+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Мошенничество в лизинге

Содержание

Мошенничество в продажах лизинге

Мошенничество в лизинге

Заявление о мошенничестве поступило вечером в среду, 15 мая, от одной из столичных лизинговых компаний, расположенной на Нагатинской улице.

По словам представителя службы безопасности компании, туда обратились трое неизвестных с целью приобретения в лизинг автомобиля Toyota Land Cruiser стоимостью более 3 млн рублей.

Однако проверка представленных клиентами документов выявила, что бумаги поддельные.

Также выяснилось, что до этого подозреваемые уже взяли в лизинг в той же компании аналогичный автомобиль.

Зарплатомер и консультация по увеличению зарплаты

Оценка общего состояния дебиторской задолженности. Оценка рисков неплатежей и дефолта лизингополучателя. Эффективность управления дебиторской задолженностью

Окончила Санкт-Петербургский Государственный Университет, Юридический факультет; аспирант Юридического факультета СПбГУ, кафедра Коммерческого права;имеет опыт работы в Прокуратуре Приморского района Санкт-Петербурга, службе судебных приставов Василеостровского района СПб, являлась начальником юридического отдела крупной лизинговой компании.

Лизинговые мошенники

На российском рынке участились случаи мошенничества, связанного с лизинговыми сделками. Мошенники обманывают и лизинговые компании, и поставщиков. И вместе, и по раздельности. Эту проблему эксперты обсудили за круглым столом в редакции «Делового Петербурга».

Заметное увеличение случаев обмана со стороны недобросовестных лизингополучателей отметили все участники обсуждения. Большинство экспертов связывают активизацию мошенников с двумя основными аспектами.

Во-первых, с общим развитием рынка лизинга.

Мошенничество в лизинге

Мой муж работал директором фирмы, уволился в августе 2009 года после перодических размолвок с учредителями.

Недавно выяснилось, что он до сих пор числится директором и подделывал его подпись учредитель оформляет банковские финансовые и прочие документы.

Плюс к этому оборудование взятое в лизинг еще при моем муже-директоре исчезло, хотя он передал его по актам новому ИО директора в августе 2009г.

На наш взгляд, ситуация с мошенничеством на рынке лизинговых услуг в условиях финансового кризиса только усугубилась. Данному явлению есть логичные объяснения. На рынке ограничен доступ к легальным источникам финансирования.

Добросовестный бизнес обращается к криминалу за деньгами, то есть пытается изыскать любые возможные средства для сохранения и/или развития бизнеса. Мошенники обращаются к добросовестным кредиторам с целью незаконного обогащения.

Другой важный фактор – лизинг стал понятнее.

Мошенничество в сфере лизинга, ст. 159

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех

Полицейские ЦАО задержали подозреваемого в мошенничестве с лизингом автомобилей

По словам заявителей, в июле текущего года в их организации от лица посреднической компании, занимающейся куплей-продажей консервированных продуктов, с целью приобретения в лизинг двух автомобилей обратился неизвестный. После проверки необходимых документов между ними был заключен договор, согласно которому клиенту предоставили в аренду иномарки «Тойота Лэнд Крузер» и «Фольксваген Туарег» с правом выкупа.

Смерть дизеля

23 сентября гендиректор Volkswagen AG Мартин Винтеркорн ушел в отставку, вместо него назначили руководителя Porsche Маттиаса Мюллера. В отпуск до выяснения обстоятельств фальсификаций были отправлены Ульрих Хакенберг, отвечающий за техническое развитие Audi, глава подразделения по развитию бренда VW Pkv Хайнц-Якоб Нойссер и глава отдела R&D Porsche Вольфганг Хатц, сообщало Reuters .

На этом руководство Volkswagen AG не остановилось: полномочия отдельных марок и региональных структур решили расширить, а состав правления поменять.

Ссылки по теме

Цели и задачи настоящей статьи, вовсе не повод для разработки плана обмана лизинговой компании и не азбука начинающего лизингового мошенника, а наоборот, наглядная демонстрация защищенности лизинговой деятельности от таких видов мошенничества.

История лизинга в России насчитывает уже более 18 лет. И это при том, что официальный документ, регулирующий лизинговые отношении, в России вступил в силу только 29 октября 1998 года.

