+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Как оформить банкротство ИП и каких ждать последствий

Содержание

Как оформить банкротство ИП пошаговая инструкция

Как оформить банкротство ИП и каких ждать последствий

Ведение бизнеса всегда связано с рисками, обезопасить себя от которых невозможно. Особенно подвержен рисками мелкий бизнес – ИП. Иногда по причине неопытности, неумения вести бизнес или каких-то форс-мажорных обстоятельств индивидуальный предприниматель попадает в долговую яму, путь из которой только один – оформление банкротства.

Банкротство — это не просто возможность легального выхода из сложившейся ситуации, но и серьезный юридический момент. Поэтому необходимо знать все тонкости проведения такой процедуры.

Пошаговая инструкция как оформить банкротство ИП 2018

Несостоятельность предпринимателя можно оформить, если имеются следующие критерии:

  • Индивидуальный предприниматель умер;
  • Предприятие имеет долги перед кредиторами, в размере не менее 500 000 рублей (учитывается только основной долг) и не погашал кредиты 3 и более месяцев.

Попав в одну из описанных категорий, следует оформить процедуру. Для ее оформления предприятие, как и физические лица, подают заявление в Арбитражный суд. На основании собранной документации суд выносит решение о возможности оформить несостоятельность и погасить образовавшиеся задолженности.

Сущность процедуры банкротства

Сущность процедуры несостоятельности ИП заключается в том, что ситуация должна быть разрешена с наименьшими потерями для обеих сторон – предприятия и кредиторов.

Для этого процедура банкротства предприятия проводится в несколько этапов:

  • Стадия наблюдения. После подачи заявления о несостоятельности, суд назначает наблюдателей, которые отслеживают деятельность предприятия, изучают документацию, выявляя сокрытые факты и несостыковки. Определяют компетентность предпринимателя по предпринимаемым им действиям;
  • Передача руководства. Если предприниматель совершает ряд ошибок в управлении и несет еще большие потери, вместо стабилизации бизнеса, назначается компетентный временный управляющий;
  • Выявление кредиторов. В специализированное газетное издание подается объявление о начале процесса по ИП. В течение 30 дней ожидают отклик всех возможных кредиторов. На общем собрании заимодавцы решают, в какой последовательности и в каких долях будут удовлетворяться претензии. Одновременно с этим назначенный управляющий продает имущество и переводит другие активы предприятия в деньги.

На любом из этих этапов, возможно, оформить прекращение процедуры. Для этого следует прийти к соглашению с кредиторами или погасить долги.

Как написать заявление на банкротство ИП

Согласно с нормативами Федерального Закона о банкротстве, для подачи заявления в суд следует собрать пакет необходимых документов:

  • Документ о регистрации ИП – свидетельство;
  • Полный перечень кредиторов, с уточнением сумм кредитов, просроченных долгов и суммы к окончательному расчету;
  • Список наличия имущества и предварительная оценка его стоимости;
  • Документы, подтверждающие факт неплатежеспособности.

Имея в наличии вышеперечисленные документы можно составлять заявление. Текст документа зависит от конкретной ситуации физлица. Однако основные блоки должны присутствовать.

Данные об инстанции, в которую направляется документ:

  • Данные заявителя;
  • Излагается суть дела, в которой подробно описывается сложившаяся ситуация;
  • Указываются все кредитные линии и другие долги;
  • Дается отчет о счетах и имуществе;
  • Рассчитывается сумма долга на данное число;
  • Выражается просьба о признание несостоятельности.

К написанию заявления стоит подойти со всей ответственностью, так как при малейшем отклонении от требований суд может отклонить его рассмотрение.

Банкротство ИП с долгами

Долги могут быть перед государственными структурами, например перед органами по налогам и сборам. В этом случае процедура банкротства ИП с долгами перед налоговой может быть инициирована ФНС.

Вторая группа должников это кредиторы финансовых и других учреждений. Здесь процедура будет идти стандартным путем. Кредиторы будут коллегиально решать, кому и в каком размере будут погашаться долги. Очередность выплат также прописывается на бумаге.

Банкротство ИП порядок процедура последствия если имущества нет

Проще ли заявить о несостоятельности, если имущества нет? В этом вопросе также есть нюансы.

