+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Лизинг ресторанного оборудования

Содержание

Лизинг под ключ: условия договора и выгода на примере автомойки

Лизинг ресторанного оборудования

В статье мы разберемся, что такое лизинг под ключ и выгодно ли его оформлять. Узнаем, можно ли купить в лизинг автомойку и на какие условия лизингового договора стоит обратить особое внимание. Мы остановимся на списке документов для оформления лизинга и расскажем, каким требованиям должен соответствовать лизингополучатель.

ТОП-9 компаний, оформляющих лизинг «под ключ»

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Соллерс-Финанс

0 – 49%аванс

Стоун 21Стоун 21

от 10%аванс

Особенности лизинга под ключ

Лизинг под ключ позволяет получить в пользование не только технику, оборудование и транспорт, но и недвижимость для бизнеса. Лизингополучатель становится владельцем готового предприятия и может использовать его для извлечения прибыли, за счет которой будут вноситься лизинговые платежи.

Лизинг под ключ отличается от проектного финансирования, в котором задолженность также выплачивают из прибыли. Лизинговое имущество до выкупа находится в собственности лизинговой компании, а при проектном финансировании активы могут быть в вашей собственности.

Условия лизинга под ключ

Объем финансирования в лизинге под ключ ограничивается только показателями прибыли потенциального лизингополучателя. Для подобных сделок характерны длительные сроки договоров, которые достигают 10 — 15 лет.

В среднем удорожание имущества при лизинге под ключ составляет от 5 до 8% в год. При внесении крупного аванса переплата уменьшается. Лизингополучатель оплачивает страховку и сервисное сопровождение оборудования.

Дополнительные расходы обычно включаются в состав лизинговых платежей.

Требования к лизингополучателям

Лизинг под ключ доступен только юридическим лицам, которые ведут безубыточный бизнес не менее года. Лизинговые компании смотрят на реальный срок деятельности, который может оказаться меньше продолжительности существования юридического лица.

Руководители лизинговой компании могут пойти на уступки и снизить требования к потенциальному лизингополучателю. В таком случае вас попросят увеличить первоначальный взнос или предоставить документы о поручительстве.

Документы для оформления сделки

Перед оформлением лизинга под ключ проводится финансовый анализ бизнеса потенциального лизингополучателя. Для этого лизинговая компания запрашивает следующие документы:

  • Устав;
  • учредительный договор или решение о создании общества;
  • свидетельства о государственной регистрации и постановке на налоговый учет;
  • решение или протокол о назначении руководителя;
  • копии паспортов руководителя и главного бухгалтера;
  • финансовую отчетность за год.

Договор лизинга

В договоре о лизинге под ключ присутствует несколько предметов лизинга: оборудование, транспортные средства, недвижимость, спецтехника. Эти товары лизингодатель передает лизингополучателю в пользование.

А также в соглашении обозначен комплекс дополнительных услуг (страхование, монтаж оборудования, сервисное обслуживание техники) и обязательства сторон.

В обязанности лизингополучателя входит своевременное внесение платежей и соблюдение правил эксплуатации транспорта и техники.

Лизингодатель обязан купить и передать активы лизингодателю в пользование и уведомить его о правах третьих лиц на арендуемое имущество.

Во время оформления сделки лизинга под ключ обговаривается выкуп имущества по окончании срока действия соглашения. В документе должна быть зафиксирована цена выкупа или порядок ее определения. Чаще всего продажа осуществляется по остаточной стоимости, которая оказывается довольно низкой.

Лизингополучателю стоит уделить внимание следующим моментам в договоре лизинга под ключ:

  • Правила и требования в отношении страхования. Необходимо сразу определить, кто занимается приобретением страховых полисов, и в каких компаниях последние будут оформляться.
  • Ограничения по использованию лизингового имущества. Запрет может накладываться на сдачу полученных предметов лизинга в аренду, использование в других регионах.

Также прочитайте: Порядок расторжения договора лизинга по инициативам лизингодателя или лизингополучателя

Что можно оформить в лизинг под ключ

Приобрести в лизинг под ключ можно практически любое готовое предприятие. В России существует целый ряд успешно реализованных проектов, среди которых автомойки, автомобильные парки и сервисы, логистические центры, деревообрабатывающие предприятия, заводы по производству окон и дверей, рестораны, технологические и офисные центры.

