+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Как Уоррен Баффет стал миллиардером

Содержание

Уоррен Баффет – миллиардер, благотворитель, пророк

Как Уоррен Баффет стал миллиардером

Миллиардер Уоррен Баффет за всю свою жизнь открыл успешную компанию, предложил множество идеи, которые сегодня продолжают приносить ему миллионы.

Как только не называют Уоррена – “пророк из Омахи”, “инвестор-легенда”, “самый щедрый благотворитель в истории”. Личность этого предпринимателя является примером для любого бизнесмена.

Как Уоррен Баффет добился успеха и стал одним из самых богатых людей мира?

Детство и становление Уоррена Баффета

Большинство людей услышали о Уоррене после того, как он вошел в список самых богатых людей мира, а также пожертвовал более 40 миллиардов на благотворительность.

По поводу успеха Уоррена в мире инвестиций эксперты имеют самые разные теории. Некоторые считают, что причина в его феноменальной памяти и огромной работе (что скорее всего и является правдой), другие же думаю, что ему просто несказанно везет угадывать в какой момент нужно вложить деньги в тот или иной проект.

Молодой бизнесмен

Уоррен Баффет родится в 1930 году в городе Омахе. Его отец был политиком, который через некоторое время был выбран в Конгресс США. Из-за этого семья переехала в Вашингтон, где молодой Уоррену начал по сути жить самостоятельно. Еще в возрасте 5 лет он начал совершать первые сделки.

Мальчик купил в магазине ящик бутылок Coca-cola, после чего продал их знакомым в несколько раз дороже. После этого Уоррен начал часто так делать. В 11 лет он начал интересоваться тем, чем занимается отец и уже изучал рынок акций, особенности работы и покупки. Он взял у родителей деньги и купил три акции.

За каждую было заплачено по 38 долларов, но через несколько дней стоимость компании упала. И хотя после этого они снова выросли до 40 долларов, Баффет принял решение продать свои акции. Тогда же он усвоил один из самых главных уроков предпринимателя – терпение.

Это связано с тем, что через несколько дней акции этой компании выросли до 200 долларов, и Уоррен мог получить намного большую прибыль.

Через несколько лет он снова начал заниматься новым делом – развозить газеты. Суть была в том, что почтальонам платили по количеству проданных газет. Он продумал схему доставки таким образом, чтобы продавать максимально много газет. Благодаря такой системе через несколько месяцев доход Уоррена был больше, чем у директора почты, а потом и в несколько раз превысил его.

В 14 лет он смог насобирать больше 1,5 тысячи долларов и начал заниматься тем, что покупал участок земли, сдавая его в аренду.

Учеба в университете

Отец настаивал, что только образованный человек сможет добиться успеха в жизни, поэтому Уоррен должен получить высшее образование.

Сначала он поступил в Пенсильванский университет, но через два года забрал оттуда документы, потому что преподаватели “не могли рассказать ему ничего нового”.

Потом он поступил в Университет штата Небраска. Там же через три года Уоррен получил бакалаврскую степень.

По окончанию этого учебного заведения, он снова поступает в школу бизнеса Колумбийского университета. Именно там Баффет начинает знакомиться с успешными инвесторами.

Одни из них был Бенджамин Грэхем, который давал уроки по инвестициям и умению правильно сложить деньги. На этих занятиях Баффет получает самую высокую оценку, которую только ставил Грэхем за всю свои карьеру.

Уоррен и сегодня говорит, что этот преподаватель был одним из самых влиятельных людей в его жизни.

Создание компании Buffett Partnership

Вместе с Бенджамином Баффет следующие 5 лет работает на Уолл-стрит. За эти годы он обучается всем особенностям и деталям покупки акций, инвестированию и разработке бизнеса. Капитал Баффета увеличивается из 10 тысяч до 140 тысяч долларов.  

В 1956 году открывает фонд Buffett Partnership, а в 62-м скупил акции компании Berkshire Hathaway, которая уже становилась банкротом. Уоррен начинает активно работать над этим бизнесом и занимается страховой деятельностью.

Он за короткое время стал легендой инвестиций, потому что выполнял огромные и прибыльные сделки. В это же время огромное количество его коллег вообще уходили с рынка. Он покупал акции «Washington Post» и «Coca-cola». За несколько лет из обанкротившейся компании он превратил фирму Berkshire Hathaway в одну из самых прибыльных в своем деле.

Большинство экспертов считают, что причина успеха Уоррена Баффета состоит в умении просчитывать и видеть наиболее удачные инвестиции. Но Баффет говорит:

“Я успешен, потому что имеют чутье на инвестиции, выбираю лучшие акции в наиболее подходящее время и держу их до того времени, пока акции приносят прибыль”.

Уоррен Баффет – интересные факты

  • Является самым большим благотворителем в истории – он пожертвовал разным фондам почти 40 миллиардов.
  • Его состояние на сегодня оценивается в 73 миллиарда.
  • На вопрос, почему у него такое хорошее здоровье, отвечает, что благодаря 6 банкам кока-колы, которые он выпивает ежедневно.
  • Он не любит роскошь, не покупает дорогих украшений и стилю предпочитает практичность.
  • Первая жена Уоррена пела в кабаре, а вторая – была официанткой.
  • Сегодня он живет в доме, в котором родился. За него миллионер заплатил почти 32 тысячи долларов.
  • У Баффета плохие отношения с детьми, потому что он не дает им вообще никаких денег. Например, когда его дочь в школе попросила 20 долларов на парковку, то он заставил ее подписать долговую расписку.
  • В завещании миллиардера написано, что почти все средства пойдут на благотворительность разным организациям.