Во-первых, нужно осознавать, что судебный процесс дело далеко не бесплатное. И признание предприятия банкротом обойдется владельцу в копейку. Поэтому прежде, чем подавать заявление подсчитайте, в какую сумму выльется процесс.
Во-вторых, нужно иметь суммарные данные о долгах перед кредиторами.

Если их требования гораздо выше обязательств перед судом, то процесс можно запускать.

Гасятся ли долги ИП как физического лица

Индивидуальный предприниматель одновременно является и физическим лицом. Зачастую в желании спасти бизнес многие кредиты берутся от физического лица, не предполагая последствий. К тому же большинство банков не хотят выдавать кредиты ИП именно из-за высоких рисков.

По закону процедура несостоятельности предприятия не имеет последствий для реструктуризации или банкротство по личным долгам физического лица. Чтобы избавиться от личных задолженностей гражданин должен оформить несостоятельность не как руководитель, а как физическое лицо.

С условиями рассмотрения ИП, как юридического лица, можно ознакомится в статье:

Прекращение процедуры банкротства

До того момента как постановление о банкротстве ИП оформят можно прекратить процедуру несостоятельности.

Для этого должно быть выполнено одно из предложенных условий:

  • Долги перед кредиторами погашены;
  • Достигнуто соглашение с заимодавцами и они не протестуют против прекращения процедуры;
  • В результате антикризисного управления наметилась положительная тенденция в развитии бизнеса.

Прекратить процесс можно подав соответствующее заявление и необходимые документы для прекращения процедуры банкротства.

Такими документами могут стать:

  • Заключенное письменно мировое соглашение между кредиторами и должником;
  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты долгов;
  • Финансовые отчеты, показывающие наметившуюся тенденцию выхода их кризиса и план погашения кредитов.

Последствия банкротства ИП

Процедура банкротства имеет ряд последствий для ИП по ее завершению.Кроме потерянного имущества предприниматель теряет право на осуществление индивидуальной деятельности сроком на один год.Кроме того в случае признания несостоятельности у ИП отзываются некоторые виды лицензий, которые впоследствии нужно будет оформить заново.

Последствия потери имущества и бизнеса весьма плачевны, но, несмотря на все трудности иногда это единственная возможная мера для должника рассчитаться с долгами.

Источник: https://classomsk.com/bankrotstvo/kak-oformit-bankrotstvo-ip-poshagovaya-instrukciya.html

Банкротство ИП и признание банкротом в 2018 году

Как оформить банкротство ИП и каких ждать последствий

Несостоятельность и банкротство индивидуального предпринимателя всегда объявляет арбитражный суд при его неспособности исполнять полный объем обязательств по платежным требованиям, вызванных коммерческой деятельностью.

Признаки, основания и особенности банкротства индивидуальных предпринимателей уточнены законодательством: ГК РФ, АПК РФ, Закон о банкротстве ИП (физлиц) и др.

Обанкротиться может любой ИП, поэтому представленная информация будет важна каждому предпринимателю на любой системе налогообложения.

Признаки несостоятельности

Признание ИП банкротом произойдет, если:

  • Нарушен трехмесячный срок выплаты задолженностей перед кредиторами с момента их наступления;
  • Размер задолженностей значительно превышает суммарную стоимость личного имущества;
  • Стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. руб.

Наличие перечисленных признаков позволит арбитражному суду (АС) приступить к рассмотрению заявления о несостоятельности предпринимателя и в последующем объявить его банкротом.

Если задолженности появились в результате деятельности физ. лица, а не ИП, то оснований для принятия дела о банкротстве не будет.

Вменяемая задолженность должна быть в денежной, а не натуральной форме. Выделяют два вида обязательств:

  1. Денежные обязательства – долг появился в результате участия в гражданско-правовой сделке или другое основание, прописанное в Гражданском кодексе;
  2. Обязательные платежи – платежи в внебюджетные фонды и бюджет (подоходный налог, взносы в ФСС, ПФР и т.п.).

Размер и состав задолженности должен быть определен на период обращения в арбитражный суд. Положение относится к обязательствам, возникшим до наступления процесса банкротства.

