нужное оборудование, технику и другое имущество без крупных единоразовых расходов. Это позволяет предприятиям реализовать дорогостоящие проекты.
  • Арендаторы с недостаточно высоким доходом используют возвратный лизинг для получения льготного налогообложения и дополнительных оборотных средств.
  • Лизинговые правоотношения одновременно решают вопросы финансирования и получения активов.

Документы для юридических лиц

Для оформления лизинга нужны следующие документы:

  • заявление по образцу;
  • копия учредительного документа организации;
  • документ, который содержит сведения о назначении лица на должность руководителя предприятия (копия);
  • паспорт руководителя;
  • копии документов, удостоверяющих личность совладельцев организации с долей не менее 15%;
  • копии налоговых отчетов за последние четыре периода отчетности;
  • документ о движении средств по счету компании за последние 12 месяцев;
  • документ, подтверждающий отсутствие ссудных задолженностей;
  • одобрение со стороны совладельцев предприятия.

Документы на лизинг для ИП

  • заявка по образцу;
  • копия паспорта ИП;
  • копия отчетной документации, поданной в органы налоговой инспекции с соответствующей отметкой;
  • справка, выданная банком с данными о движении средств по счету, охватывающая последние 12 месяцев;
  • справки, подтверждающие отсутствие задолженности ссудного характера, картотеки.

Для лизинга автомобиля

ИП должен предоставить:

  • копия паспорта;
  • документ, удостоверяющий факт открытия ИП;
  • документ, подтверждающий факт легализации ИП в федеральной налоговой службе;
  • налоговая отчетность по 4 последним периодам;
  • справка, выданная банком с данными о движении средств по счету, охватывающая последние 12 месяцев.

Для юридических лиц:

  • учредительный документ предприятия, что регламентирует его деятельность;
  • учредительный договор со сведениями об основании юридического лица;
  • сведение о легализации предприятия, что выдается специально уполномоченным органом;
  • документ, содержащий информацию о постановке юридического лица на учет в органах налоговой инспекции;
  • решение, подтверждающее факт назначения физического лица на должность руководителя;
  • документ, удостоверяющий личность руководителя предприятия;
  • карточка с банковскими подписями;
  • копия лицензии, если деятельность компании подлежит обязательному лицензированию.

В определенных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы для лизинга автомобиля.

Для лизинга оборудования

При открытии нового предприятия или увеличении объемов производства уже действующей компании нужно закупать материалы и оборудование. Для малого бизнеса такие расходы могут оказаться неподъёмными. Решить проблему поможет лизинг оборудования.

Документы, которые нужны для оформления лизинга на юрлицо:

  • заявка;
  • копия устава предприятия;
  • копия учредительного договора;
  • свидетельство о легализации компании;
  • копия справки о внесении компании в специализированный реестр – ЕГРЮЛ;
  • документ о становлении на учет в специализированном органе налоговой службы;
  • документы о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  • документы, удостоверяющие личность руководителя и главного бухгалтера;
  • копия лицензии, если деятельность компании подлежит обязательному лицензированию.

Также нужно предоставить некоторые финансовые документы:

  • копии балансов финансового характера с отметкой от органов налоговой службы;
  • копии отчетов о движении средств за последний год с отметкой от органов налоговой службы;
  • справки об отсутствии долгов перед государственным бюджетом.

Индивидуальные предприниматели должны предоставить следующие документы:

  • заявка на получение оборудования в лизинг;
  • копия паспорта ИП;
  • копия идентификационного номера налогоплательщика;
  • документ о внесении ИП в специализированный реестр.

Все документы необходимо заверить подписью уполномоченного лица и печатью предприятия.

Документы в ГИБДД

Для регистрации автомобиля нужны следующие документы:

  • документ, удостоверяющий личность гражданина;
  • технический паспорт транспортного средства и документ о регистрации автомобиля;
  • договор купли/продажи;
  • заявление установленного образца.

Лизинг – эффективный финансовый инструмент, который помогает бизнесу развиваться. Он снижает финансовые расходы на оборудование, технику и недвижимость, позволяя вложить деньги на выполнение других задач. Лизинг прост в оформлении, почти не несет рисков и позволяет быстро приобретать дорогостоящее имущество без больших вложений.

