+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Индивидуальное доверительное управление

Содержание

Доверительное управление на фондовом рынке

Индивидуальное доверительное управление

Так сложилось, что в настоящее время для комфортной жизни нам необходимы деньги. И часто бывает, что средств, получаемых от основной работы, нам не хватает. В этих условиях одни начинают искать более высокооплачиваемую работу, вторые задумываться о собственном бизнесе, а третьи ищут источники дополнительного дохода.

Что касается первого случая, то здесь, чаще всего, складывается так, что зарплата на новом месте работы не сильно отличается от зарплаты на предыдущем. Организовать же свой бизнес задача не из простых. Не говоря уже о том, что в этом случае существует очень большой риск потерять все, а то и остаться еще с огромными долгами.

Поэтому третий способ кажется наиболее оптимальным.

Сейчас существует очень много способов получить дополнительный доход. Например, можно найти вторую работу, заняться фрилансом или начать торговать на бирже. В настоящей статье мы остановимся на третьем варианте.

Биржа, а в частности фондовый рынок, – это отличное место для того, чтобы получать дополнительный доход. Но что делать, если большее количество времени “съедает” основная работа. Также не нужно забывать и о своей семье, которая тоже требует внимания.

Кроме этого, для успешной торговле на финансовых рынках, человек должен обладать определенными качествами, основные из которых – это стрессоустойчивость и дисциплинированность. Но не у каждого они есть. Для таких людей выходом может стать доверительное управление.

Доверительное управление – это услуга, предоставляемая юридическими и физическими лицами по управлению активами клиента. Суть ее заключается в том, что один человек или компания занимается торговлей ценными бумагами на деньги инвестора.

За оказание данных услуг с инвестора взимается определенная комиссия или определенный процент от заработанных денег.  При этом управляющий, ни при каких обстоятельствах не становится собственником этих средств. Он лишь получает комиссию за свои услуги.

Доверительное управление, осуществляемое частным лицом

Здесь управление средствами производится частными трейдерами-любителями, т.е. людьми, которые имеют немалый опыт торговли на фондовом рынке как физическое лицо. Такие люди, как правило, имеют свою торговую систему, проверенную годами.

В этом случае можно поступить следующим образом: вы либо сами заключаете договор с брокером и доверяете совершать сделки на нем третьему лицу, либо отдаете деньги управляющему, который прикрепляет их к своему счету, и в случае получения прибыли отдает вам процент пропорциональный проценту вложенных средств. Последний вариант менее надежный, так как вы не осуществляете контроль над средствами.

Найти такого управляющего можно тремя способами. Первый заключается в том, чтобы просто поспрашивать у знакомых. И, как правила, у знакомых знакомых оказывается тот человек, который может предоставить данные услуги.

Второй способ – это поиск через Интернет. В настоящее время существует немало сайтов, где представлены целые списки трейдеров, которые готовы взять деньги в управление. Вам необходимо лишь выбрать подходящего. Благо, на этих сайтах имеется вся необходимая информация о каждом из них.

Также на различных порталах вы можете оставить объявление о том, что ищите управляющего. Но этот способ менее надежный, чем предыдущий.

Совет: Самые главные индикаторы, на которые нужно обратить внимание при выборе трейдера, – это его опыт и сумма, находящаяся у него в управлении (или количество счетов в управлении).

Кроме этого, в случае с частным лицом все риски ложатся на плечи инвестора. Поэтому он не защищен от разного рода мошенничества.

Но в случае с трейдером-любителем вы можете получить большую прибыль, по сравнению с той, которую вы получили, если бы прибегли к услугам юридического лица.

Связано это с тем, что самостоятельные трейдеры могут открывать позиции, как на покупку, так и на продажу, в то время, когда компании открывают позиции только на покупку.

Доверительное управление, осуществляемое организацией

К таким организациям относятся банки и инвестиционные компании. Здесь так же, как и в случае с физическим лицом, существует индивидуальное и коллективное управление средствами вкладчиков.

Индивидуальное доверительное управление ориентировано в основном на состоятельных граждан, сумма инвестиций которых составляет, как минимум 30 000$. В этом случае инвестор имеет портфель, состоящий только из его средств, за которым закрепляется один персональный менеджер.