Источник: http://iuristi-online.ru/moshennichestvo-v-prodazhah-lizinge-74838/

Угон лизингового автомобиля

Мошенничество в лизинге

Вопрос: Очень нужна помощь для решения немаловажной проблемы. Начну с того, что в ноябре 2011 года, юридическим лицом была приобретена автомашина. Обратились к помощи одной лизинговой компании, заключили договор, внесли первоначальный взнос в размере 300000 рублей и застраховали по каско.

Автомобиль стоимостью 1150000р. Лизинг был взят на 3 года. Ежемесячный платеж по ней составил примерно 40000р. В течении 8 месяцев, за машину как полагается вносилась установленная сумма. Спустя 8 месяцев, машину угнали.

Ответ Юриста: Уважаемый Виталий!Здравствуйте Виталий! Страховая перевела деньги туда, кто был указан в выгодоприопретателе по договору страхования. т.е. как я понимаю лизинговая компания. далее нужно глядеть контракт с лизинговой компанией, на каких критериях предоставлялся автомобиль в лизинг.

Если критерий о дополнительных платежах нету, то тогда вероятнее всего нужно проводить с ними взаимозачёт либо добиваться возврата денег на сумму переплаты.

Добрый день! У меня была не так давно схожая ситуация, порядок деяния таковой:

Хорошего денька Виталий, чтобы дать Вам определенный ответ на вопрос необходимо глядеть контракт без него обойтись.

Тут никаких подводных камней нет?

Вопрос: На носу как физ. лицу покупка а/м от лизинговой компании. Когда а/м был новым ПТС был утерян, в РЭП выписали дубликат на авто; сейчас лизинговая компания сняла авто с учета, что отражено в ПТС. Парень дешего продает авто от лица лизинговой компании.

Тут никаких подводных камней нет? И что необходимо от него потребовать, какие документы кроме ПТС (доверенность от лизинговой компании? или еще что). Ответ Юриста: Обычная купля-продажа? И конкретно от лизинговой компании, что всячески подчеркивается? Довольно удивительно. Если просто купля-продажа — то вид деятельности компании полностью не имеет значения.

Доверенность и контракт купли-продажи с доказательством в нем, что автомобиль вполне свободен (не обременен обязанностями, не находится в споре и под арестом).

Могут ли подать на угон и кражу?

Вопрос:

Доброго времени суток. Моя мама купила машину в лизинг, есть график гашения, большую стоимость выплатила уже, осталось около 122 тыс, стоимость авто 930 тыс. У нее были просрочки, но она всё гасила с процентами.

Машина куплена и стоит на учете в другом регионе на хозяине лизингового агентства. В настоящее время мамина фирма плохо приносит доход и она уже 3 й месяц не платит т к не чем.

В свою очередь с лизингового агентства ей постоянно звонят, шлют смс что подадут на угон и кражу автомобиля. Могут ли подать на угон и кражу?

Ответ Юриста: не точно сформулирован вопрос, машина оформлена на кого?Угона и кражи тут не будет, т.к. имеется контракт лизинга.

Я могу подать в суд, чтоб страховая выплатила остаток суммы?

Вопрос: лизинговый автомобиль застрахован по каско. с условием направление на сто! а если полная гибель, хищение или угон-то выгодоприобретатель лизинговая компания, в остальных случаях лизингополучатель. машина сгорела.

страховая заплатила только остаток суммы лизингодателю. я могу подать в суд, чтоб страховая выплатила остаток суммы? ведь автомобиль застрахован на 900 тысяч, а выплатили 350! Ответ Юриста: Здравствуйте. Нужно ознакомиться с критериями контракта подробнее.

Сможете мне прислать на почту? zakon-help@mail.ruУважаемая Зульфия,

Насколько это правомерно и что делать в таком случае?

Вопрос: Был приобретен грузовой автомобиль с авансовым платежом в лизинг.Страховка была оформлена на всю стоимость автомобиля.Автомобиль угнали, страховая компания выплатила лизинговой всю сумму страховки, а внесенный аванс возвращать отказывается. насколько это правомерно и что делать в таком случае?? Ответ Юриста: Нужно учить ваши документы.

Что мне делать в данной ситуации?

Вопрос: У меня угнали автомобиль, который оформлен был по договору лизинга в тот день, когда надо было поставить его на стоянку лизингодателя из-за просрочки по платежам на 2 месяца. Я написал заявление об угоне в тот же день, мне отдали постановления, которые я предоставил в страховую и лизинговую компанию. Угнали 2-го декабря.