Сегодня ему “немного за 80”, но бизнесмен все еще продолжает управлять фирмой Berkshire Hathaway.

Это предприятие можно назвать конгломератом, потому что под его руководством находится огромное количество других компаний – коммунальные организации, управление железными путями, торговые центры и другое. И Баффет планирует еще много лет заниматься своей работой.

Источник: https://kompanion.online/istorii-yspesha/uorren-baffet-milliarder/

Уоррен Баффет: биография инвестора и золотые правила

Как Уоррен Баффет стал миллиардером

Приветствую! О том, кто такой Уоррен Баффет, читатели моего блога наверняка знают. Американский инвестор и предприниматель сумел стать долларовым миллиардером с полного нуля. В августе 2017 года состояние Уоррена Баффета оценили в $77,3 млрд.

Его называют «провидцем», «волшебником из Омахи» и крупнейшим благотворителем в истории человечества.

Итак, Уоррен Баффет: биография, достижения, интересные факты и цитаты.

Детство и первые деньги

Уоррен Эдвард Баффет родился в конце лета 1930 года в американском городе Омаха (штат Небраска). Его отцом был политик и бизнесмен Говард Баффет. К слову, герой моего поста по национальности еврей (по материнской линии).

В 6 лет маленький Уоррен заработал первые деньги на перепродаже. Он купил упаковку из шести бутылок Кока-Колы за 25 центов и продал каждую из них по отдельности по 5 центов.

В 11 лет Уоррен провернул дома первую биржевую сделку. На пару со своей сестрой он купил три акции Cities Service по $38,25 за акцию.

Как только их цена выросла до $40, маленький трейдер продал ценные бумаги и зафиксировал чистую прибыль в $5. Буквально через несколько дней акции Cities Service подскочили до $202 за штуку.

Уоррен Баффет сделал первые выводы: инвестор должен быть терпеливым и не поддаваться панике.

В 13 лет будущий «волшебник из Омахи» подал свою первую декларацию о доходах. В ней он заявил к вычету стоимость наручных часов и велосипеда, так как расходы на их покупку напрямую относились к работе (Уоррен подрабатывал разносчиком газет).

В молодости Баффет накопил $1,5 тыс. и купил на эти деньги земельный участок. Землю он сдавал в аренду местным производителям.

В 1942 году отец инвестора, Говард Баффет, победил на выборах в Конгресс США, и семья переехала в Вашингтон. В США Уоррен поступает в Колумбийский университет (Нью-Йорк). Там он учится у легендарного Бенджамина Грэхема (автора бестселлера «Разумный инвестор»). К слову, Баффет был единственным студентом, которому строгий преподаватель поставил высший балл.

Путь к первым миллионам

История успеха Баффета начинается с создания первого инвестиционного товарищества Buffett Associates в 1956 году. За пять лет акции в портфеле товарищества выросли на 251%. Баффет сумел превратить $105 тыс. начального капитала в $7 млн.! За тот же период индекс Доу-Джонса поднялся только на 74%. Еще через пять лет разница в росте составила 1156% и 122% соответственно.

Уоррен принципиально вкладывал деньги в акции тех компаний, которые грамотно управлялись. Он изучал не только бухгалтерские отчеты предприятий (как учил его Грэхем), но и биографии ТОП-менеджеров и корпоративную структуру компаний.

Его никогда не интересовали краткосрочные спекуляции на новостях. Уоррен инвестировал в акции надолго. В идеале – навсегда.

Для молодого инвестора Buffett Associates стала стартовой площадкой для куда более масштабных проектов. В 1959 году компанию оценивали уже в $102 млн. И тут неожиданно для всех Баффет делает «ход конем»: распускает фонд, продает все его активы и покупает крошечную текстильную компанию на грани банкротства. Ее название, Berkshire Hathaway, сегодня на слуху частных инвесторов во всем мире.

В 1959 году акции ВН продавались по $8 за штуку. Но по расчетам Баффета справедливая цена акций Berkshire Hathaway составляла $20. Все доходы компании владелец направлял не на развитие текстильного производства, а на покупку ценных бумаг.

В то время страховой рынок США рос как на дрожжах. Оценив перспективы, Баффет покупает сразу пять крупных страховых компаний. И как всегда, попадает в точку. После Великой депрессии страховые компании стали для американцев инвестицией №1.

Постепенно Уоррен трансформирует бывшую текстильную компанию в гигантский инвестиционный холдинг. Berkshire Hathaway контролирует более 40 компаний в самых разных отраслях: финансы, страхование, издательства, производство мебели. К сорока годам состояние Баффета оценивается уже в $28 млрд.

Легендарный инвестор продолжает скупать акции «хороших» (по его мнению) компаний. «Хороший» бизнес для Баффета – это недооцененный и успешный бизнес с высокими производственными и финансовыми показателями. Другими словами, Уоррен всегда опирается на результаты фундаментального, а не технического анализа.