Главное преимущество этого вида управления заключается в том, что вы в праве контролировать работу компании со своим портфелем, т.е. вы можете сами выбрать торговую стратегию (например, покупать только акции “голубых фишек” или только облигации), а при необходимости поменять ее.

В случае же коллективного управления такая возможность не предоставляется. Здесь вы выступает в качестве пассивного наблюдателя, который не может повлиять ни на процесс, ни на стратегию торговли.

К такому виду доверительного управления относятся в большей степени паевые инвестиционные фонды (ПИФы). ПИФы – это обособленный имущественный комплекс, создаваемый профессионалами финансовых рынков (юридическими лицами). Они являются более доступным видом инвестиций, так как вложиться в них можно, обладая суммой даже в 1 000 рублей.

Принцип работы таких фондов заключается в том, что они собирают деньги со многих клиентов в одну “кубышку”. После чего эти средства закрепляются за профессиональным управляющим.

Совет: Если вы далеки от финансовых рынков, обладаете сравнительно небольшой суммой денег, и у вас нет возможности отслеживать биржевые сводки, тогда ПИФы для вас.

Также не считайте, что данный вид инвестирования может приносить стабильный и высокий доход. В случае с ПИФами прибыль зависит от того, на сколько вырос рынок в целом. Поэтому, если биржа падает, вы терпите убытки.

Правда, фиксируете его в том случае, когда выводите средства.

Источник: http://svoybiznestoday.ru/doveritelnoye-upravleniye-na-fondovom-rinke/19-doveritelnoe-upravlenie-na-fondovom-rinke.html

Доверительное управление деньгами: суть, лучшие варианты, рейтинг компаний

Индивидуальное доверительное управление

Доверить в управление собственные деньги в наше время стало возможным не только для богачей, но и для любого человека с любым уровнем дохода.

Это инвестиционный инструмент наряду с вложениями в золото, недвижимость, депозиты, ценные бумаги, только с одним отличием — деньгами управляют профессионалы за комиссионное вознаграждение.

Именно поэтому в интересах управляющих деньгами удачно их вкладывать, получая приятный карману инвестора доход.

Что такое доверительное управление

На рынке финансовых инструментов существует возможность инвестировать свои деньги путем доверительного управления деньгами, передав свои сбережения профессиональным управляющим на основе юридически оформленного документа. Свои денежные средства можно передать в общий фонд — паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и в индивидуальном порядке со своей стратегией вложения денег — это индивидуальное доверительное управление.

В ПИФе деньги многих инвесторов складываются в один общий «мешок», которым профессионально управляют сотрудники инвестиционной компании.

Суммы инвестирования при этом возможны самые реалистичные даже для рядовых инвесторов — 10 тысяч рублей и выше. Это самый выгодный вид вложения для владельцев небольших сумм.

ПИФы предусматривают коллективное вложение в самые разные сферы жизнедеятельности: покупка недвижимости, поддержка стартапов, вложения в ценные бумаги.

ПАММ-счета также дают возможность вместе с другими инвесторами передать деньги в доверительное управление, инвестируя денежные средства на фондовом и валютном рынках.

Индивидуальное доверительное управление схематически похоже на вложение денег в ПИФы с той лишь огромной разницей, что управление индивидуальным «мешком» происходит по заранее оговоренной с инвестором стратегии, предусматривающей вложение значительных сумм (от 1 млн рублей) для получения порой максимальной выгоды при рискованных сделках.

Что можно доверять в индивидуальное управление

Согласно официальному определению в Гражданском кодексе (глава 53), доверительное управление – это передача актива в управление другому лицу.

В развитых странах доверительное управление является неотъемлемой частью современной линейки финансовых инструментов. Это возможность освободить себя от самостоятельного управления деньгами, которое предполагает наличие профессиональных знаний в соответствующей инвестиционной области — просто поручить эту трудоемкую работу профессионалам, специализирующимся на ней.

Обычно доверяют специализированным компаниям в управление денежные средства, а также другие активы — имущество движимое и недвижимое. Все моменты доверения и управления юридически оформлены в договоре.

Управляющая активами компания будет совершать сделки от своего лица, но в интересах клиента, получая за это оговоренное вознаграждение в процентном соотношении от стоимости активов, находящихся под управлением, или процентную часть от заработанной сверхприбыли.

Услуга доверительного управления распространяется на широкий спектр объектов: офисные здания, складские и производственные помещения, жилой фонд, торговые площади, ценные бумаги, авторские права, предприятия и имущественные комплексы.