Сегодня меня пригласили в отдел и допрашивали в жесткой форме, будто я действительно угнал, пригласили адвоката, мол будут задерживать на 2-е суток и я как подозреваемый.

Показали фото с камеры видеонаблюдения, на которой виден угнанный автомобиль, который движется по городу, после угона, 9-го декабря и будто я находился в том же месте, где камера зафиксировала авто. Ответ Юриста: Продолжать стоять на собственной позиции.

Если Вы не фабриковали угон, то Вашу виновность обосновать будет проблематично и это дело в суд не уйдёт никогда. 2-ой вопрос, что Вас могут вызывать ещё и ещё. Для этого лучше ходить в полицию со своим адвокатом, а не приглашённым следователем.

Как можно сделать запрос и получить постановление о возбуждении уголовного дела?

Вопрос:

Здравствуйте! Угнали автомобиль в другом городе.Авто лизинговый. Полиция приняла заявление и выдала талон уведомление.

Вроде бы завели уголовное дело, но следователь не выходит на связь, хотя его коллег я просил его перезвонить. Телефонный номер не дают.

Как можно сделать запрос и получить постановление о возбуждении уголовного дела? Расстояние между проживанием и местом угона 1100 км. Ездить в полицию очень накладно. Помогите пожалуйста.

Ответ Юриста: Здравствуйте! Обратитесь в дежурную часть данного отдела милиции.Отправьте запрос на предоставление копии постановления о возбуждении уголовного дела заказным письмом. Навести Вам копию постановления о возбуждении уголовного дела следователь должен был без помощи других

Подскажите, как правильно составить письмо в лизинговую компанию о прекращении (расторжении) договора лизинга?

Вопрос: В марте прошлого года ООО приобрело в лизинг легковой автомобиль. Срок оплаты лизинговых платежей по договору лизинга установлен до конца января 2016 г. ООО (Лизингополучатель) производило оплату Лизингодателю в установленные сроки и в полном объёме. В феврале 2014 г.

легковой автомобиль был похищен неизвестными лицами. Подскажите, как правильно составить письмо в лизинговую компанию о прекращении (расторжении) договора лизинга? Правильно ли ссылаться на ст.

416 Гражданского кодекса? Розыск автомобиля (Лизингодатель обращался в полицию с целью розыска автомобиля и лиц, причастных к угону) в настоящий момент времени результатов не принёс.

Юристы отвечают на вопрос: — угон лизингового автомобиля

В отсутствие предмета аренды арендные дела автоматом прекращаются.

ПОДСКАЖИТЕ, ЧТО НАМ ДЕЛАТЬ В ДАННОЙ СИТУАЦИИ

Вопрос: В январе месяце мы взяли в лизинг 3 дорогих легковых автомобиля тайота. Договора подписывали 10 января, дата была задним числом от декабря 2011года. В договорах нас не устраивал график лизинговых платежей (дата была указана 3 число, т.

е начало каждого месяца, а нас устраивали только последние даты месяца, исходя из финансово-хозяйственной деятельности ООО), но сотрудники лизинговой компании, в лице представителя вологодского филиала (которая и вела сделку) заверила, что график лизинговых платежей переделать не проблема, это можно сделать в любое время, но договора нужно подписать сейчас или это все еще затянется на пару недель, а автомобили не могут держать месяц в брони, для нас, необходимо проплачивать, но проплатить мы тоже можем только после подписания договоров. Ответ Юриста: Данный вопрос относится к категории коммерческих и бесплатным не является. Если нужна практическая помощь либо платная консультаци, то обращайтесь в системе «скайп» на ник: advokat-semin.ru либо круглые сутки на веб-сайт: Адвокатский Союз «Сёмин и Ко» городка Москвы. Оплата – на карточку сбербанка. Карточка № 4276 4800 1029 8811 , документация — по электронке. Стоимость договорная.

Источник: http://allurist.ru/ugon/ugon-lizingovogo-avtomobilja.html

Мошенничество в лизинге – страхование сделок, наказание

Мошенничество в лизинге

Заключение лизинговой сделки предполагает взаимодействие между ее участниками. Стоит отметить, что в качестве главного риска договоренности выступает человеческий фактор. Даже человеку, имеющему многолетний опыт в финансовой сфере сложно спрогнозировать поведение участников соглашения.

Предлагаем ознакомиться с актуальной информацией касательно рисков в сфере лизинга и способами выявления мошенников.