Особенности подачи заявления на банкротство ИП

Вид неисполненных обязательств определяет лиц, способных начать процесс объявления несостоятельности. Обратиться в арбитражный суд с заявлением об объявлении ИП банкротом могут:

  1. Индивидуальный предприниматель с задолженностями;
  2. Конкурсные кредиторы, которым ИП должен вследствие осуществления коммерческого сотрудничества;
  3. Уполномоченные органы. Банкротство ИП с долгами по налогам и платежам инициируют федеральные органы исполнительной власти. Они выставляют требования по внесению обязательных платежей или/и денежных обязательств (ФНС);
  4. Органы исполнительной власти или местного самоуправления, если способны представить свои требования по финансовым обязательствам.

Конкурсные кредиторы с уполномоченными органами должны знать, как обанкротить ИП.

Право ИП на объявление банкротом и ответственность

Процедура банкротства ИП может инициироваться самостоятельно предпринимателем. Он имеет законное право подать соответствующее заявление в АС даже при отсутствии явных признаков несостоятельности.

Финансовое положение неустойчивое, если ИП начнет признавать факт возникновения проблем с выплатами в текущем или будущем периоде. После выплаты всех заявленных долгов у предприятия должны оставаться средства для полноценного функционирования на рынке и ведения хозяйственной деятельности.

Несостоятельность индивидуального предпринимателя должна быть подкреплена значимыми доказательствами. Перед подачей заявления собственник проводит финансовый анализ. После возбуждения делопроизводства о банкротстве арбитражный управляющий выдает заключение о присутствии или отсутствии фиктивного банкротства.

Если установлен факт преднамеренного причинения крупного ущерба, заключение передают органам предварительного расследования. На предпринимателя заводят уголовное дело по соответствующей статье 197 «Фиктивное банкротство». В качестве наказания служат:

  • Штраф в размере дохода за последние 2 года или 300 тыс. руб.;
  • Лишение свободы на 6 лет с последующей уплатой штрафа.

При отсутствии крупного вреда предприниматель попадает под ст. 14.12 КоАП. Ему могут дать штраф на сумму до 100 МРОТ или дисквалифицировать на 3 года.

Обязанность ИП начать процесс банкротства

Банкротство индивидуальных предпринимателей обязано быть инициировано, если:

  1. После удовлетворения требований какого-либо кредитора ИП не может погасить денежные задолженности пред другими кредиторами или внести обязательные платежи в бюджетные (уплата налога) и внебюджетные организации;
  2. Взыскание имущества осложнит ведение хозяйственной деятельности. Особенности и причина обращений законом не ограничены.

Заявление в АС должно быть подано в течение месяца после появления обстоятельств несостоятельности. В противном случае ИП привлекают к административной ответственности: дисквалифицируют на 2 года или штрафуют на 100 МРОТ.

Основной причиной с затягиванием объявления банкротства становится желание вывести имущество из-под личного владения и контроля всех кредиторов. Обанкроченный стремится уменьшить конкурсную массу для погашения долга. Все сделки по отчуждению за последний год перед началом банкротства суд будет объявлять ничтожными.

Банкротство ИП в 2018 году: пошаговая инструкция

Как ИП сделать банкротом? Вопрос чаще интересует физлицо. Процесс делопроизводства довольно длительный и происходит по порядку в несколько этапов:

  1. Подача документов в арбитражный суд по месту регистрации ИП:
    • Заявление, чтобы признать ИП несостоятельным;
    • Свидетельство о регистрации;
    • Перечень и размеры задолженностей по каждому кредитору;
    • Документы на владение имуществом и его стоимость;
    • Другие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.
  2. Наблюдение. Анализируется финансовая устойчивость, сохранность имущества и платежеспособность.
  3. Мировое соглашение. Происходит поиск компромиссных решений между должником и всеми кредиторами.
  4. Начало конкурсного производства, когда предприниматель полностью утрачивает права на распоряжение имуществом.
  5. Конкурсное производство. Реализация имущества для исполнения обязательств. После этого юридически ИП банкрот. Назначают управляющего конкурсным производством. Срок производства не должен превышать 6 месяцев, но закон предусматривает случаи его увеличения.
  6. Конец конкурсного производства. Последствия — предпринимателя полностью освобождают от непогашенных долгов, кроме возмещения вреда, уплаты алиментов и т.п.