Следуя этому принципу, Баффет приобретает крупный пакет акций Coca-Cola, Gillette и The Washington Post. За то время, пока Уоррен ими владел, ценные бумаги выросли в цене в десятки раз.

В отличие от многих инвесторов-миллиардеров, Баффет никогда не покупал акции для спекуляций. Он предпочитает зарабатывать не так много, зато стабильно, из года в год.

Интересные факты

В 2008 году Уоррен Баффет был признан самым богатым человеком в мире по версии журнала Forbes.

О правиле «30% в акции, 70% в облигации»

Часто в Сети я встречаю якобы цитату Уоррена Баффета о том, что 70% инвестиционного портфеля он советует вкладывать в облигации, а 30% — в акции.

На самом деле Баффет лишь рекомендует учитывать возраст инвестора при формировании портфеля. Чем Вы моложе – тем больший риск можете себе позволить. Если Вам 30 лет – то можно использовать правило «70% в акции, 30% в облигации».

О благотворительном завтраке

Один раз в году легендарный инвестор завтракает с тем, кто выиграет это право на аукционе. В 2012 «завтрак с Уорреном Баффетом» обошелся счастливчику в $3,5 млн. Деньги всегда передаются на благотворительные цели.

О благотворительности

В июне 2010 года Уоррен Баффет передал половину своего состояния (около $37 млрд.) пяти крупным благотворительным фондам. Поступок был признан самым щедрым актом благотворительности за всю историю человечества.

О «золотых» правилах Баффета

В 1983 году Уоррен Баффет сформулировал 13 принципов корпоративного управления. Среди них есть и весьма неожиданные. Например, «всегда имейте много денег наличными» или «не одалживайте».

Мне лично больше других нравится такая: «Заведите здоровые финансовые привычки». На мой взгляд, здоровые привычки в управлении личными финансами – то, чего всем нам очень не хватает.

Вот, например, одна из таких привычек от Уоррена Баффета: «Не нужно экономить то, что остается после похода в магазин. Наоборот, тратьте после того, как Вы что-то сэкономили». К слову, чтобы сформировать такую полезную привычку, достаточно установить себе на карту автоматическую «копилку».

О семье

Уоррен Баффет был женат дважды: на Сьюзан Томпсон (они оставались в браке до ее смерти в 2004 году, хотя пара жила отдельно с 1977 года) и на Астрид Менкс (поженились в 2006 году, когда Уоррену Баффету исполнилось 76 лет).

О криптовалютах

О криптовалюте «оракул из Омахи» отзывается скептически. Он говорит, что модный сегодня биткоин – классический пузырь, поскольку он не является активом, производящим ценность.

О России

В середине 2016 года Уоррен Баффет заявил, что наша страна уже давно стала частью западного мира. И он готов инвестировать в Россию, как только рассосется ситуация с экономическими санкциями.

Короткий список книг от Баффета, обязательных к прочтению

Говорят, что когда легендарный «оракул из Омахи» начинал свою карьеру в сфере инвестиций, он ежедневно прочитывал по 600-1000 страниц. Вот книги, которые по его совету стоит прочесть каждому:

  1. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэхем.
    Баффет считает, что книга четко и понятно описывает, как принимать решения и сдерживать эмоции, формируя инвестиционный портфель.
  2. «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Филип Фишер.
    Автор объясняет, почему при выборе компании для инвестиций нужно оценивать не только финансовые отчеты, но и качество менеджмента.
  3. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» Уоррен Баффет.
    Именно в это книге лучший инвестор мира описал свой авторский подход к инвестированию. И надо заметить, описал очень простым и образным языком.
  4. «Инвесторы против спекулянтов» Джон Богл.
    Основная мысль от создателя крупнейшей в мире инвестиционной компании: сегодня долгосрочные инвестиции уверенно вытесняют краткосрочные спекуляции.

10 правил Уоррена Баффета

  1. «Старайтесь всегда реинвестировать доходы».
  2. «Чтобы хорошо инвестировать, не нужно быть гением».
  3. «Всегда — идеальный срок для владения активами».
  4. «Я всегда знал, что стану богатым. За всю жизнь я не усомнился в этом ни на секунду».

  5. «Самая идиотская причина для покупки акций – факт, что они растут в цене».
  6. «Лучше купить удивительную компанию по достойной цене, чем достойную компанию по удивительной цене».
  7. «Держитесь подальше от кредитных карт».
  8. «При выборе активов не обращайте внимания на макроэкономику и политику».

  9. «Цена — это то, что Вы платите. Стоимость — то, что получаете».
  10. «Только во время отлива становится понятно, кто купается голым» (цитата относится к «пузырям», которые надуваются в экономике в «сытые» времена и с треском лопаются в кризис).

Уоррен Баффет — консервативный, немного старомодный и слегка прижимистый миллиардер. Он неохотно инвестирует в высокие технологии, в которых, по его словам, ничего не понимает.

А если кто-то критикует миллиардера за излишнюю осторожность, Баффет отвечает знаменитым афоризмом: «Если Вы такие умные, то почему я такой богатый?».