Ключевые риски лизинговой деятельности

Лизинговая деятельность специфична. Все руководители лизинговых компаний опасаются заключить рискованную сделку.

В мировой практике принято выделять следующую классификацию рисков:

  • Риск неплатежа – предполагает нарушение сроков и суммы внесения платежа лизингополучателем. Для минимизации рисков нужно провести анализ финансового положения участника сделки.
  • Маркетинговый риск – предполагает ситуации, когда лизинговая компания не в состоянии реализовать имущества по причине не нахождения арендатора. С подобными рисками в основном сталкиваются участники оперативного лизинга. Для минимизации риска необходимо предлагать актуальное на рынке оборудование.
  • «Оценка ликвидности» — ликвидность имущества существенная снижена в сравнении с денежным товаром. Таким образом, завышение оценки ликвидности лизингового имущества над его рыночной ценой приводит к убыткам для компании. Для исключения риска необходимо внесение аванса или использование денежных средств арендатора для приобретения имущества.
  • Риск стоимости – тесно взаимосвязан с изменением стоимости лизингового имущества в течение срока действия соглашения. В таком случае арендатор теряет прибыль за счет повышение цены на предмет договора. Для устранения проблемы нужно установить фиксированную сумму лизинговых платежей.
  • Риск досрочного расторжения соглашения – проблема заключается в том, что рынок постоянно пополняется новыми моделями оборудования. У лизингополучателя может возникнуть желание досрочного расторгнуть соглашение для приобретения обновленной техники. Для исключения подобных случаев необходимо заключать безотзывный договор.

Страхование сделок

Страхование лизинговых сделок – это один из способов минимизации рисков для лизинговой компании. Посредством страхования, арендатор сможет возместить все потенциальные убытки, с которыми он мог бы столкнуться.

Страховой договор может включать в себя следующие пункты, которые регулируют случаи компенсации убытков лизингодателя:

  • при утере или повреждении предмета лизинга;
  • риски гражданской ответственности;
  • вред здоровью сторонних лиц при эксплуатации лизингового имущества;
  • нанесение ущерба сторонней технике при эксплуатации лизингового имущества;
  • предпринимательские риски.

Наказание

2012 год ознаменовался новыми дополнениями, введенными в УК РФ. Законодательные нормы пополнись новым понятием – мошенничество в предпринимательской деятельности, которое предполагает преднамеренное нарушение договорных обязательств участниками сделки.

Таким образом, лица, осуществившие мошенничество в лизинге  должны быть готовы получить наказание в виде лишения свободы сроком на 5 лет.

Основные мошеннические схемы

Ни одна лизинговая компания не застрахована от встречи с мошенниками. Для того чтобы не попасть на удочку злоумышленников, необходимо понять принцип осуществляемых ими махинаций.

Однодневная фирма

Одна из наиболее популярных схем, которая получила распространение по всей территории РФ на протяжении существования лизинга. Граждане, заключившие договор с обманщиками не увидели ни денег, не арендованного имущества.

Схема предельно проста.  В идеале она должна была бы раскрываться еще на стадии подписания соглашения, но фактически множество лизинговых компаний попались на удочку мошенников.

На сегодняшний день служба безопасности лизинговых компаний ужесточила уровень проверки участников договора. По этой причине мошенникам сложнее провести аферу, но все же, как говорится, осведомлен, значит вооружен.

Схема № 1

Принцип обмана прост. Мошенники предъявляют представителям лизинговой компании полный пакет документации, который даже при тщательной проверке не вызывает подозрений. В основном, такие компании зарегистрированы в отдаленных районах, что усложняет условия проверки предоставленных данных.

Более того, обманщики – отменные психологи. Попадая в офис лизинговой организации, они пытаются создать хорошее впечатление на представителей компании и вызывать у них доверие.

Схема № 2

Для осуществления махинаций злоумышленники используют такое имущество или технику, которая в дальнейшем подлежит беспрепятственной реализации. Как правило, имущество реализуется на вторичном рынке, так как его дальнейшие поиски будут затруднительны.

Нередко обманщики работают под заказ. По поручение стороннего лица они пытаются за счет обмана получить станки для обработки металла и прочую производственную технику, включая тракторы и экскаваторы.

Схема № 3

Как показывает практика мошенники для осуществления махинаций, используют «своего» человека, который является сотрудником лизинговой компании. Если взять в учет, что многие сотрудники лизинговых компаний не довольны уровнем своей зарплаты, они могут воспользоваться альтернативным способом заработка.