Источник: https://Delen.ru/nyuansy-biznesa/paket-dokumentov-dlja-lizinga.html

Образец договора лизинга – заполненный пример, оборудования, автомобиля, недвижимости, персонала, с правом выкупа, соглашение о расторжении

Образцы документов для оформления лизинга

Лизинговый договор – это письменный документ, который фиксирует договоренности сторон сделки по финансовой аренде. Каждый из видов таких документов имеет свои особенности – далее рассмотрены образцы и заполненные примеры договоров лизинга недвижимости, автомобиля, оборудования и прочие виды.

Определения

Лизинговый договор – это письменный документ, который заключается между двумя субъектами – лизингодателем и лизингополучателем. Он представляется собой синтез кредита и аренды и именуется как договор финансовой аренды.

Договор лизинга образец – скачать.

Данный документ регламентирует условия сделки, а именно три важных этапа:

  • покупка арендодателем в собственность выбранного арендатором имущества (предмет лизинга) у выбранного тем же арендатором продавца;
  • передача предмета лизинга во временное владение и пользование (аренду) на определенных условиях (арендная плата);
  • переход права собственности при выкупе имущества по остаточной стоимости или возврат имущества арендатору.

Все три этапа сделки должны быть прописаны с максимальной точностью для безопасности сторон. Также стороны заключают сопутствующие соглашения.

Ключевые субъекты лизинга:

  • продавец (поставщик) имущества;
  • арендодатель – лизингодатель;
  • арендатор – лизингополучатель.

Закон гласит, что субъектами лизинговой сделки могут быть как юридические, так и физические лица (ФЗ о лизинге от 29.10.98 №164-ФЗ в редакции 2018 года).

Предмет

Предмет лизинга – это имущество, которое лизингополучатель желает приобрести путем сделки. Это может любая непотребляемая вещь: оборудование, всех видов транспорта транспорт, спецтехники, недвижимость и т.д.

Закон устанавливает ограничения на аренду импортного технологического оборудования и военных объектов. Лизинг нельзя применять для земли, объектов природы и другого имущества с особым порядком обращения.

Лизингополучатель осуществляет выбор предмета и его продавца, но в договорных условиях может быть оговорено, что выбор предмета производит лизингодатель.

Предмет или имущество находится в собственности лизингодателя вплоть до его выкупа лизингополучателем по остаточной стоимости или переходу права собственности согласно договорным условиям.

Примеры образцов договоров лизинга

Классификация лизинговых договоров:

  1. В зависимости от предмета лизинга: финансовая аренда оборудования, автотранспорта, спецтехники, недвижимости и т.д.;
  2. По срокам: краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 года до 3 лет) и долгосрочные (более 3 лет);
  3. По экономической сути сделки: а) финансовый лизинг (обычно с выкупом) – срок договора сопоставим со сроком полезного использования предмета лизинга, остаточная стоимость приближается к нулю; б) оперативный лизинг (без выкупа) – срок договора значительно короче срока полезного использования предмета;
  4. По наличию права выкупа или перехода права собственности на имущество;
  5. По статусу субъектов сделки: внутренний – все стороны резиденты РФ, импортный – лизингодатель нерезидент РФ, экспортный – лизингополучатель нерезидент РФ.
  6. По обслуживанию имущества, передаваемого арендатору и т.д.

Оборудования

При лизинге оборудования одна из сторон именуется «Лизингодатель», тогда как арендатор чаще всего именуется «Пользователь».

Важные условия договора лизинга оборудования:

  • детальное описание объекта лизинга;
  • место и порядок передачи лизингового имущества;
  • место эксплуатации оборудования;
  • срок договора и срок лизинга (они могут быть разные);
  • сумма договора, размер и график платежей;
  • порядок учета на балансе имущества, ускоренная амортизация и другие данные.

Образец договора лизинга оборудования (скачать).

Автомобиля

Когда речь идет о лизинге авто, то соглашения бывают как трехсторонними, так и с двумя сторонами. Двухстороннее соглашение подразумевает, что арендодателем является производитель. В таком договоре должен быть пункт о том, что он оформлен без лизингодателя.