Все зависит от вашей платежеспособности, т. к. ресурсы крупных лизинговых компаний не ограничены.

Автомойка в лизинг

Одним из популярных вариантов бизнеса является приобретение автомойки в лизинг под ключ. Автомойки представляют собой сборно-разборные конструкции, которые можно быстро смонтировать на любой ровной поверхности, где есть бетонное или металлическое основание.

Вместе с конструкциями для возведения автомойки в лизинг приобретается оборудование.

Оно позволяет организовать автономные комплексы, что особенно актуально в СПб и других крупных городах, где подключение к сетям имеющихся инженерных коммуникаций может вызвать сложности.

Покупка мойки самообслуживания в лизинг станет отличным вариантом начала бизнеса.

За счет услуг лизинговой компании от вас не требуется крупных единовременных вложений, т. к. аванс обычно не превышает 30% от цены комплекса. Регулярные платежи можно вносить за счет прибыли, которую будет приносить предприятие.

Выгодно ли оформлять лизинг под ключ?

Во всем мире лизинг под ключ является выгодным и удобным способом развития бизнеса или открытия новых направлений. Но в России ситуация несколько отличается от стран западной Европы или Америки.

Законодательная база не дает однозначного определения лизингу под ключ.

В итоге лизинговые компании вынуждены прибегать к разным схемам структурирования договоров, ведь всем субъектам лизинга важна юридическая чистота сделки.

Сильно осложняет ситуацию с лизингом под ключ необходимость государственной регистрации прав собственности на недвижимость и решения вопросов с земельным участком под ней. Иногда из-за формальных процедур оформление сделки может затягиваться на несколько месяцев.

Впрочем, все вопросы решаемы при условии плотного сотрудничества лизингодателя и лизингополучателя.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-pod-klyuch.html

Лизинг оборудования для кафе — какие есть предложения?

Лизинг ресторанного оборудования
gold clock and office supplies

Кафе и другие заведения общественного питания открываются в российских регионах почти ежедневно. Это популярный бизнес, который сложно организовать без поддержки финансовых организаций. Кафе и рестораны открывают для получения стабильной прибыли.

Но предприниматели не учитывают некоторые нюансы – необходимость периодической закупки нового оборудования с целью обновления интерьера. В подобной ситуации неправильно было бы изымать денежные средства из основного капитала.

Лучше воспользоваться услугами лизинговых компаний и приобрести необходимую продукцию в долгосрочную аренду. Лизинг предусматривает заключение договора аренды с последующим выкупом по остаточной стоимости. Лизингополучатель становится полноправным владельцем товаров лишь по истечении срока договора.

Оформить оборудование для кафе в лизинг можно на оптимальных условиях в специализированных компаниях, разрабатывающих индивидуальные программы для клиентов.

Рискованный шаг или выгодный бизнес?

Открытие заведений общественного питания сопряжено с определенным риском, особенно если владелец планирует сэкономить на качественном оснащении кафе или ресторана.

Холодильные и морозильные установки, бытовая техника, стулья, столы и предметы сервировки, другая мебель, кассовые аппараты и информационные, а также рекламные табло – все это необходимо для конкуренции с процветающими предпринимателями в пищевой сфере деятельности.

При отсутствии средств на новое оснащение не нужно торопиться и обращаться в банк за кредитом. При оформлении оборудования для кафе в лизинг потенциальные клиенты получат следующие преимущества:

  • Минимальные процентные ставки и первоначальный взнос.
  • Незначительные требования к потенциальным заемщикам.
  • Оптимизация системы налогообложения.
  • Возможность составления индивидуального графика платежей для заемщика.

Долгосрочная аренда предполагает последующий выкуп полученной продукции по минимальной остаточной стоимости. На время срока договора оборудование находится на балансе лизингодателя.

Предложения по пищевому оборудованию от финансовых компаний

Организации, которые специализируются на оформлении оборудования для кафе в лизинг, обычно устанавливают процентные ставки и размер первоначального взноса в индивидуальном порядке.