Завышенная цена лизингового имущества

Схема, предполагающая завышение цены на предмет лизингового договора получила всплеск в 2008 году. Многие лизинговые организации потерпели существенных убытков, попавшись на удочки хитрых обманщиков.

Предлагаем вашему вниманию ознакомиться с примером действия мошенников, которые помогут распознать их махинации.

Пример

В лизинговую организацию обратилась компания «Н» стремясь подписать возвратный лизинговый договор. Суть предложения заключается в том, что компания «Н» приобрела дорогостоящую технику, цена которой составляет 2 млн. долларов.

При этом техника была приобретена в городе, который находится на большом расстоянии от местонахождения компании «Н». Компании не хватает денежных средств для транспортировки приобретенной техники.

Оборотные средства компания «Н» планирует получить в лизинговой организации, на условиях оборотного лизинга, где предметом сделки выступает оборудование. По прохождению проверки, компания «Н» получает денежные средства на свои счета, после чего пропадает в неизвестном направлении вместе с крупной суммой денег, а также лизинговым имуществом.

Получено в лизинг неоднократно

Схема произвела фурор на рынке лизинговых услуг. Мошенники активно использовали ее на отечественных просторах. Суть обмана заключается в том, что злоумышленники берут в лизинг имущество у нескольких компаний одновременно.

Это мы потерпевшие

Как показала практика, поставщики имущества, состоявшего в лизинге, нередко взаимодействуют с мошенниками.

Но было бы грубой ошибкой считать, что в роли злоумышленников могут выступать исключительно лизингополучатели, поставщики также могут быть потенциальными мошенниками.

Представляем вашему вниманию схему мошенничества поставщиков лизингового имущества.

Мошенничество в лизинге

Мошенничество в лизинге

Как только в России стали открываться лизинговые компании, начали появляться и мошенники, рассматривающие их как объект своих преступных посягательств. В современных условиях экономического кризиса ущерб, причиненный аферистами, может поставить лизинговую фирму на грань банкротства. Для противодействия преступникам необходимо знать основные их схемы и методы обмана.

Схемы злоумышленников

Самая банальная схема, которая реализуется аферистами практически на протяжении всего существования лизинга в нашей стране, – получение имущества на фирму-«однодневку». После подобной сделки ни денег, ни имущества лизинговая компания уже не увидит.

Мошенники предоставляют тщательно подготовленные документы, по которым ни у одного менеджера не возникнет подозрения, что эта фирма – фикция.

Как правило, такие конторы зарегистрированы в другом регионе, что значительно усложняет процедуру проверки предоставленных сведений. К тому же сами аферисты – прекрасные психологи и отличные актеры.

Приходя в офис лизинговой компании, они разыгрывают такие представления, что у сотрудников не возникает и тени сомнения в респектабельности и благонадежности клиента.

Далее обычно берется в лизинг такое имущество или оборудование, которое впоследствии легко можно будет перепродать. В подавляющем большинстве случаев злоумышленники имеют «своего» человека в компании.

Существуют также схемы, основанные на завышении стоимости лизингового имущества. Рассмотрим некоторые случаи мошенничества с применением данного принципа.

В компанию обратилась фирма «Альфа» из г. Самары с заявкой на возвратный лизинг. Суть обращения в том, что она приобрела оборудование стоимостью 20 млн. рублей в г. Москва. Фирме не хватает оборотных средств для его перевозки в Самару и она планирует получить их у компании по схеме возвратного лизинга, где предметом сделки выступает приобретенное оборудование.

Компания прошла проверку и получила одобрение. Как только на счет «Альфы» поступили деньги, она исчезла вместе с имуществом. Лизинговой компании удалось возбудить по данному факту уголовное дело, оборудование было обнаружено, однако его реальная стоимость составляет 2 млн. рублей. Покрыть понесенные убытки не удалось.

Еще один яркий пример – в автосалон обратился генеральный директор фирмы «Бета» с намерением приобрести в лизинг автомобиль БМВ. Выбрали машину стоимостью 5 млн. рублей, после чего «покупатель» договорился с менеджером автосалона о том, чтобы получить «откат» при покупке данного авто. В результате этой договоренности цена транспортного средства возросла до 8 млн. рублей.

Именно с такой ценой и рекомендациями от автосалона генеральный директор «Беты» пришел в лизинговую компанию. Сотрудничая давно с салоном, менеджеры не стали проверять соответствие комплектации авто его стоимости. После получения машины, псевдовектор скрылся.