При трехстороннем соглашении лизингодатель обязуется приобрести транспортное средство по требованию лизингополучателя.

Ключевые данные указываются в спецификации к договору:

  • фирма-производитель;
  • марка авто;
  • технические характеристики;
  • поставщик.

Обязанности лизингополучателя:

  • эксплуатация авто согласно требованиям инструкции;
  • проведения текущего и капремонта (если иное не указано в договоре);
  • осуществление страхование транспорта;
  • порядок регистрации транспорта.

Страховка  зачастую входит в стоимость и распределяется на ежемесячные платежи.

Образец договора лизинга автомобиля (скачать).

Недвижимости

В качестве недвижимого имущества для финансовой аренды могут выступать квартиры, дома, здания и сооружения. Лизинг земельного участка запрещен законом (п. 2 ст. 3 Закона о Лизинге №164-ФЗ).

Образец договора лизинга недвижимости (скачать).

Персонала

Лизинг (аутстаффинг) персонала подразумевает трехстороннее договорные отношения между работником, рекрутинговым агентством и организацией, которая нанимает работника.

С января 2018 года принят закон, который гласит, что лизингодателем в такой сделке могут выступать только две категории юридических лиц:

  • аккредитованные рекрутинговые агентства с российской регистрацией;
  • прочие юридические лица – иностранные и аффилированные.

Образец договора лизинга персонала можно скачать здесь.

С правом выкупа

Лизинговый договор с правом выкупа подразумевает наличие у лизингополучателя права приобрести предмет лизинга в собственность по остаточной стоимости.

Образец договора с правом выкупа можно скачать здесь.

Воздушного судна

Образец договора лизинга воздушного судна можно скачать здесь.

Возвратного лизинга

Возвратный лизинг – это особый вид сделки, когда собственник имущества продает его лизинговой фирме и тот же собственник арендует его на условиях финансового лизинга с правом выкупа.

Образец договора возвратного лизинга можно скачать здесь.

Трехсторонний

В трехстороннем договоре участвуют обязательные три стороны: лизингодатель, лизингополучатель и продавец (образец).

Спецтехники

При заключении договора спецтехники (строительной, сельскохозяйственной и т.д.) существуют особые пункты, в который указывается лицо, ответственное за регистрацию в Гостехнадзоре, ГИБДД, а также за проведение согласований в разрешительных органах.

Образец лизингового договора можно сказать здесь.

Заполненный образец

Договор лизинга заключается строго в письменной форме с указанием:

  • наименование и реквизиты сторон-участников сделки;
  • полное описание имущества, которое передается в аренду;
  • срок аренды;
  • размер и график регулярных платежей;
  • как стороны получают право собственности, и в каком объеме;
  • порядок покупки, содержания и страхование объекта лизинга;
  • порядок возврата или выкупа предмета лизинга;
  • прочие права и обязанности сторон;
  • порядок расторжения договора.

Скачать заполненный пример лизингового договора можно здесь.

Возврат предмета лизинга лизингодателю

Порядок возврата предмета лизинга определяются дополнительным соглашением между стороной арендодателя и арендатора. Договор должен прописать срок, которым заканчивается период временного владения и пользования имуществом лизинговой сделки.

Обычно это один месяц после даты погашения последнего лизингового платежа. Договор может предусматривать выкуп имущества согласно договору купли-продажи по установленной цене.
Ответственность сторон

Стороны лизингового договора несут ответственность за неисполнение договорных условий или ненадлежащее исполнение. Степень ответственности определяется российским законодательством и условиями самого договора в виде штрафных санкций и прочих взысканий. Риск за порчу имущества на себя берет сторона лизингополучателя.

Обязанности лизингополучателя и лизингодателя

Лизингодатель (арендодатель) обязан:

  • приобрести в собственность указанное лизингополучателем имущество, у указанного лизингополучателем продавца;
  • обеспечить передачу арендуемого имущества арендатору в надлежащем состоянии. Имущество передается продавцом напрямую лизингополучателю, если договором не указано иное;
  • обязанности арендодателя по ремонту, возмещению неотделимых улучшений со стороны арендатора и другие дополнительные условия.