И напоследок рекомендую посмотреть фильм об этом великом человеке:

и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Источник: http://capitalgains.ru/biznes/istorii-uspeha/biografiya-uorrena-baffeta.html

Насколько богатым был Баффет в ваши годы

Как Уоррен Баффет стал миллиардером

Миллиардер Уоррен Баффет известен как один из самых богатых инвесторов в мире, состояние которого, похоже, растёт день ото дня. Но “Оракул из Омахи” не всегда был таким богатым, как сейчас.

На самом деле, 99% своего огромного богатства он заработал после 50-ти летия.

Но это не значит, что до этого времени 84-летний Баффет был неудачником. Он начал свой финансовый путь к благополучию в очень раннем возрасте, и строил своё состояние постепенно, на протяжении многих лет, десятилетие за десятилетием — это то, что под силу каждому из нас, если приложить немного упорства и много тяжёлой работы.

СОСТОЯНИЕ УОРРЕНА БАФФЕТА В РАЗНЫЕ ГОДЫ ЕГО ЖИЗНИ

Баффет родился в 1930 году, на пике Великой Депрессии, и проявил свою смекалку и деловую хватку ещё будучи ребёнком. В 11 лет он уже покупал акции: несколько привилигированных акций Cities Service по $38 за штуку.

Когда он был подростком, то подал свою первую налоговую декларацию, а ещё развозил газеты и владел несколькими игровыми автоматами на различных точках.

Ко времени окончания средней школы, Баффет уже купил ферму площадью 16,19 гектаров в Омахе, штат Небраска, и продал своё предприятие с игровыми автоматами за $1200.

Легенда гласит, что в молодости Баффет однажды сказал, вполне пророчески, что он станет миллионером к своим 30 годам, “а если нет, то я спрыгну с самого высокого здания в Омахе”.

Взгляните на чистые активы и прибыль Уоррена Баффета (по данным Dividend.com), а также сравните его со средним доходом домохозяйств США в разные годы (статистика U.S. Census Bureau). Узнайте, насколько богатым был Уоррен Баффет в ваши годы и по сравнению с остальной Америкой в то время.

УОРРЕН БАФФЕТ В 20-30 ЛЕТ: ПЕРВЫЕ $100.000

После окончания колледжа, Баффет работал на брокерскую контору своего отца в качестве биржевого маклера. Когда Баффету был 21 год, его капитал составлял скромные $20.000.

В возрасте 24 лет, Баффету предложил работу его наставник, Бенджамин Грэм, с годовой зарплатой в $12.000. В соответствии с данными U.S. Census Bureau, это уже было примерно в три раза выше годового среднего дохода средней семьи в 1954 году — доказательство того, что Баффет хорошо справлялся на своём пути к успеху. К своему 26-ти летию Баффет обладал чистыми активами на сумму $140.000.

УОРРЕН БАФФЕТ В 30-40 ЛЕТ: СТАТУС МИЛЛИОНЕРА

Когда Баффету исполнилось 30, его чистые активы оценивались в $1 миллион. В 1960 году средний доход семьи в США составлял $5600 в год.

К 35 годам партнёрские бизнес-отношения Баффета выросли в $26 миллионов. Будущий миллиардер купил контрольный пакет акций Berkshire Hathaway в 1965 году (по данным CNN), а уже к 1968 году его партнёрские отношения выросли до $104 млн. В 39 лет собственные активы Баффета составляли $25 млн.

УОРРЕН БАФФЕТ В 40-50 ЛЕТ: ВОССТАНОВЛЕНИЕ ПОСЛЕ ФИНАНСОВЫХ ТРУДНОСТЕЙ

К 43 годам, личные чистые активы Баффета оценивались в $34 млн.

Годом ранее он использовал часть своего капитала для покупки See’s Candies за $25 млн, и это стало инвестицией, всё ещё приносящей доход в 2015 году.

Но в середине 1970-х для Berkshire настали трудные времена. К 1974 году дешевеющие акции компании снизили стомость чистых активов Баффета до $19 млн. В этот год Баффету исполнилось 44.

Будучи не тем человеком, который позволит своим инвестиционным навыкам быть выкинутыми на обочину, Баффет смог финансово восстановиться. К концу десятилетия, и к своим 47 годам, он увеличил свои чистые активы до $67 млн. В то время средний годовой доход домохозяйств в США составлял $16.530.

УОРРЕН БАФФЕТ В 50-60 ЛЕТ: СТАНОВЛЕНИЕ МИЛЛИАРДЕРОМ

Состояние Баффета в 1982 году насчитывало $376 млн и увеличилось до $620 млн в 1983 году. В 1986, в 56 лет, Баффет стал миллиардером — всё это время зарабатывая скромную зарплату в $50.000 в Berkshire Hathaway.

Тем временем, средняя американская семья в 1986 году зарабатывала примерно в два раза меньше от зарплаты Оракула из Омахи – средний доход домохозяйства составлял $24.900. Когда Баффет приближался к своим 60 годам, его активы оценивались в $3,8 млрд.

УОРРЕН БАФФЕТ В 60-70 ЛЕТ: РОСТ АКТИВОВ BERKSHIRE И БАФФЕТА

В письме акционерам Berkshire Hathaway в 1990 году Баффет написал, что думал, что активы компании снизятся за это десятилетие, а вторая половина 1990-го подтвердила его предположения. Но в конце года компания смогла выйти на показатель в $362 млн. Личное состояние Баффета также росло — к своим 66 годам он обладал $16,5 млрд.