Иногда затраты на процесс банкротства превышают суммарную задолженность. После реализации имущества долг будет гаситься в следующей последовательности:

  • Возмещение вреда здоровью;
  • Компенсация по трудовому договору;
  • Погашение кредитного долга.

Право инициации на банкротства уполномоченных органов с конкурсными кредиторами

В пошаговой инструкции прописано, как объявить банкротом ИП государственным и негосударственным кредиторам. При выявлении признаков несостоятельности у предпринимателя каждый вправе быть инициатором банкротства ИП.

Конкурсный кредитор должен признать себя контрагентом ИП и представить доказательства нарушения интересов и законных прав. Требования основываются на гражданско-правовых обязательствах, возникших во время коммерческой деятельности.

Кредиторы с задолженностями, не вызванные ведением предпринимательской деятельности, или относящиеся к личности должника, не имеют право выступать заявителями. Такими случаями могут быть требования на пожизненное содержание, по причинению вреда имуществу или здоровью, взыскание алиментов и т.п. Однако эти лица вправе предъявлять все во время банкротства.

Как признать ИП банкротом уполномоченным органам? Они имеют право подавать заявление в арбитражный суд о рассмотрении несостоятельности ИП по возникшим денежным обязательствам или обязательным платежам. Государственным уполномоченным органом является Федеральная налоговая служба, контролирующая, как будут гаситься задолженности в бюджет (подоходный налог) и внебюджетные организации.

Уполномоченные органы с конкурсными кредиторами могут обанкротить только после исчерпания возможных средств защиты личных прав, включая вступившие в силу решения суда. Они должны доказать, что удовлетворить предъявленные требования к ИП способна только процедура банкротство гражданина предпринимателя.

Сроки подачи заявления в арбитражный суд

Для каждого вида неисполненных обязательств предусмотрены сроки обращения в АС:

  • При неисполненных денежные обстоятельствах, заявление подается не ранее 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и оповещением должника;
  • При неисполнении обязательных платежей заявление о несостоятельности подается не ранее 30 дней после принятия решения суда.

Частичное погашение задолженностей гражданином не лишает кредиторов права требовать банкротство индивидуального предпринимателя в 2018 году, если размер долга более 10 тысяч.

Что подразумевает банкротство ИП: гасятся ли долги ИП как физлица?

За все задолженности гражданин несет ответственность своим личным имуществом (исключения прописаны в ст. 207 ФЗ и ГПК ст. 446). Если кредиторы отказались от принятия предложенного имущества, то оно возвращается должнику.

Банкротство ИП: порядок, процедура и последствия, если нет имущества

Если предприниматель не имеет какого-либо имущества для погашения задолженностей, то сделать процесс банкротства ему максимально выгодно. Стоимость процесса составляет около 400 тыс. рублей:

  • Госпошлина — 2 тыс. рублей;
  • Оплата этапов делопроизводства в суде — 390 тыс. рублей;
  • Печать в СМИ, чтобы объявить о несостоятельности – 8 тыс. рублей.

Самый выгодный вариант обанкротить ИП наступает тогда, когда задолженность перед кредиторами больше 400 тыс. рублей.

Порядок и процедура признания несостоятельным ИП без имущества аналогичная стандартной процедуре банкротства. Сделать ее способен каждый предприниматель, все его задолженности списываются.

Если произошло выявление сокрытого имущества, назначают большие штрафные санкции, а имущество реализуется в счет задолженностей под руководством арбитражного агента. Лучше признаться и избежать дополнительных затрат.

Процесс признания несостоятельности не является простым и быстрым. Законодательно предусмотрены особенности банкротства ИП, а стоимость процесса может превысить размер долга.

Признание ИП банкротом в арбитражном суде имеет последствия: он лишается государственной регистрации и не может заниматься коммерческой деятельностью в течение года.

Некоторая часть долгов должна в будущем погашаться за счет дохода физлица.