Во всех сферах предпринимательской и производственной деятельности работает учреждение МКБ лизинг. Оформить договор аренды при покупке техники для предприятий общественного питания можно на следующих условиях:

  • Внесение аванса в размере десяти процентов от общей суммы займа.
  • Сроки на полную выплату – до 84 месяцев.
  • Ставка удорожания не превышает 6,2%.
  • Полное страхование всех объектов лизинга.
  • Постановка активов на баланс может быть осуществлена лизингополучателем или лизингодателем.

Обязательные требования для одобрения заявки – это получение оборудования в залог и оформление поручительства. Еще одна популярная компания «Юнион лизинг» предлагает каждому клиенту персональные условия сделки в зависимости от его требований и предпочтений.

Финансирование начинается от суммы, равной 500 000 рублей. Максимальная отметка зависит от возможностей клиентов. Осуществляется авансирование в размере от общей денежной суммы. Минимальная ставка по удорожанию составляет семь процентов.

Предусмотрены разные варианты погашения долга с процентами.

«Инвест лизинг» — организация, приоритетным направлением деятельности которой является предоставление специального оборудования для пищевой и промышленной сферы деятельности. Компания выдвигает следующие условия для потенциальных клиентов:

  • Размер первого взноса – от десяти до пятидесяти процентов.
  • Сроки финансирования от одного до пяти лет.
  • Размер средней ставки удорожания не превышает шести процентов.
  • Лизингополучатель должен вести предпринимательскую деятельность на протяжении полугода к моменту оформления заявления.

Еще один вариант получения оборудования для кафе в лизинг предлагает компания «Оптимум финанс». Специалисты устанавливают сроки от девяти месяцев до семи лет на уплату долга с процентами.

Минимальный первоначальный взнос – от 10 процентов. Также обязательно потребуется оформить купленную технику в залог для указанной финансовой организации.

На усмотрение специалистов может понадобиться привлечение поручителей.

Выбрав одного из лизингодателей можно произвести закупку нужной продукции и активно развивать свой бизнес.

Источник: http://kredit-2014.ru/lizing-oborudovaniya-dlya-kafe-kakie-est-predlozheniya/

Лизинг ресторанного оборудования (опыт России)

Лизинг ресторанного оборудования

Лизинговые компании уверены, что объемы этого сектора будут прирастать на 30 – 40 % в год. А владельцы ресторанного бизнеса прогнозируют двукратное увеличение отрасли в течение 10 лет.

В аналитических обзорах лизинг оборудования для предприятий общественного питания, как правило, не выделяется, поэтому оцифровать среднерыночные результаты конкретно по лизингу в ресторанном секторе сегодня сложно.

Мы постараемся описать некоторые тенденции, специфику сделок на этом рынке, а также нюансы, которые будут интересны всем его участникам и тем, кто лизингом пока только интересуется.

Развитие лизинга в ресторанном бизнесе сдерживается сейчас низкой ликвидностью самого объекта лизинга, но совершенно очевидно: благодаря сетевым компаниям, заинтересованным в оперативном открытии новых точек, основными драйверами развития этого рынка станут именно они.

Тем более, что в последние годы наметилась устойчивая тенденция выхода сетевых ресторанов, таких как “Шоколадница”, “Кофе Хаус”, “Иль Патио” и других – на региональные рынки. В первую очередь – в города-миллионники. По нашим оценкам именно региональные рынки станут наиболее перспективными с точки зрения дальнейшего развития лизинга.

В настоящее время, по разным оценкам, доля сетевых предприятий в столице составляет 25-35% рынка и продолжает увеличиваться. Крупнейшими игроками рынка в 2007 году стали “Макдоналдс”, “Ростик Групп”, “Кофе Хауз”. В ближайшие несколько лет сетевые операторы будут иметь особый вес при формировании рынка общественного питания.

В тоже время в России рынок еще не достиг стадии насыщения, поэтому темпы роста сохранятся на высоком уровне (30-40%). Причиной такого роста стала возросшая покупательная способность россиян: все больше людей предпочитает питаться не дома, а посещать какие-либо кафе или закусочные.

Основной рост оборота приходится на сегмент “быстрого питания” – наиболее доступный по ценам – и различные демократичные форматы в среднем ценовом сегменте.

Целевая аудитория продукта

Сегодня к возможностям лизинга обращаются в основном крупные сетевые ресторанные бренды и предприятия малого бизнеса, желающие расшириться. Кроме того, к лизингу прибегают компании, которые модернизируют оборудование в зонах питания своих сотрудников.