Сущность доверительного управления

Доверительное управление деньгами — это солидный и надежный инструмент не только сохранения, но и роста активов. Подобная финансовая услуга осуществляется, как правило, в индивидуальном порядке, когда учитываются личные требования клиентов, то есть их инвестиционные цели.

Согласно договору доверительного управления, инвестиционная компания в лице финансовых управляющих обязуется работать на фондовом рынке исключительно в интересах инвестора-клиента, соблюдая условия и ограничения, оговоренные в договоре на доверительное управление деньгами при заключении сделки. Инвестиционные решения принимаются сотрудниками управляющей компании. Сам инвестор может следить за результатами работы, но не может вмешиваться в процесс — это условия передачи своих активов профессиональным финансовым управляющим.

Услугу доверительного управления деньгами оказывают инвестиционные компании, имеющие лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) на этот вид деятельности. ФСФР жестко контролирует такие компании, требуя соблюдения правил ведения сделок на фондовом рынке с доверенными в управление средствами.

Соблюдение установленных законом процедур вынуждает компании заключать сделки на минимальные суммы от миллиона рублей.

Прибыльность доверительного управления зависит от двух значимых факторов:

  1. Оговоренные и зафиксированные в инвестиционной декларации условия инвестирования.
  2. Мастерство инвестиционных управляющих.

Услуга доверительного управления деньгами в банках и инвестиционных компаниях предполагает три основных стратегии с общими названиями, соответствующими сути стратегии — это консервативная стратегия, умеренная, агрессивная и смешанная. Предлагаемые стратегии отличаются уровнем риска и доходности.

Инвестиционная декларация

Приложение к договору о доверительном управлении деньгами называется инвестиционной декларацией, в которой письменно согласованы правила между инвестором и компанией, предлагающей посреднические услуги по доверительному управлению активами инвестора. А именно, в декларации оговариваются виды активов для вложения средств, их процентные части в инвестиционном портфеле и все остальное о предпринимаемых стратегиях инвестирования.

Консервативная стратегия обычно подразумевает лишь сохранность капитала, то есть доходность будет не выше уровня инфляции.

Более агрессивные стратегии обычно дают лучший результат, но возможен и убыток при неблагоприятном стечении обстоятельств на рынке.

Подробно составленная инвестиционная декларация дает возможность инвестору точнее предсказать результаты управления его активами.

Комиссионные инвестиционной компании

Управляющая компания предусматривает комиссионное вознаграждение за работу по управлению активами инвесторов. Комиссионные состоят из двух частей — проценты отдельно за управление и отдельно за полученный результат, то есть прибыль.

Вознаграждение за управление управляющие забирают независимо от полученных результатов – обычно составляет 1-2 % от активов инвестора в год.

Бонус за результат, сверхприбыль управляющая компания получает, только если достигнуты оговоренные результаты работы, и рассчитывается это как некоторая процентная доля от полученной прибыли за год.

Оговоренное вознаграждение за результат мотивирует на эффективную работу управляющего, но в то же время приводит к конфликту интересов между инвестором и компанией по причине отсутствия гарантий со стороны управляющей компании получения какой-то доходности.

Управляющие не несут ответственности за возможные убытки инвестора, но получают долю прибыли при удачном стечении обстоятельств. Именно в силу разных интересов компании и клиента управляющие, не боясь потерять чужие деньги, всегда будут стремиться использовать максимально агрессивную стратегию.

В случае удачного исхода сделки обе стороны заработают неплохую прибыль, а если управляющие окажутся в проигрыше — в убытках будет лишь инвестор.

Даже если управляющие готовы подписаться под гарантиями возвращения денежных средств инвестора, то в случае экономических катаклизмов в стране инвестиционная компания будет не в состоянии компенсировать убытки клиентам из-за нехватки капитала.

Поэтому, чтобы инвестор не получил неожиданных неприятных результатов, он должен принимать активное участие в составлении инвестиционной декларации – для этого он должен иметь общее представление о свойствах финансовых инструментов, в которые собирается вложить свои средства. Также инвестор должен контролировать процесс работы, получая от управляющей компании отчеты ежемесячно.