: особенности процедуры банкротства ИП

Источник: https://IP-vopros.ru/zakrytie-ip/bankrotstvo-ip-priznanie-bankrotom

Как оформить банкротство ИП и каких ждать последствий

Как оформить банкротство ИП и каких ждать последствий

Запуская бизнес, предприниматель не думает о том, что ему придётся пережить банкротство ИП следовательно, и не пытается узнать, как эта процедура производится. Готовиться к разорению, когда компания ещё и на ноги не встала всё равно, что писать завещание, будучи ребёнком.

Если бизнесмен будет постоянно размышлять о возможной неудаче, она, скорее всего, его настигнет.

Однако многие начинающие предприниматели, увы, подходят к организации дела не только без знаний законодательных процедур, но и без необходимых навыков и опыта. Недостаточная компетентность отечественных горе-бизнесменов — главная причина, почему из десятка стартапов на плаву остаётся всего один.

Предприниматели, не подготовленные должным образом, обречены познать горечь неудачи и вынуждены познакомиться с процедурой банкротства ИП.

Кто и когда может инициировать процедуру?

О банкротстве ИП в 2017 году может идти речь при единовременном соблюдении 3-х следующих условий.

Организация не может выполнить свои финансовые обязательства в течение 3-х месяцев с момента, когда эти обязательства должны были быть выполнены по условиям договорённости.

Совокупная сумма долга превосходит общую стоимость имущества горе-бизнесмена.

Сумма задолженности превышает 10 тыс. рублей.

Инициатором процедуры банкротства ИП способно стать любое лицо, заинтересованное в погашении задолженности. То есть дать ход процедуре может как сам бизнесмен, так и организация, выступившая его кредитором.

Обратиться в суд с требованием обанкротить ИП имеют право даже государственные органы если их финансовые интересы затронуты каким-либо образом.

Какие документы нужны?

Как оформить банкротство ИП? Для этого необходимо подать в Арбитражный суд пакет следующих документов.

Регистрационное свидетельство индивидуального предпринимателя.

Справки, подтверждающие стоимость имущества бизнесмена.

Перечень кредиторов, которым предприниматель должен деньги.

Перечень лиц, которые выступают заёмщиками ИП и сами должны предпринимателю деньги.

Прочие документы, способные повлиять на решение суда.

Как происходит банкротство ИП?

Суд должен попытаться разрешить ситуацию таким образом, чтобы обе стороны и кредиторы, и сам предприниматель понесли минимальные потери. Поэтому рубить с плеча никто не будет.

Процедура списания долгов ИП довольно долгосрочная производится она в несколько этапов.

Наблюдение. На этой стадии осуществляется анализ финансового состояния компании, близкой к разорению. Назначается лицо, которое не является заинтересованным (наблюдатель), и на него возлагается обязанность описать всё имущество и денежные активы, принадлежащие предпринимателю.

Наблюдатель должен максимально достоверно спрогнозировать вероятность возврата денег кредиторам, а также сделать вывод, не является ли банкротство ИП фиктивным.

Назначение внешнего руководства. Бразды правления компанией передаются человеку, курирующему процедуру финансовому управляющему. Этот специалист должен являться членом СРО арбитражных управляющих, которая обслуживает территорию, где проживает потенциальный банкрот.

На данном этапе также составляется график погашения задолженности перед кредиторами. Для этого организуется совместное собрание займодавцев, финансового управляющего и должника.

На совместном собрании должник вправе представить собственный план реструктуризации долга. Кредиторы могут принять план, отвергнуть либо принять с поправками.

Если план одобряется, финансовый управляющий передаёт его на рассмотрение Арбитражному суду.

Признание ИП банкротом. Если план реструктуризации отвергнут собранием кредиторов и задолженность у предпринимателя по-прежнему остаётся, Арбитражный суд принимает решение о банкротстве ИП с долгами.

Конкурсное производство. Финансовый управляющий производит оценку имущества ИП. Перечень объектов имущества отправляется на согласование в Арбитражный суд.

Затем организуются торги всё, что принадлежит организации, отправляется с молотка.

Этап конкурсного производства самый продолжительный. Длится он до 6 месяцев, хотя, естественно, может быть завершён ранее, если имущество удастся продать за короткий срок.