С помощью лизинга они, таким образом, решают две основные задачи: модернизацию либо открытие новой точки продаж.
Главным преимуществом приобретения оборудования в лизинг является возможность получать современное оборудование оперативно, не прибегая к кредитам и изъятию средств из оборота.

Таким образом, предприятие сохраняет свой оборотный капитал, приобретая необходимые средства производства и погашая ежемесячные платежи за счет основной деятельности: значит, оборудование, полученное в лизинг, само себя окупает.

Важными преимуществами лизинга является возможность отнесения лизингополучателем лизинговых платежей на затраты, что позволяет снизить налогооблагаемую базу, а также ускоренная амортизация объекта лизинга, что позволяет сэкономить на налоге на имущество.

При этом надо понимать: услуги финансовой аренды, в отличие от кредита, невозможно распространить на ремонт или аренду помещений: в лизинг можно приобрести основные средства, например, оборудование.

Типовые условия и возможности, существующие на рынке

Объекты лизинга: Если раньше в лизинг приобреталось преимущественно оборудование кухонных комплексов, а также системы, связанные с функционированием заведения (холодильные камер, морозильники, посудомоечные машины, печи, тестораскаточные машины), то в последнее время усиливается тенденция к приобретению полного комплекса, необходимого для открытия ресторана, включая барные столы и стулья для зала.
Условия лизинга: При этом, программы, которые предлагают лизинговые компании рестораторам, как правило, стандартизированы и не отличаются от лизинга любого другого производственного оборудования. Специфика заключения договоров на лизинг ресторанного оборудования заключается в том, что товары на небольшие суммы приобретаются у различных поставщиков, что увеличивает трудозатраты лизинговой компании по оформлению сделки. Но, с учетом прогнозируемого роста объемов этого сегмента рынка, компании все более охотно идут на это.
Стоимость объектов лизинга: Наиболее частыми являются сделки на сумму порядка 150-200 тыс. евро.
Сроки договоров лизинга: Как правило, договор заключается на срок 3 года. Максимальный срок договора – до 7 лет.
Суммы авансов: Обычно доля аванса составляет 10 – 20%.
Стоимость лизинга: Удорожание зависит от множества факторов, таких как сумма вносимого залога, и может составлять порядка 6% в год. Валюта – рубли, доллары США, евро. При этом в течение последнего года большей популярностью пользовались рубли.

Прочие условия: Среди основных требований к лизингополучателю: срок регистрации компании на рынке не менее 1 года, отсутствие убытков.

Основные проблемы лизинга ресторанного оборудования: К числу ключевых проблем рынка лизинга ресторанного оборудования относится приобретение его в лизинг компаниями, которые только начинают свой бизнес (старт-апы). Сегодня таким предприятиям непросто получить финансирование ввиду высоких рисков для кредитующей организации. Но по мере дальнейшего развития этого продукта и соответствующих технологий, эти возможности будут расти для компаний самого разного масштаба бизнеса.
Требования к лизингополучателям. Как правило, стандартные требования, которые выдвигают лизинговые компании: 1-2 года успешного функционирования ресторана (или бизнеса в целом). Если речь идет о старт-апе, то лизинговые компании могут принимать во внимание срок существования бизнеса связанных юридических лиц. Учитывается отсутствие убытков и отрицательной кредитной истории. Дополнительно повлиять на принятие положительного решения при прочих удовлетворительных показателях может известность бренда и наличие поручителей.
Работа с поставщиками. Поставщиков, проектировщиков и строителей всегда ищет клиент, так как здесь все подбирается индивидуально. Оборудование обычно завозится из-за рубежа, поэтому на рынке продаж ресторанного оборудования присутствуют обычно крупные игроки: небольшим компаниям это невыгодно. Часто благодаря наработанным связям, поставщики сами рекомендуют клиентам ту или иную лизинговую компанию.
Лизинговые компании, специализирующиеся на этом виде финансирования. Ресторанным лизингом занимаются те же компании, что заключают договоры лизинга на любое другое оборудование. Однако, учитывая, что поставки ресторанного оборудования трудозатратны и обычно низколиквидны, некоторые предпочитают с ним не работать. Конечно, в случае наличия у лизинговой компании опыта реализации лизинговых сделок с ресторанным оборудованием, все процессы по подготовке и реализации сделки происходят, как правило, быстрее.
Пакет документов. В основном, лизинговым компаниям требуются учредительные документы, расшифровки счетов, финансовая отчетность и другие документы. Их список практически не отличается от списка по обычному кредитованию. После принятия решения заключаются договор лизинга, договор поставки, договор поручительства (если необходимо) и т.д. Далее вносится аванс, перечисляются средства, поставляется оборудование.