В течение 90-х годов, средняя американская семья начала подкрадываться к Баффету в плане зарплаты. По данным Census, средний годовой доход домохозяйства к концу десятилетия был близок к $42.000.

УОРРЕН БАФФЕТ В 70-80 ЛЕТ: БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ И РОСТ

За шесть лет — с 66 до 72 — состояние Баффета более чем удволилось. В 72 года он обладал состоянием в колоссальные $35,7 млрд. Но Баффет начинает делиться своим состоянием. В 2006 году он рапространил письма с обещанием со временем пожертвовать 85% своего состояния пяти благотворительным организациям, сообщает CNN.

Средний доход домохозяйства в 2000 был на уровне $42.148.

УОРРЕН БАФФЕТ ПОСЛЕ 80: НЕТ ПРЕДЕЛА СОВЕРШЕНСТВУ

По состоянию на середину августа 2015 года, активы Баффета составляют $67 млрд, что делает его одним из самых богатых миллиардеров в мире после Билла Гейтса и Карлоса Слим Элу. В 84 года Баффет, похоже, всё ещё не собирается останавливаться на достигнутом. Хотя он и обладает 11-значной суммой, Баффет зарабатывает в Berkshire Hathaway всего $100.000 в год и тратит их очень бережливо.

До сих пор, мастер инвестиций зарабатывает намного больше средней американской семьи. По самым свежим данным Census Bureau, средний доход домохозяйства в США около $51.939 в год.

Источник: https://golbis.com/pin/naskolko-bogatyim-byil-baffet-v-vashi-godyi/

Уоррен Баффет: если хотите стать богатым, не слушайте советы миллионера

Как Уоррен Баффет стал миллиардером

Уоррен Баффет — это динозавр в среде богатых людей. Миллиарды долларов и его инвестиционный фонд помогли этому человеку превратиться в гуру бизнеса, которым он является сегодня. Его называют «Оракулом Омахи». Баффет как будто всегда точно знает, какой бизнес принесет доход, а какие сделки обречены на провал. Но подходит ли вам его путь к финансовому богатству?

Из-а его ошеломляющего успеха и репутации, Уоррен Баффет также хорошо известен своими советами по инвестированию:

“Будьте осторожны, в то время, когда другие жадничают или боятся.”

Это один из любимых советов миллионера в нашей редакции. Но у него есть и другие замечательные высказывания. Одно из них:

“У вас должно быть ведро, а не наперсток.”

Когда речь идет о золоте, он как никто другой в полной мере использует все возможности своего пути к накоплению финансовых благ. Но можете ли вы быть уверены на 100%, что Баффет делает так, как говорит? Не состыковки особенно хорошо заметны, когда вы обращаете внимание на то, что рекомендует Уоррен Баффет американцам относительно фондовых индексов.

Достаточно перечитать выдержки из его знаменитого письма, которое было опубликовано в «Нью-Йорк Таймс» во время финансового кризиса 2008 года:

“Я не люблю ссылаться на фондовый рынок, и снова подчеркиваю, что я понятия не имею, что рынок будет делать в краткосрочной перспективе”, — писал Баффет. “Тем не менее, я буду следовать примеру ресторана, который открылся в пустом здании банка, а затем разместил рекламу: “Положите свой рот туда, где были ваши деньги. Сегодня мои деньги и мой рот говорят об акциях”.

В 2007 году Баффет даже сделал ставку на 1 миллион долларов против менеджеров хедж-фондов, которые заявили, что индексный фонд Vanguard 500 Index Admiral Shares, индексный фонд которого отслеживает S & P 500, в этом году будет бить прибыль от хедж-фондов. Он был прав. К концу периода ставок его выбранный индексный фонд вернул 7,1 процента, в то время как хедж-фонды, выбранные его конкурентом, предложили вернуть всего 2,2 процента.

Для человека, который выступил так публично в поддержку индексных фондов, вы бы подумали, что именно там он и выбрасывает все свои деньги.  Но, если вы так думаете, вы абсолютно ошибаетесь.

Чтобы понять, что Уоррен Баффет придерживается принципа «делай, что я говорю, а не то, что я делаю», вы должны вернуться к началу

Согласно легенде, первые инвестиции Баффета были не в индексных фондах, а в привилегированных акциях на протяжении 11 лет.

После того, как он держал свою небольшую сумму акций, пока не смог получить прибыль и продать их, Уоррен Баффет с тревогой обнаружил, что стоимость его акций продолжает расти.

Это уловка, которой Баффет воспользовался, придерживаясь политики «терпение — золото» в инвестировании, без сомнения, принесла свои плоды.

Его первый приход в инвестиции, возможно, помог поддержать его лозунг “покупай и держи”.

Но Уоррен Баффет не стал миллиардером, инвестируя в индексные фонды

Некоторые из первых крупных инвестиций Баффета были направлены в отдельные компании. Такие как компания по производству ветряных мельниц, в которую он инвестировал в 1961 году.

Он также начал инвестировать в текстильную производственную фирму, затем названную Berkshire Hathaway, прежде чем полностью перевести ее в 1965 году.

Другие крупные инвестиции, которые “катапультировали” Баффета к немыслимым богатствам включают в себя ранние инвестиции в American Express.