Доверительное управление деньгами: рейтинг

управляющих инвестиционных компаний составляется по объему средств в управлении компании на услуге доверительного управления. и составляются Национальным рейтинговым агентством. Результаты размещаются на сайте агентства (ra-national.ru), и доступ к информации дается бесплатно. Одни из ведущих первых позиций в этом рейтинге занимают три банка – Сбербанк, “ВТБ” и “Альфа-банк”.

Услуга ДУ Сбербанка

Доверительное управление, являющееся, по сути, финансовой ВИП-услугой, стало популярным направлением на финансовом рынке России. Данную услугу предлагает много крупных банков и инвестиционных компаний.

Доверительное управление деньгами Сбербанк осуществляет с 1996 года. Управляющие менеджеры банка имеют колоссальный опыт управления инвестиционными портфелями и неоднократно признавались лучшими в России.

  • Услугами ДУ этого старейшего и опытнейшего банка могут воспользоваться только клиенты “Сбербанка Первый”, на счетах которых должна быть размещена сумма, превышающая 15 млн рублей.
  • Стратегии доверительного управления деньгами Сбербанка включают в себя валютные доходы, размещения на международных рынках, долгосрочный прирост капитала за счет вложений в акции успешных компаний, а также в акции быстроразвивающихся компаний и высокодоходное управление активами для рискующих квалифицированных инвесторов.
  • Минимальная сумма инвестирования составляет от 3 миллионов рублей.

Доверительное управление деньгами в “ВТБ”

Доверительно управление предоставляется крупным банком “ВТБ 24”, входящим в группу “ВТБ”, который является крупнейшим участником инвестиционного рынка России. Отличительной особенностью ДУ в “ВТБ 24” являются условия комиссионных, которые выплачиваются управляющим только в случае получения вкладчиком дохода.

  • Срок инвестирования рекомендуется не менее 1 года.
  • При доверительном управлении деньгами “ВТБ 24” использует 3 основных стратегии инвестирования: консервативная — размещение инвестиций в облигации, высокодоходная — размещение в акции, и сбалансированная — смешанные инвестиции.
  • Минимальная сумма для инвестирования – от 1 миллиона рублей.

“Альфа-банк”: услуга ДУ

Доверительное управление деньгами “Альфа-банк” предоставляет на минимальный срок – 1 год, но профессионалы банка рекомендуют размещение средств на 2-3 года.

  • Размещение средств в еврооблигации, акции иностранных эмитентов, гособлигации и ценные бумаги, банковские депозиты, производные инструменты фондового рынка и смешанное инвестирование.
  • Виды стратегий представляют собой широкий инвестиционный спектр – консервативная, умеренная, агрессивная и структурная, индивидуальная — по индивидуально подобранному с инвестором плану.
  • Минимальная сумма размещения по ДУ – от 10 000 долларов США.

Как выбрать компанию для доверительного управления

Выбрать банк или управляющую компанию для управления денежными средствами нетрудно, если следовать нижеуказанным рекомендациям.

  • Аналитика компании. Любая инвестиционная компания или банк при доверительном управлении деньгами совершает сделки на основе анализа рынка, прогнозируя сделки купли/продажи активов. На сайте компании обязательно должны присутствовать аналитические и новостные блоки. Аналитика стоит недешево, и маленькая компания без опыта работы не в состоянии позволить себе дорогостоящий рыночный анализ.
  • Уровень надежности. Существуют по доверительному управлению деньгами рейтинги компаний, публикуемые рейтинговыми агентствами на своих интернет-ресурсах обзоры инвестиционных компаний. Самые надежные из них занимают верхние строчки. Это Национальное рейтинговое агентство, Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР). В рейтингах нужно обращать внимание на количество клиентов и сумму управляемых активов.
  • Положительные отзывы. Необходимо интересоваться мнением клиентов выбранной компании. Отзывы довольных и недовольных клиентов помогут сделать выводы о предполагаемом сотрудничестве.
  • Стратегии инвестирования. Чем больше в компании предлагается стратегий инвестирования, тем больше опыта. Компании с двумя или одной стратегиями не стоит рассматривать как потенциальных партнеров для инвестирования средств.
  • Персональный менеджер. При доверительном управлении компания должна предоставлять услугу персонального менеджера, с которым согласовываются и решаются все вопросы по ходу сотрудничества.
  • Право вмешиваться в процесс. Важно заранее договориться с управляющей компанией, будет ли возможность у инвестора ограничивать ее действия. Например, задать изначально процентное соотношение активов в портфеле для защиты себя от нецелесообразных действий управляющих.
  • Отчеты. Немаловажно узнать, берет ли плату за отчетность выбранная инвестиционная компания. В надежной компании отчет предоставляется в любое время по требованию клиента бесплатно.