График платежей составляется в зависимости от индивидуальных особенностей клиента: либо аннуитетный, либо дифференцированный (если бизнес привязан к сезонности).

Источник: http://www.prostobiz.ua/finansy/lizing/stati/lizing_restorannogo_oborudovaniya_opyt_rossii

Лизинг и кредит

Лизинг ресторанного оборудования

Лизинг – это аренда с возможностью последующего выкупа. На данный момент это очень популярный и востребованный способ приобретения необходимого оборудования. Лизинг – очень удобная услуга, ведь часто необходимой суммы для покупки дорогой техники нет.

На первый взгляд может показаться, что такой способ выкупа не самый удобный и куда проще взять обычный кредит. Однако у лизинга есть масса достоинств. Например, более удобные варианты налогообложения, ведь приобретенная техника не должна быть на балансе. Это значит, что облагаться налогом на имущество она не будет.

Кроме того, начисляется амортизация. Когда заканчивается срок действия аренды и вы получаете оборудование в свое распоряжение, оно уже полностью амортизировано и налогом все также не облагается. Платежи по лизингу уже включают НДС, а значит вы получаете право на компенсацию уплаченного налога. Здесь все зависит от законодательства.

Снизить прибыль, которая облагается налогом можно, если платежи по лизингу списывать на расходы.

Итак, у лизинга оказалось достаточно много достоинств по сравнению с обычным кредитом. Именно поэтому многие клиенты предпочитают сотрудничая с нашей компанией «Ресторан Комплект» выбирать именно услугу лизинга.

Мы предлагаем выгодные условия всем клиентам. Если вы постоянно пользуетесь нашими услугами, то для вас предусмотрены особые условия.

Это поможет оценить преимущества сотрудничества с нами, ведь мы заботимся обо всех своих клиентах.

«Ресторан Комплект» может предложить оптимальный вариант, который подойдет именно для вас.

Siemens Finance «Сименс Финанс»

Условия лизинга:

  • Аванс – от 10%
  • Срок договора – от 6 месяцев до 10 лет
  • Объем финансирования – без ограничений
  • Льготное финансирование оборудования с комплектующими Siemens
  • Валюта договора – рубли, доллары США, евро
  • Решение по сделке – от 3 рабочих дней
  • Специальные условия для повторных клиентов

При одобрении очередного проекта надёжные партнёры ЛК «Сименс Финанс» могут получить дополнительный финансовый лимит. Он доступен для покупки оборудования, транспорта и техники в лизинг по мере необходимости, без лишних затрат на предоставление документов.

Лизинг будет одобрен:

  • Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.
  • Компании со стабильным прибыльным бизнесом на протяжении не менее 12 месяцев.
  • Компании с хорошей деловой репутацией.

Компания не работает:

  • Со стартапами
  • С клиентами, чей бизнес расположен в регионах: Республики Дагестан, Ингушетия, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкеская, Крым и г. Севастополь, Северная Осетия-Алания, Чеченская; Ненецкий и Чукотский автономные округа; Саха (Якутия), кроме Нерюнгри и Якутска

ARENZA– первая в России лизинговая компания онлайн

ARENZA – первая в России лизинговая компания онлайн для малого бизнеса с фокусом на сделках по покупке оборудования от 100,000 до 5,000,000 рублей.

В партнерстве с продавцами оборудования мы помогаем индивидуальным предпринимателям и малому бизнесу получить необходимое оборудование в самый короткий срок.

ARENZA разрабатывает взаимовыгодные финансовые решения, помогающие продавцам продать оборудование в рассрочку, а покупателям зарабатывать и рассчитываться комфортными ежемесячными платежами.