Должник вправе ходатайствовать о том, чтобы малоценные вещи, продажа которых не повлияет на сумму долга кардинальным образом, были исключены из перечня реализуемой собственности. Совокупная стоимость таких вещей не должна превышать 10 000 рублей.

Расчёт с кредиторами. От всей вырученной по итогам реализации имущества суммы финансовый управляющий отщепляет себе кусок в размере 2%.

Остальные деньги распределяются между кредиторами.

Завершение процедуры. Финансовый управляющий подаёт в Арбитражный суд отчёт, в котором указывается, какую сумму удалось выручить от продажи имущества должника, кто приобрёл имущество, как деньги распределялись между кредиторами.

Судья утверждает документ, и на этом процедура банкротства считается завершённой. Долги предпринимателя, которые не удалось погасить за счёт реализации имущества, списываются.

Дело может рассматриваться Арбитражным судом до 7 месяцев. На любом из начальных этапов процедуру банкротства возможно прекратить.

Оснований для прекращения несколько.

Восстановление платёжеспособности предпринимателя.

Отказ кредиторов от финансовых претензий.

Признание требований заявителя (лица, инициировавшего процедуру) необоснованными.

Отсутствие у предпринимателя средств на возмещение судебных расходов (в том числе на оплату услуг финансового управляющего).

Последствия для предпринимателя

Предприниматель-банкрот избавится от долгов и штрафов, но будет вынужден столкнуться с рядом ограничений. Последствия банкротства ИП таковы.

В течение года после банкротства действует дисквалификация гражданин не может заниматься официальной предпринимательской деятельностью.

Предприниматель лишается лицензий. Если он задумает открыть новое ИП, придётся оформлять все документы заново.

Кроме того, на весь срок, пока длится процедура банкротства, предприниматель лишается права выезда за границу.

Банкротство ИП и физлица: в чём разница?

Казалось бы, какая разница между процедурами банкротства ИП и физического лица ведь в обоих случаях гражданин рискует своим имуществом? Однако ряд особенностей у банкротства ИП есть.

Отличия банкротства ИП и физического лица таковы.

При банкротстве ИП речь идёт только о тех долгах, который связаны с бизнесом. Задолженность по кредиту за условную стиральную машинку, которая стоит дома у предпринимателя, не будет интересовать суд.

Банкротство физического лица возможно, только если его долг превзошёл 500 тыс. рублей. Для того, чтобы обанкротить ИП, достаточно меньшей суммы задолженности.

Процедура банкротства ИП является более длительной и включает в себя ряд операций, которые не применяются по отношению к рядовым гражданам.

Предпринимателю, который намеревается списать долги ИП через банкротство, нужно помнить, что процедура эта не бесплатная напротив, довольно дорогостоящая. Придётся заплатить госпошлину за действия Арбитражного суда, учесть расходы на процедуру конкурсного производства и подачу информационного сообщения в специальное СМИ.

Совокупные траты могут достичь 500 тыс. рублей и больше. Поэтому бизнесмену стоит подумать дважды возможно, заключить с кредиторами мировое соглашение будет куда выгоднее.

Официальное представительство ИА BISHELP — Свидетельство о регистрации СМИ Эл №ФС77-26113 от 09.11.2006 При частичном или полном использовании материалов ИА ссылка на них обязательна. Авторские права на материалы третьих лиц принадлежат их авторам и правообладателям и отмечены соответствующими ссылками на первоисточник.

Источник: https://digivi-cctv.ru/bankrotstvo-ip-i-ooo/kak-oformit-bankrotstvo-ip-i-kakix-zhdat-posledstvij-4

Последствия банкротства для индивидуального предпринимателя в 2017 году

Как оформить банкротство ИП и каких ждать последствий

Банкротство ИП позволяет бизнесмену цивилизованным образом решить проблемы с накопившейся задолженностью перед банками, инвесторами и контролирующими инстанциями.

В 2015 году процедура банкротства индивидуального предпринимателя  претерпела существенные изменения. Теперь право объявить себя финансово несостоятельным гражданином появилось и у физических лиц.

При этом при регулировании процедуры банкротства бизнесменов, которые действовали без образования юрлица (ИП и КФХ), применяются общие правила для всех физлиц.