В 2008 году, когда фондовый рынок затянулся, и Америка оказалась в гуще рецессии меняющейся в жизни, Уоррен Баффет решил инвестировать 6 миллиардов долларов в акции General Electric (GE). Баффет также инвестировал 5 миллиардов долларов в молодого Goldman Sachs в конце 2008 года.

Во время финансового кризиса Уоррен Баффет также инвестировал в несколько разных компаний

В их числе: Mars, Банки Америки и Dow Chemical. Издание The Week  сообщает, что Уоррен Баффет сделал 10 миллиардов долларов вслед за Великой рецессией, главным образом, полагаясь на собственный совет: “бойтесь, когда другие жадничают, когда другие боятся». Хотя многие инвесторы выходили из фондового рынка, в целом, Баффет сначала погружался в отдельные компании.

Недавно было опубликовано, что собственный Berkshire Hathaway Баффета приобрел 75 миллионов акций Apple в 1 квартале 2018 года

Суть: Уоррен Баффетт может поддерживать достоинства инвестиционного фонда индекса, сколько он хочет, но индексные фонды — это не тот инструмент, который он использовал для создания богатства. Баффетт создал свой знаменитый банк богатства, стратегически инвестируя в компании в нужное время, а не через индексные фонды.

Что не так с инвестиционными фондами?

Прежде чем вы поймете, в чем неправильность идеи, попробуйте поразмыслить над следующей теорией.

Мы не думаем, что инвестирование в индексные фонды — плохая идея. По большому счету, покупка индексных фондов и их проведение в долгосрочной перспективе -выигрышная стратегией для инвесторов.

Достаточно посмотреть результаты недавнего отчета Standard & Poor’s.

Этот отчет показал, как индексные фонды S & P 500 показали лучшие результаты за последние 15 лет, чем 92,2 процента средств с большими “капитализациями”.

Если ваша цель заключается в том, чтобы скопить сбережении на пенсию, то да, вы должны абсолютно учитывать использование индексных фондов в качестве основной части вашего портфеля.

Особенно если вы можете выбрать недорогие индексные фонды через брокерскую фирму, такую как Vanguard. Имея многолетнюю историю выигрыша и некоторые из самых низких текущих расходов, которые вы можете найти, было бы сложно превзойти эту стратегию.

Но если вы хотите стать богатым — это совершенно другой вопрос

Хотя фонды индекса предлагают одну из самых сильных долгосрочных стратегий для создания достаточного количества средств для выхода на пенсию, они не позволят вам достичь успеха на уровне Баффета, потому что этот процесс слишком медленный.

Вот почему мы считаем, что вы не должны слушать Баффета, если ваша цель стать богатым человеком. Помните, Баффет не стал миллиардером, покупая индексные фонды — он разбогател, грамотно инвестируя свои деньги и становясь лидером в деловом мире.

Источник: https://kakzarabotat.net/uorren-baffet/

Уоррен Баффет – история успеха лучшего инвестора мира

Как Уоррен Баффет стал миллиардером

Американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор Уоррен Баффет вернулся на вторую строчку в списке богатейших людей планеты по версии Forbes за 2016 год. Его состояние оценивается в $75,6 млрд и уступает только капиталам основателя Microsoft Билла Гейтса.

Основной доход 86-летнему Баффетт приносит корпорация Berkshire Hathaway, в которой он является председателем совета директоров и исполнительным директором. По словам финансового магната, он всегда знал, что будет богатым. Что помогло Уоррену Баффету добиться столь впечатляющего успеха?

Первые шаги будущего миллиардера

Уоррен Баффет родился в 1930 году в американском городе Омаха, штат Небраска, где и проживает в настоящее время. В семье он был средним из трех детей и единственным сыном.

Любовь к числам передалась Уоррену от отца – предпринимателя и политика Говарда Баффета. Мальчик боготворил своего отца.

Говард Баффет, оставшийся без работы во времена Великой депрессии, сумел на скромные сбережения от работы биржевым маклером создать свою инвестиционную компанию.

Уоррен был способным ребенком и учился в школе экстерном. Еще подростком он стал зарабатывать, развозя газеты на велосипеде и продавая Кока-колу и жевательную резинку. Книги об инвестировании Баффет начал читать уже в детстве, он находил их в офисе своего отца.

Интересно: Спор Баффета на миллион долларов

В 11 лет он купил свои первые акции на совместные с сестрой деньги. Когда их цена упала, Уоррен очень переживал. Стоило акциям подняться в цене, он быстро продал их, получив прибыль в $5. Однако, если бы он подождал еще несколько дней, то смог бы заработать почти в сто раз больше. Эта ситуация научила Баффета, что главными добродетелями хорошего инвестора являются терпение и хладнокровие.

Когда Уоррену было 12 лет, семья переехала в Вашингтон, чем мальчик был очень недоволен – он любил свой родной город и школьных друзей. Он потерял интерес к учебе и один раз даже пытался убежать из дома.

Родители не стали ругать его, отец лишь сказал, что он способен на большее. Бесконечная вера отца в своего сына стала той силой, которая помогла Уоррену добиться успеха.

Баффет убежден, что лучшим подарком в его жизни был именно отец.

В 13 лет Уоррену удалось скопить сбережения, на которые он приобрел земельный участок. Юный предприниматель стал сдавать его в аренду фермерам, получив таким образом источник пассивного дохода.