  • Вероятность одобрения заявки более 80%.
  • Лояльные требования и индивидуальный подход к рассмотрению каждой заявки.
  • Экономия на налогах.
  • Arenza помогает экономить денежные средства за счет налоговых преференций (снижение налогооблагаемой базы по налогу на прибыль и налогу на имущество, возврат НДС).
  • Не обременяет баланс компании.
  • Сумма договора лизинга не увеличивает кредиторскую задолженность в балансе вашей компании.
  • Удобный график выплат.
  • Доступные ежемесячные платежи помогают планировать бюджет вашего бизнеса.
  • Новое оборудование.
  • Никакого б/у – Arenza делает новое и лучшее оборудование доступным для бизнеса.
  • Оформление онлайн.
  • Услуги Arenza доступны в любом городе без личного присутствия, достаточно вашей электронной подписи.

Овердрафтное кредитование малого бизнеса в Альфа-банке

Овердрафтное кредитование позволяет восполнить недостаток средств на расчетном счете, предоставляется малому бизнесу и ИП в двух вариантах: «Авансовый овердрафт» и «Овердрафт клиентам Альфа-банка».

Оба варианта подразумевают индивидуальные условия кредитования,  в обоих случаях комиссия за открытие кредитного лимита составляет минимум 10 тыс. руб. (1% от суммы овердрафта). Минимальная ставка одинакова – 13,5%, максимальная – не более 18%.

Сроки предоставления кредита – 12 месяцев при максимуме непрерывной задолженности не более 60 дней. Превышение 60-дневного интервала непрерывной задолженности ведет к штрафам, обозначенным в договоре.

Авансовый овердрафт открывается на лимит от 500 тыс. руб. до  6 млн.

руб. Овердрафт клиентам Альфа-банка открывается на лимит от 300 тыс. руб. до  10 млн. руб.

В обоих случаях залоговое обеспечение не требуется, кроме того, общими правилами кредитования бизнеса в Альфа-Банке являются:

  • Срок существования бизнеса не менее 12 месяцев.
  • Поручительства супругов (соучредителей бизнеса)
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории, претензий надзорных и судебных органов.

Перечень необходимых документов для оформления авансового овердрафта:

  • Заявка.
  • Анкета физического лица.
  • Анкета предприятия и Приложение №1 к анкете предприятия.
  • Копия свидетельства о госрегистрации ИП/ЮЛ (Выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ).
  • Копии паспортов заемщика, руководителя, главного бухгалтера и доверенных лиц.
  • Выписка из реестра акционеров.

Для оформления овердрафта клиентам Альфа-Банка, вместо копии свидетельства о госрегистрации необходима справка об отсутствии изменений в ЕГРИП/ЕГРЮЛ. Кроме того, в дополнение к перечню авансового овердрафта, для клиентов Альфа-Банка потребуется предоставление справки об открытых счетах.

Источник: https://r-komplekt.ru/leasing-and-credit.php

Лизинг оборудования для малого бизнеса, спортивного, для кафе, пекарни

Лизинг ресторанного оборудования
» Финансы » Получить деньги » Лизинг оборудования для малого бизнеса — преимущества, порядок оформления

Вы собираетесь открыть направление деятельности, требующее покупки дорогостоящего оборудования? Или те машины и станки, что имеются на данный момент, безнадежно устарели, а на их замену нет свободных средств? Выход есть! Лизинг оборудования для малого бизнеса – удобная и довольно выгодная финансовая услуга, которая решит ваши проблемы и позволит увеличить доходность бизнеса.

В этой статье мы поговорим об особенностях финансовой аренды оборудования. Речь пойдет о преимуществах и недостатках процедуры, секретах оформления договора и отличиях лизинга от банковских ссуд.

Лизинг оборудования для малого бизнеса — особенности процедуры и договора

Процедура лизинга, который также именуют финансовой арендой – это возможность эксплуатировать машины, станки, оборудование, не вкладывая в это значительных средств единовременно. По сути лизинг является чем-то средним между банковскими кредитами для бизнеса и обычной арендой оборудования.

  • Как при аренде, имущество остается собственностью арендодателя, а у плательщика появляется только право использовать эти активы в деятельности.
  • Как при кредитовании, лизингополучатель после полного расчета и уплаты всех взносов может стать владельцем имущества.