В 2017 году  предприниматели могут объявить о своем банкротстве при условии, что их обязательства перед кредиторами превысили 500 тыс.р., а просрочка по платежам превысила трехмесячный срок. Данные признаки являются обязательными условиями инициации процедуры со стороны предпринимателей и их кредиторов.

Какие последствия ждут ИП в результате несостоятельности в 2017 году?

Процедура банкротства предпринимателя в 2017 году имеет как положительные, так и отрицательные последствия для должника.

Конечно, главным следствием признания несостоятельности является списание всей задолженности с индивидуального предпринимателя.

Для ИП данный вопрос имеет особую актуальность, ведь даже после закрытия ответственность по долговым обязательствам с него не снимается и сохраняется за ним как за рядовым физическим лицом.

Именно возможность избавиться от долгов с минимальными потерями стимулирует большинство ИП заявить о своем банкротстве.

Признание ИП банкротом имеет для него следующие последствия:

  • списание задолженности, даже если фактически не все кредиторские требования удалось удовлетворить;
  • госрегистрация ИП аннулируется, соответствующая отметка вносится в ЕГРИП;
  • полученные в ходе работы лицензии и разрешения аннулируются;
  • он лишается возможности вести бизнес не только как индивидуальный предприниматель, но путем занятия управленческих позиций в компаниях, учреждения ООО, что может негативно отразиться на его материальном положении и ограничивает возможности для трудоустройства;
  • суд вправе ввести запрет о выезде ИП за рубеж;
  • информация о получении статуса банкрота станет общедоступна для всех родственников, потенциальных работодателей: она публикуется в интернете в свободном доступе;
  • ИП может получить от суда комфортный график погашения задолженности и избежать банкротства, даже если до этого кредиторы отказали ему в просьбе о реструктуризации;
  • предприниматель может забыть о постоянных звонках от коллекторов/кредиторов с требованием в кратчайшие сроки погасить долги: теперь все претензии рассматриваются только в судебном порядке;
  • будет приостановлено исполнительное производство;
  • должник не сможет полноценно распоряжаться своей собственностью, это право передается финансовому управляющему;
  • наличие отметки о банкротстве в 2017 году крайне негативно отразится на кредитной истории ИП и получить кредит в отдаленной перспективе (по крайней мере на рыночных условиях) он не сможет.

Таким образом, в 2017 году статус банкрота внесет существенные последствия в дальнейшую жизнь ИП и не всегда только хорошие.

Стоит учитывать, что процедура банкротства потребует дополнительных финансовых затрат, в частности, на оплату работы финансового управляющего, компенсацию судебных и прочих издержек (публикацию сведений о банкротстве в СМИ, организацию торгов и пр.), что еще больше усугубит незавидное материальное положение должника.

Последствия для кредитора

Нередко процедуру банкротства ИП инициируют кредиторы. Для них это шанс получить назад свои деньги.

Процедура несостоятельности индивидуального предпринимателя в 2017 году имеет для кредиторов следующие последствия:

  • суд может назначить трехлетний план реструктуризации задолженности даже без согласия банка на это;
  • в ходе реализации имущества ИП вырученных средств в следствии может оказаться недостаточно для покрытия всех долгов, тогда у кредиторов пропадают шансы получить назад все деньги;
  • размер задолженности ИП будет зафиксирован, а кредиторы не вправе продолжать начисление штрафных санкций;
  • судом могут быть аннулированы начисленные финансовые санкции.

Кредиторы могут также заключить с предпринимателем мировое соглашение на взаимовыгодных условиях.

Преимуществами обладают залоговые кредиторы. Предмет залога в любом случае в последствии подлежит реализации и за счет него покрываются долговые обязательства ИП.

Обязательства перед кредиторами в 2017 году не прекратятся в случае, если индивидуальному предпринимателю будут предоставлены недостоверные сведения или управляющий обнаружит признаки фиктивного банкротства.

Исход для поручителя в случае банкротства индивидуального предпринимателя

Кредитование ИП часто осуществляется при условии предъявления залога или поручительства других физических лиц. Так, поручитель имеет субсидиарную ответственность с заемщиком по его долгам (обычно именно такой тип ответственности прописан в договоре кредитования). И при банкротстве индивидуального предпринимателя в 2017 году, к поручителю предъявляются определенные требования.