Обязанности лизингополучателя похожи на обязанности арендатора в стандартном договоре аренды.

Арендатор обязан:

  • принять лизинговое имущество в порядке договоренности;
  • выплачивать лизинговые платежи в указанном порядке и размере;
  • возвратить предмет лизинга по истечению срока договора (если иное не прописано договором) или приобрести его на основании договора купли-продажи по оговоренной стоимости.

Срок действия, изменение и досрочное расторжение

Договор считается действительный с момента подписания формуляра договора  и соглашений вплоть до момента полного исполнения обязательств сторон. Изменения договора или досрочное расторжение может быть осуществлено по соглашению сторон или в одностороннем порядке при наступлении обстоятельств, оговоренных в законодательных документах или самом договоре.

Досрочное расторжение должно быть оформлено отдельным соглашением, где указывается дальнейшая судьба лизингового имущества, а также размера задолженности и порядок ее уплаты.
Разрешение споров

https://www.youtube.com/watch?v=7-5aR8Vidfw

Споры разрешаются в претензионном порядке путем  направления претензии в письменной форме с описанием нарушенного права и законного обоснования.

Сторона обязана в течение оговоренного времени ответить на претензию с момента ее получения. Неурегулированные споры разрешаются в судебном порядке.

Заключительные положения

Договор также содержит множество других положений:

  • о переписке;
  • заявления и гарантии сторон;
  • положения о законодательных актах, которые регулируют данный договор, назначение лиц, ответственных за получение повесток и другие аспекты.

Адреса и реквизиты сторон

В этом разделе указываются:

  • юридический и почтовый адрес, телефоны, электронный адрес и факс сторон;
  • ИНН, КПП, ОГРН;
  • Расчетные счета, корреспондентский счет.

Соглашение о расторжении

Расторжение договора осуществляется на основании составления и подписания специального соглашения.

В случае одностороннего решения о расторжении сторона обязана письменно уведомить другую сторону.

Лизинговая сделка заключается путем подписания лизингового договора, содержание которого зависит от предмета лизинга и вида договора. В статье представлено большинство образцов лизинговых договоров, как стандартных, так и особых, в том числе лизинг персонала.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/dogovor-lizinga-obrazec.html

Документы для лизинга – оформления для ООО, физическому лицу, при выкупе машины, перевод, грузового автомобиля

Образцы документов для оформления лизинга

Чтобы приобрести автомобиль в лизинг лизингополучатель обязан предоставить в лизинговую компанию пакет документов, на основании которого будет определено финансовое состояние организации – лизингополучателя и принято решении о возможности (невозможности) заключения договора.

Пакет документов для разных категорий лизингополучателей различен. Какие документы потребуются тому или иному лицу для заключения соглашения и последующего выкупа лизингового автотранспортного средства, читайте далее.

Предметом договора автолизинга является транспортное средство. Автомобиль может быть:

  • выбран лизингополучателем (финансовый лизинг). Лизинговая компания обязана приобрести указанное транспортное средство в собственность, и после заключения договора передать его в пользование лизингополучателю;
  • ранее приобретен в собственность лизинговой компанией (оперативный лизинг). При этом транспортное средство после истечения срока действия договора возвращается лизинговой компании;
  • собственностью лизингополучателя (возвратный лизинг). Между лизингополучателем и лизинговой компанией заключается договор на выкуп автотранспорта и дальнейшую передачу его в лизинг.

Предмет лизинга автомобиля конкретизируется в заключаемом договоре. Необходимо точно определить:

  • марку и модель автотранспортного средства;
  • мощность автомобиля и иные технические характеристики;
  • номера кузова, шасси, двигателя. Номер VIN;
  • набор дополнительных опций.

Существенными условия лизингового соглашения, касающимися предмета договора являются:

  • цена транспортного средства, определенная договором купли – продажи, который заключается между продавцом авто и лизинговой компанией;
  • стоимость договора, в которую помимо цены автомобиля входят и иные услуги, например, компенсация лизинговой компании за аренду автотранспорта, оформление страхового полиса, техническое обслуживание и так далее;
  • остаточная стоимость, которой является цена автомобиля на момент окончания срока лизингового соглашения;
  • выкупная стоимость или цена, после оплаты которой транспортное средство переходит в собственность лизинговой компании. Чаще всего остаточная стоимость и выкупная стоимость совпадают, но может быть и иначе.