Соглашение аренды оборудования с правом выкупа заключается, как правило, между 4 сторонами:

  • Лизингодатель – банк, лизинговая компания, предприятие, которое приобретает оборудование у владельца и готово предоставить его в аренду.
  • Лизингополучатель – предприятие малого бизнеса, которое нуждается в обновлении активов. Оно берет оборудование в аренду у лизинговой компании.
  • Владелец оборудования – предприятие или физическое лицо, которое первоначально является владельцем активов. В некоторых случаях эта сторона может отсутствовать – когда оборудование изначально принадлежит арендатору (возвратный лизинг) или арендодателю.
  • Страховая компания. Как правило, такое соглашение требует застраховать объект договора от рисков.

В лизинг можно приобрести практически любое оснащение для широкого круга видов бизнеса, и это является главной особенностью и существенным преимуществом это процедуры перед банковским кредитом.

Лизинговые компании используют самые современные и совершенные методики оценки ликвидности объектов, их стоимости и риска, поэтому готовы предоставлять в аренду достаточно редкие и дорогостоящие машины и станки.

Например, при открытии фитнес-клуба большой проблемой становится закупка дорогого инвентаря, тренажеров. Купив спортивное оборудование в лизинг, вы в короткие сроки запустите свой зал. Банк же в большинстве случаев потребует поручительство и дополнительный залог, так как тренажеры не будут рассматриваться в качестве обеспечения по ссуде.

Преимущества лизинга на оборудование

Как и любая другая финансовая услуга, лизинг оборудования имеет и плюсы, и минусы. Поэтому следует до заключения договора правильно оценивать свои желания и возможности.

К положительным сторонам финансовой аренды оборудования относятся следующие:

  • Возможность использовать новейшее оборудование, не имея достаточных средств (либо не выводя деньги из оборота).

Предприниматели, которые хотят открыть пекарню, прекрасно знают, что в этот вид малого бизнеса придется вложить не только силы, но и значительные средства.

Для оснащения цеха потребуются печи, специальные машины, столы и многое другое.

Если взять оборудование для пекарни в лизинг, вы сможете значительно сократить первоначальные расходы и уже скоро получить первую прибыль от деятельности собственного предприятия.

  • По закону лизинговое оборудование подлежит ускоренной амортизации – а значит, его выкупная стоимость по окончании договора будет гораздо ниже рыночной.
  • Обслуживание оборудования лежит на лизинговой компании, т.к. до выкупа именно она является собственником активов.
  • Гибкость графика платежей. В отличие от банков при оформлении ссуд, лизинговые компании идут навстречу своим клиентам и подстраивают размеры и периодичность выплат под индивидуальные запросы.

По договору финансовой аренды может применяться аннуитетный график, регрессивный (с уменьшением платежей), сезонный. Выплаты могут быть ежемесячными, квартальными или даже единовременными – окончательная картина платежей устанавливается по договоренности между сторонами.

  • Значительные выгоды в налоговых платежах – так, например, оформив оборудование для кафе в лизинг, вы сократите выплаты по налогу на прибыль.
  • Объект можно не приобретать, а только арендовать – во многих случаях это оказывается гораздо выгоднее. Дело в том, что арендатор не становится перед проблемой наличия устаревших станков и может оформить договор аренды на более «свежее» оснащение.

Основные недостатки лизинга оборудования для малого бизнеса

Плюсы финансовой аренды станков и машин очевидны. Однако эта процедура имеет и существенные минусы, которые нужно обязательно учитывать:

  • Довольно высокая переплата (в лизинговых договорах она называемся удорожанием объекта). Среднее увеличение цены составляет порядка 24-25% в год.
  • Небольшие сроки договоров. Лизинговой компании невыгодно заключение длительного соглашения, т.к. по его завершении предприятие может не выкупить морально устаревшее оборудование, и лизингодателю придется искать пути реализации.

Обычно срок договора не превышает 3-4 лет. Длительный договор возможен в случаях, когда оборудование мало устаревает со временем.

  • Довольно сложно оформить аренду на редкое и эксклюзивное оборудование. Арендодатель рассматривает тот вариант, что предприятие может не выкупить объект лизинга по истечении договора, а спрос на такое оснащение может отсутствовать.

Такая проблема возникает только при аренде оборудования. Так, например, легковые машины в лизинг для такси можно оформить без всяких проволочек и проблем, ведь спрос на них необычайно велик. Поэтому лизинг автомобилей для малого бизнеса редко сталкивается с подобными препятствиями.