Согласно действующему законодательству банкротство основного заемщика не влечет за собой прекращение обязательств поручителя. У банка есть право выставить требование о погашении задолженности к поручителю, так как должник свои обязательства не выполнил (363 ст. ГК).

Судебные решения показывают, что прекращение договора поручительства при несостоятельности заемщика противоречит нормам закона. А перечень обстоятельств, которые в последствии приводят к аннулированию обязательств поручителя, строго ограничен Гражданским кодексом (банкротство в этом списке не значится).

Поручитель при невозможности исполнить свои обязательства перед банком также вправе объявить себя банкротом. Только сделать это он сможет после того, как кредитная организация выставит ему требование о погашении долга.

Если поручитель раньше объявит о своем банкротстве по собственным долгам, то банк может счесть это обстоятельство ухудшением обеспечения обязательств по кредитному договору и потребовать досрочного погашения кредита.

Итоги банкротства ИП при не имении имущества

Если у ИП при банкротстве нет имущества, которое могло бы в следствии быть реализовано, то это не мешает ему в последствии объявить себя банкротом. Данная процедура может проходить как с реструктуризацией займа, так и без нее.

Первый вариант возможен, только если предприниматель работает официально по трудовому договору и имеет стабильный доход (обычно более 25 тыс.руб.).

Суд при разработке графика реструктуризации учитывает, чтобы у должника оставались после ежемесячных выплат деньги на жизнь.

Если доходы кроме предпринимательства у должника, отсутствуют, то план реструктуризации невозможен. ИП, у которого нет имущества в собственности, может быть признан банкротом сразу, минуя этап продажи собственности на торгах. В результате требования кредиторов не будут удовлетворены, а задолженность списана.

Стоит учесть, что арбитражный управляющий будет проверять все сделки предпринимателя за последние три года. Он вправе аннулировать все сомнительные операции: например, по отчуждению недвижимости в пользу родственников.

Если индивидуальный предприниматель за последние три года заключал договора дарения, то такое имущество управляющий вернет в конкурсную массу, реализует его и в последствии направит деньги в счет погашения задолженности.

Последствия несостоятельности для родственников индивидуального предпринимателя

Родственников предпринимателя из-за его банкротства ожидают сложные времена с финансовой точки зрения. В случае реструктуризации ИП придется ежемесячно отчислять немалую сумму от своего заработка для погашения долгов. Его банковские счета на период процедуры банкротства будут заблокированы.

Совместное имущество супругов также подлежит реализации на торгах. А второму супругу положена лишь компенсация его доли в денежном выражении. Причем вырученную на торгах сумму от продажи собственности не всегда можно назвать экономически целесообразной.

После банкротства ИП что происходит с другими долгами?

Новый закон о банкротстве был принят только в 2015 году и судебная практика по новым нормам еще не сложилась.

Старый закон придерживался однозначной позиции: при банкротстве предпринимателя потребительские кредиты не списывались и обязательства по ним продолжали действовать.

Это ущемляло многих ИП, которые вынуждены были в следствии брать кредиты на развитие бизнеса в качестве физлица, тогда как под предпринимательские цели банки отказывались выдавать деньги.

В 2017 году предприниматели в случае успешного завершения банкротства могут быть освобождены от всех кредитов, даже не связанных с предпринимательской деятельностью.

Исключением являются алиментные обязательства, компенсации морального вреда и ущерба для здоровья.

Но некоторые суды по-прежнему придерживаются позиции о том, что банкротство не снимает ответственности по выплатам потребительских кредитов.

Когда можно открыться снова?

Открыться ИП после признания его банкротом может не раньше, чем через 5 лет. Также ему запрещено учреждать ООО в этот период и занимать руководящие должности.

Но если судом был утвержден график реструктуризации и ИП исполнил его за три года, то никаких правовых последствий это не влечет. Он так и не будет признан банкротом и может продолжать предпринимательскую деятельность.

Источник: https://bankrotstvoved.ru/nesostoyatelnost-ip-2017/posledstviya

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.