Передача автомобиля по договору лизинга подтверждается актом приемки – передачи. Документ подписывается представителем лизинговой компании и лизингополучателя.

Документы для оформления лизинга

Набор документов для оформления лизинга изменяется в зависимости от юридического статуса лизингополучателя. Все лица, желающие заключить договор лизинга, направляют в лизинговую компанию письменное заявление – анкету.

Документ составляется по форме, утвержденной лизингодателем, и содержит:

  • подробную информацию о лизингополучателе (наименование, юридический адрес, ИНН, банковские реквизиты и так далее);
  • описание автомобиля, который будет являться предметом лизингового договора;
  • основные условия договора.

Пример заявки анкеты можно посмотреть на сайте лизинговой компании, например, АО «Росагролизинг».

ООО

Общества с ограниченной ответственностью и иные юридические лица для заключения соглашения предоставляют:

  • юридические документы, на основании которых ведется деятельность предприятия. К этой группе относятся:
    • устав компании;
    • учредительный договор или иной документ, подтверждающей создание юридического лица;
    • свидетельство, выданное государственными органами после регистрации юрлица;
    • документ (чаще всего свидетельство), удостоверяющий постановку на учет в налоговой инспекции;
    • решение, включая приказ о назначении физического лица руководителем организации;
    • копия всех страниц паспорта руководителя компании;
    • копия карточки, удостоверяющей банковские подписи;
    • копия лицензии, если предприятие занимается деятельностью, подлежащей обязательному лицензированию.

    Дополнительно к перечисленным документам могут потребоваться:

    • приказ о назначении главного бухгалтера юрлица;
    • копия паспорта главбуха;
    • выписка из реестра юридических лиц.

    Если от имени компании действует представитель, а не сам
    руководитель, то потребуются:

    • нотариальная доверенность на право заключения договора лизинга;
    • копия паспорта представителя.
  • финансовые документы, на основании которых проверяется платежеспособность организации – лизингополучателя:
    • бухгалтерская отчетность (баланс) предприятия за последние 2 – 5 налоговых периода;
    • выписки с банковских счетов, подтверждающих наличие движения денежных средств;
    • документы о наличии (отсутствии) кредитных обязательств, лизинговых соглашений.

Лизинговая компания так же может запросить информацию:

  • о плане использования арендуемого автомобиля;
  • о контрагентах компании, относящихся к категории основных;
  • дебиторской и кредиторской задолженности организации.

После анализа предоставленных документов решается вопрос о возможности заключения лизингового договора, и определяются основные условия сделки, которые должны удовлетворять все стороны сделки.

Физическому лицу

Какие документы нужны для лизинга, если в качестве лизингополучателя выступает физическое лицо?

В состав пакета документов входят:

  • копия паспорта;
  • копия второго документа, на котором есть фотография лизингополучателя, например, водительское удостоверение, заграничный паспорт;
  • копия трудовой книжки, заверенная работодателем. Так же подойдет копия трудового договора или иного соглашения, подтверждающего занятость претендента на лизинг;
  • справка о доходах, которая заполняется по форме, предоставленной лизинговой компанией и заверяется печатью и подписью работодателя (главного бухгалтера).

Если человек, претендующий на заключение договора лизинга, получает доход из других источников кроме основного места работы, например, сдачи жилого помещения в аренду, то он может предоставить соответствующие договора.

Чем больше подтвержденный доход лизингополучателя, тем более лояльные условия сделки будут предоставлены лизинговой компанией.

ИП

Индивидуальный предприниматель предоставляет:

  • копию всех страниц гражданского паспорта;
  • копию свидетельства об открытии ИП;
  • копию свидетельства о регистрации в налоговых органах;
  • копию налоговой декларации за последние 4 отчетных периода. Копия документа должна быть заверена компетентным сотрудником налоговой инспекции;
  • справку из банка, обслуживающего расчетный счет предпринимателя. В справке должны быть отражены обороты по счету за последние 12 месяцев. Каждый месяц расписывается отдельно.