Примерно через год транспортное средство была найдено и уже несколько раз перепродано разным людям. Вернуть автомобиль удалось лишь после возбуждения уголовного дела. Реализована машина была за 4 млн. рублей. Убытки лизинговой компании подсчитать нетрудно.

Третья схема, которую можно назвать «получено в лизинг несколько раз» – одно и то же имущество аферисты берут на условиях финансовой аренды у разных компаний.

Данный вид мошенничества очень распространен. Его породила система многократного залога, которая применялась в банковском секторе. Причем подобные аферы нередко проворачивают и вполне нормальные фирмы, которые таким образом получают дополнительные оборотные средства.

Как можно увидеть, поставщики лизингового имущества нередко состоят с мошенниками в сговоре. Однако думать, что обманывают только лизингополучатели, неверно. Все чаще мошеннические действия предпринимают поставщики имущества. Рассмотрим одну из таких схем.

В лизинговую компанию с заявкой на приобретение автомобилей «Камаз» обратилась фирма «Север», в качестве поставщика указав фирму «Автоголд».

Ранее она уже получала в этой лизинговой компании машину, а поставщиком также выступала фирма «Автоголд», поэтому у лизингодателя ничего не вызвало подозрений. Проблемы начались после того, как деньги были переведены на счет фирмы «Автоголд».

Поставка машин затянулась, а когда лизинговая компания заявила о расторжении договора и потребовала вернуть деньги, генеральный директор «Автоголд» заявил, что перечисленных средств нет, так как партнеры, которые должны были продать ему «Камазы», скрылись в неизвестном направлении.

Расследование показало, что никаких партнеров у фирмы «Автоголд» не было, а полученные от лизинговой компании деньги в тот же день были переведены на счет фирмы-«однодневки» и обналичены.

Казалось бы, факт мошенничества налицо. Но генеральный директор фирмы «Автоголд» написал заявление в полицию по факту мошенничества, и из подозреваемого стал потерпевшим. Все заявления со стороны лизинговой компании не имели никакого хода, причем на вполне законных основаниях. Гражданский иск также ничего не дал, так как на счетах фирмы «Автоголд» не было средств.

Реализация этой схемы относительно проста, а с учетом того, что в результате мошенникам фактически «на законных» основаниях удается избежать какой-либо ответственности, стоит ожидать подобных преступлений.

Риски лизинговой деятельности

Все риски в сфере лизинговой деятельности можно подразделить на деловые и финансовые.

Среди деловых рисков наиболее значимыми являются:

  • маркетинговый – нет арендатора на имеющееся у компании оборудование;
  • ускоренного морального старения объекта сделки. Ввиду того, что объектами сделок выступает продукция наукоемких отраслей, они очень сильно подвержены влиянию научно-технического прогресса. Поэтому при появлении на рынке более совершенного аналога, арендатор стремится к замене устаревшего оборудования и досрочному расторжению договора, либо заключению контракта в форме возобновляемого лизинга;
  • ценовой – риск потенциальной потери прибыли, который связан с изменением стоимости объекта лизинговой сделки в течение срока действия контракта. Арендатор теряет потенциальную прибыль при повышении цен на объекты лизинговых сделок, заключенных по старой стоимости;
  • гибели или невозможности дальнейшей эксплуатации оборудования.

Финансовые риски подразделяются также на несколько видов:

  • денежные потери в случае неспособности арендатора покрыть свои обязательства по пассиву баланса. Возникает в случае, когда лизинговая компания не в состоянии рефинансировать свои активные операции, срок платежей по которым не наступил, за счет привлечения средств на рынке ссудных капиталов;
  • неуплата арендатором суммы по договору;
  • опасность финансовых потерь из-за превышения процентных ставок, выплаченных компанией по банковским кредитам, над ставками в контрактах с арендаторами;
  • потеря средств в результате колебания валютных курсов.

Наказание и ответственность

В УК РФ нет конкретной статьи о мошенничестве в сфере лизинга, но есть ст. 159 УК РФ. Кроме этого, в 2012 г. законодательные нормы пополнились новым понятием – мошенничество в предпринимательской деятельности, которое предполагает преднамеренное нарушение договорных обязательств участниками сделки. Нарушители должны быть готовы получить наказание в виде лишения свободы сроком до 5 лет.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.