Учиться в колледже Баффет не собирался. В 16 лет он закончил школу и довольно успешно стал заниматься покупкой акций. Отец уговаривал сына продолжить обучение. Уоррен, не желая огорчать его, поступил в колледж. Но тратить время Баффетт не хотелось, поэтому он закончил обучение экстерном, показав блестящие результаты.

Ученик, превзошедший учителя

После университета Небраски Баффет подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда.

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма  Баффет на всю жизнь запомнил

два главных правила инвестирования:

  1. Никогда не теряй деньги.
  2. Никогда не забывай первое правило.

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета.

В 20 лет Уоррен начал играть на бирже. Он анализировал информацию из финансовых справочников и искал не просто акции, а потенциально успешный бизнес, который был недооценен деловым сообществом. В 31 год Баффет уже заработал свой первый миллион, став самым успешным учеником Бенджамина Грэма.

Харизматичный оратор

Одним из самых важных для себя Баффет считает обучение ораторскому мастерству у Дейла Карнеги. Финансовый магнат признался, что в молодости очень боялся публичных выступлений.

Чтобы побороть свой страх, он записался на курс Карнеги. Миллиардер уверен – если бы не эти занятия, вся его жизнь сложилась бы иначе.

Поэтому в офисе Баффета нет дипломов об окончании университета, но зато на почетном месте висит сертификат об окончании курса Дейла Карнеги.

Становление финансовой империи

Вернувшись в 1956 году в родную Омаху, Баффет создал свое первое инвестиционное партнерство Buffett Associates. Держатели акций стабильно получали хорошие дивиденды благодаря его дальновидным решениям.

Инвестор стал приходить к выводу, что не стоит ограничиваться акциями недооцененных компаний, и что следует покупать не сами акции, а хорошо управляемый долгосрочный бизнес, который стоит за ними.

В 1962 году Баффет заинтересовался текстильной компанией Berkshire Hathaway, которая была близка к разорению. Он распустил свой фонд и стал скупать акции Berkshire. В 1965 году у него уже был контрольный пакет.

Баффет возглавил предприятие, перепрофилировав его в инвестиционную компанию. Вложив доходы Berkshire в льготный на тот период страховой бизнес, финансист открыл для себя золотую жилу.

К сорока годам его состояние уже оценивалось примерно в 30 миллионов долларов.

Баффет продолжил приобретать крупные пакеты акций тех компаний, чьей репутации доверял. В 46 лет он стал владельцем National Indemnity Co, а чуть позже – GEICO.

В 1973 году он вложил $11 млн в акции газеты The Washington Post, которые сейчас стоят около $1 млрд. Ценные бумаги Coca-Cola, приобретенные инвестором за $1 млрд, подорожали до $13 млрд. Акции Gillette выросли в цене с $600 млн до $4,6 млрд.

За потрясающее чутье в инвестиционном бизнесе Уоррена прозвали «провидцем» и «оракулом из Омахи».

особенность подхода Баффета — в избегании краткосрочных спекуляций и долгосрочном инвестировании.

Личная жизнь Уоррена Баффета

Как часто бывает с гениями, Баффет в молодости испытывал сложности в общении, особенно с девушками. После окончания университета он уже обладал профессиональными навыками в финансовой сфере, но зато в романтической чувствовал себя подростком.

Баффет утверждает, что в его жизни было два решающих момента: его рождение и знакомство с будущей женой Сьюзен Томпсон. Уоррен был без ума от нее, он сразу понял, что это его половинка. Сьюзи поняла это чуть позже. Они поженились, когда Баффету был 21 год, его невесте было 19 лет. Его близкие отмечали, что добрая и заботливая Сьюзен уравновесила Уоррена, сделала его мягче.

Уоррен Баффет и Сьюзи Томпсон

Она поддерживала его во всех начинаниях, посвятила всю себя мужу и троим детям, попутно занимаясь благотворительностью и борьбой за гражданские права.

Во многом она повлияла на смену политических взглядов мужа. Он рос в семье республиканцев, а стал демократом.

В 2016 году он активно поддерживал кандидата в президенты Хиллари Клинтон и даже спонсировал ее избирательную кампанию.

Баффета упрекали в том, что он отдает недостаточно денег на благотворительность. Сьюзен тоже хотела бы отдавать больше, но не вмешивалась в бизнес мужа. А он полагал, что жена переживет его и тогда передаст накопленные деньги в какой-нибудь благотворительный фонд, чтобы сумма была более ощутимой.

Когда дети выросли и начали жить своей жизнью, Сьюзен почувствовала, что больше не хочет быть просто домохозяйкой. Она уехала в Сан-Франциско, оставив мужа на попечение своей приятельнице Астрид Менкс.

Официального развода так и не последовало. Более того, супруги сохраняли прекрасные отношения вплоть до смерти Сьюзен от рака в 2004 году. Спустя еще два года Баффет оформил отношения с Астрид.

На тот момент ему было 76 лет.

В 2012 году он и сам пережил рак простаты, но сумел с ним справиться. В настоящий момент он по-прежнему женат на Астрид.

Хобби миллиардеров

Среди увлечений Баффета – игра на укулеле и бридж на пару с его хорошим другом – Биллом Гейтсом.