  • Наличие первоначального взноса в размере 10-15% от стоимости объекта аренды. Таким образом лизингодатель снижает свои риски.

В каких случаях выгоден лизинг оборудования

Говоря о преимуществах и недостатках финансовой аренды, мы уже поняли, что подходит такой договор далеко не для всех предприятий. В каких-то случаях может оказаться предпочтительней банковский кредит, в каких-то лизинг. Однако не стоит думать, что прямая покупка за собственные средства (если, конечно, они имеются) всегда лучше, чем заключение договора с лизингодателем.

Существует ряд случаев, когда лучше переплатить лизинговой компании, чем купить оборудование «за свои»:

  • Вы не планируете долго использовать оборудование. При сроке эксплуатации менее 5 лет проще оформить аренду без выкупа, чем потом пытаться реализовать купленный станок.
  • Нет средств на покупку на данный момент. Пока вы накопите нужную сумму, упустите выгоду и недополучите прибыль.
  • У вас есть устаревшие станки, печи, машины, производственные линии. Воспользовавшись услугой трейд-ин, которую предлагают многие компании, вы избавитесь от «мертвого груза» и получите значительную скидку.
  • Вам нужно в короткие сроки обновить оборудование либо делать это постоянно. Прибыль многих компаний, в особенности в высокотехнологичной сфере и в условиях большой конкуренции, напрямую зависит от того, насколько современное оснащение используется. Своевременно перезаключая лизинговые соглашения, вы сможете на постоянной основе использовать максимально новое и производительное оборудование.
  • Вас интересует экономия на налоговых платежах. Компании, применяющие общий режим налогообложения, при использовании лизинга могут значительно снизить налог на прибыль (выплаты по договору относятся на себестоимость).

Порядок оформления лизинга оборудования для малого бизнеса

Если вы решили, что для компании лизинг окажется наилучшим решением, то пора переходить к заключению договора. Мы предлагаем свои рекомендации:

  • Определите потребности своей организации и найдите оснащение, которое соответствует требованиям. Желательно заключить предварительный договор на его покупку или хотя бы достичь устного соглашения с продавцом по условиям договора.
  • Рассмотрите условия лизинговых компаний своего региона, чтобы выбрать оптимальные.

Особое внимание уделите таким параметрам, как срок договора, удорожание, первоначальный взнос, возможные графики погашения и, разумеется, репутации самого лизингодателя.

  • Оцените, насколько соответствуете требованиям арендодателя.

Ограничения для клиентов в данном случае гораздо лояльнее, чем при оформлении ссуды в банке. Однако ваша компания должна работать не менее года, иметь стабильную прибыль.

  • Подготовьте пакет документов по списку, предоставленному лизинговой компанией. В случае со станками и машинами помимо регистрационных и финансовых бумаг предприятия потребуется документация от продавца (паспорт объекта, чеки и квитанции об его покупке), а также обеспечение доступа оценщика к самому объекту.
  • Подайте заявку и пакет документов.
  • Ожидайте рассмотрения. Как правило, при отсутствии проблем и вопросов оно происходит очень быстро – за 2-3 дня.

После принятия положительного решения лизингодатель выкупает у продавца объект договора и сразу же передает лизингополучателю на основании договора. Предприятие-арендатор обязано застраховать объект лизинга и производить платежи согласно графику выплат.

Заключение

Итак, лизинг оборудования для малого бизнеса – очень интересный и выгодный способ обеспечить предприятие необходимым оснащением и при этом не выводить средства из оборота. По многим признакам финансовая аренда оказывается более выгодной, чем банковский кредит для малого бизнеса, однако имеет и свои недостатки.

Прежде чем сделать окончательный выбор, предпринимателю стоит провести необходимые расчеты и здраво оценить свои возможности по уплате взносов.

Если вам понравилась эта статья или остались вопросы и уточнения, обязательно оставляйте оценки и комментарии ниже! Это поможет нам в дальнейшем учитывать интересы наших читателей и подбирать только самые актуальные темы для обсуждения!

Поделитесь своим комментарием

Источник: https://ktovdele.ru/lizing-oborudovaniya-dlya-malogo-biznesa.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.