Указанного пакета документов, как правило, достаточно, но сотрудники лизинговой компании могут потребовать и дополнительные справки, подтверждающие те или иные факторы.

Что нужно для грузового автомобиля

Приобрести в лизинг можно не только легковой автомобиль или автобус, но и грузовой автомобиль или специализированное транспортное средство, например, молоковоз.

Заключить лизинговое соглашение на покупку грузовика могут:

  • физические и юридические лица;
  • ИП.

Основными требованиями, предъявляемыми лизинговыми компаниям к ИП и организациям, являются:

  • существование компании или ИП на протяжении 6 месяцев – 1 года (в зависимости от лизингодателя);
  • безубыточность деятельности.

Физическое лицо может воспользоваться услугами лизинговой компании и приобрести грузовой автотранспорт, если:

  • возраст человека более 21 года;
  • имеется постоянная регистрация в регионе нахождения одного из офисов лизинговой компании;
  • подтвержден размер заработной платы;
  • есть имущество, которое можно передать в залог (лизинговый автомобиль являться объектом залога не может).

Дополнительные меры безопасности (залог имущества) приняты вследствие высокой стоимости грузового транспортного средства и позволяют минимизировать риски лизингодателя.

Для лизинга грузового автотранспорта компаниями – лизингодателями разработаны специальные программы:

  • лизинг без первоначального взноса. Программа позволяет приобрести транспортное средство начинающей компании. Однако следует учесть, что сумма лизинговых платежей будет увеличена;
  • лизинг без учета удорожания. При использовании данной программы стоимость лизингового договора не может превышать стоимости автомобиля, по которой он был приобретен в автосалоне. Однако с лизингополучателя могут взиматься дополнительные комиссии.

Для оформления грузового автомобиля в лизинг требуется тот же пакет документов.

Каким документом оформить перевод

В некоторых случаях лизингополучатель имеет право передать лизинговый автомобиль третьему лицу (статья 615 ГК РФ). Чтобы оформить перевод лизинга необходимо заключить между старым и новым лизингополучателем соответствующее соглашение.

В документе указывается:

  • полное наименование нового лизингополучателя;
  • юридический адрес и контактная информация о новом лизингополучателе;
  • условия передачи лизингового имущества (правила оплаты лизинговых платежей, плата за смену лизингополучателя и так далее).

Следует отметить, что соглашение о переводе лизинга можно заключить, только получив согласие лизингодателя.

После заключения соглашения между лизингодателем и новым лизингополучателем заключается дополнение к основному лизинговому договору.

В документе отражается вся существенная информация по сделке, а так же согласовывается новый график лизинговых платежей.

 Материалы при выкупе машины

Выкуп автомобиля из лизинга сопровождается составлением следующих документов:

  • договора купли – продажи. В договоре имеется ссылка на заключенное ранее лизинговое соглашение и установлена остаточная стоимость транспортного средства, по которой и производится выкуп. Договор купли – продажи является основополагающим документом для перерегистрации автотранспорта в автоинспекции;
  • акт приемки – передачи автомобиля, в котором указывается, что лизинговые платежи уплачены в полном объеме.

Для перерегистрации автомобиля в ГИБДД дополнительно потребуются:

  • квитанция об оплате государственной пошлины;
  • полис ОСАГО на нового собственника;
  • ПТС с отметкой о переходе прав лизингополучателю;
  • доверенность на право совершения регистрационных действий.

Автомобиль считается выкупленным из лизинга, если в Госавтоинспекции получено новое свидетельство о регистрации, в котором собственником движимого имущества является лизингополучатель.

https://www.youtube.com/watch?v=QU7VyhmuwOE

Пакет документов для оформления лизинга намного меньше, чем для получения банковского автокредита. Кроме этого значительно ниже сроки оформления сделки и значительно меньше шансов получения отказа.

Именно эти факторы и привели к широкой популярности лизинга, как среди юридических лиц, так и среди граждан.

: Машина в кредит или в лизинг

Источник: http://provodim24.ru/dokumenty-dlja-lizinga.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.