Гений, миллиардер, филантроп

На сегодняшний день ядро финансовой империи Баффета Berkshire Hathaway занимает 4 место в рейтинге Fortune Global 500 — топе крупнейших мировых компаний. Миллиардер стал единственным, кто создал с нуля компанию, попавшую в десятку Fortune.

Berkshire – холдинговая компания, которой принадлежит около 70-80 предприятий, работающих независимо друг от друга и от самого Баффета. Единственное требование, которое он выдвигает к ним – не вредить репутации Berkshire.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета постоянно пополняется акциями международных корпораций и на сегодняшний день оценивается примерно в $660 млрд. При этом финансовый магнат придерживается правила вкладываться только в то, что нравится ему самому:

  • McDonald’s;
  • Coca-Cola;
  • Iscar Metalworking;
  • American Express;
  • General Electric;
  • General Motors;
  • PetroChina;
  • MasterCard;
  • Kia Motors;
  • Procter & Gamble;
  • BNSF Railw;
  • и многое другое.

Интересно, что лучший инвестор мира долго игнорировал сферу высоких технологий, и лишь в 2011 году впервые инвестировал в IT-компанию, а в 2016 году приобрел акции американской корпорации Apple на общую сумму около $1,5 млрд.

В 2010 году Баффет вписал себя в историю, пожертвовав в благотворительный фонд Билла и Мелинды Гейтс, а также еще в несколько фондов больше половины своего состояния.

Три благотворительных организации из этого списка возглавляют дети Баффета, пожелавшие продолжить дело матери.

Размер пожертвования – около $37 млрд – стал самым крупным единовременным платежом на благотворительные цели в истории человечества.

Кроме того Баффет обратился к топ-бизнесменам планеты с призывом подписать «Клятву дарения» — обязательство отдавать около 50% своего дохода на благотворительность. В 2016 году клятву подписали 154 человека. В своем завещании Баффет указал, что 99% его состояния будет распределено между различными благотворительными фондами.

Завтрак аристократа

Еще одним оригинальным способом благотворительности является ежегодный завтрак с Уорреном Баффетом, который выставляется на аукцион, а затем средства передаются на благотворительность. За возможность позавтракать с миллиардером приходится раскошелиться. В разные годы лот уходил за сумму от $600.000 до $2,63 млн, а в 2012 году – за рекордные $3,5 млн.

Скромный богач

Несмотря на свои миллиарды, Баффет, кажется, совсем не одержим деньгами. Он ведет довольно скромный образ жизни и очень консервативен. Имея возможность выбрать для проживания любую точку планеты, он продолжает жить в родном городе Омаха в доме, который купил еще в 1957 году.

Дом Уоррена Баффета

Вот уже 55 лет он ездит на работу одной и той же дорогой. В свои 86 лет Баффет самостоятельно водит автомобиль марки «Хонда». Каждое утро он заезжает в любимый McDonald’s и, когда дела на бирже идут не очень, даже экономит на завтраке. Единственной слабостью миллиардера являются реактивные самолеты.

При том, что глава Berkshire Hathaway работает с деньгами, у него нет компьютера и даже калькулятора – его ум настолько ясен, что в них просто нет необходимости.

Баффет ведет занятия со студентами, выпускает книги по инвестированию. Цитаты Уоррена Баффета о финансах стали крылатыми и разлетелись по всей планете.

К его словам до сих пор прислушивается все деловое сообщество, нарекая их финансовыми пророчествами.

Советы от Уоррена Баффета — 12 правил успеха

Оракул из Омахи за свою многолетнюю карьеру в качестве успешного бизнесмена не раз давал советы по поводу ведения дел, в том числе об инвестировании и бирже. Его высказывания сразу же разбирались на афоризмы. Пресса любит цитировать слова самого успешного инвестора мира. В каждой его цитате глубокий смысл. Правила, благодаря которым он и стал одним из самых богатейших людей планеты.

  1. Нельзя зависеть от одного источника дохода. Занимайтесь инвестициями, чтобы получать дополнительный доход.
  2. Если покупать ненужное, вскоре придется продавать необходимое.
  3. Постоянно искать поводы оставаться на нелюбимой работе, вместо того чтобы найти новую, — это все равно, что откладывать секс до пенсии.
  4. Самым успешным становится тот, кто занимается любимым делом.
  5. Нужно быть готовым к счастливому шансу. Когда с неба польется золото, лучше иметь ведро, а не наперсток.
  6. Запомните важную вещь – этот день обмену и возврату не подлежит.
  7. Постоянная тренировка становится залогом не идеальных результатов, а стабильных.
  8. Не стоит появляться на бирже, пока вы не способны спокойно следить за падением своих акций на 50%.
  9. Не обязательно принимать только гениальные решения, достаточно не принимать ужасных.
  10. Даже талантливым людям для хороших результатов просто нужно время. Вы не получите ребенка через месяц, даже заставив забеременеть 9 женщин.
  11. Ведите дела с теми, кто вам нравится и разделяет ваши ценности.

Нужно двадцать лет, чтобы создать репутацию. И достаточно пяти минут, чтобы разрушить ее навсегда.

Источник: https://vse-dengy.ru/interesnoe-o-dengax-2/samye-bogatye/uorren-baffet-istoriya-uspeha.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.