Источник: https://www.nastroy.net/post/doveritelnoe-upravlenie-dengami-sut-luchshie-variantyi-reyting-kompaniy

Доверительное управление: что это такое, виды и отзывы об индивидуальном ДУ активами и капиталом

Индивидуальное доверительное управление

Приветствую вас, уважаемые читатели и подписчики! Жизнь полна сюрпризов.

Бывает так: просыпаешься одним прекрасным утром и узнаешь, что некий американский родственник отписал на ваше имя огромное наследство.

Ну а вы работаете простым инженером и никогда с большими капиталами дела не имели. Ничего страшного! На этот случай всё продумано до вас. Доверительное управление это именно то, что вам нужно… или нет?

Закон суров…

Деятельность по доверительному управлению имуществом регулируется в России Гражданским кодексом, в частности, главой 53 «Доверительное управление имуществом». К объектам доверительного управления могут относиться: недвижимость, ценные бумаги и другое имущество. Если клиент ищет управляющих недвижимостью или ценными бумагами, он может обратиться в специализированную компанию.

https://www.youtube.com/watch?v=lFrfHXQY7_k

Однако денежные средства объектом доверительного управления быть не могут, за одним исключением.

Это исключение касается кредитных организаций, имеющих лицензию ЦБ РФ, деятельность которых регламентируется законом «О банках и банковской деятельности». В этом законе в ст. 5 в качестве одного из видов деятельности кредитных организаций упоминается доверительное управление денежными средствами. Таким образом:

Никакая организация, не являющаяся банком, по российским законам не вправе оказывать услуги по управлению денежными средствами.

Если некая компания предлагает управление денежными средствами путём торговли на форексе или инвестирования в ценные бумаги, дальше можно не читать и связываться с этой компанией нельзя. Давайте рассмотрим конкретные примеры.

Доверяй, но проверяй

Многих волнует вопрос: будут ли в сохранности средства, переданные банкам под доверительное управление?

Скажем, у Райффайзен-Банка для этой деятельности есть специальная дочерняя структура под названием «Райффайзен Капитал», у Альфа-Банка также есть управляющая компания «Альфа-Капитал» и т.д.

При этом сами банки, привлекая средства под управление, являются учредителями управляющих компаний, но не могут руководить ими.

Есть и более интересная информация, взятая с официального сайта «Райффайзен Капитал».

В частности, согласно договорам, заключённым этой компанией, сделки с ценными бумагами в рамках управления средствами клиентов осуществляют:

  • Акционерное общество «Сбербанк КИБ»
  • Акционерное общество «Газпромбанк»
  • Акционерное общество «Открытие Брокер»

Делают они это не из альтруистических побуждений, а за вознаграждение из того самого капитала, которым якобы управляет «Райффазен-Банк» через дочернюю структуру «Райффайзен Капитал». Заметьте: перед вами далеко не самая хитрая схема!

Игроки помельче

3 Sigma Profit Asset Management (3sigma.ru) позиционирует свою деятельность как индивидуальное доверительное управление. В том числе денежными средствами и ценными бумагами.

Эта компания с панамской юрисдикцией не имеет лицензии ЦБ РФ на осуществление банковских операций, её единственная лицензия выдана министерством торговли и промышленности Панамы.

Аккредитационное свидетельство на деятельность российского представительства выдано Регистрационной Палатой при Минюсте РФ и действительно до 3 марта 2013 г.

То есть в настоящее время деятельность этой компании в России не законна.

Я не хочу сгущать краски и в качестве положительного примера могу порекомендовать группу компаний Финам. В зависимости от того, какими активами вы владеете, можно обратиться к услугам управляющей компании «Финам Менеджмент», работающей с ценными бумагами, или банка «Финам», работающего с денежными средствами.

Обе компании имеют соответствующие лицензии ЦБ РФ. Вашему вниманию предлагается множество стратегий управления активами: с гарантированной или плавающей доходностью. Есть сервис подбора решений, учитывающий предпочтения клиента. Наконец, предусмотрено и индивидуальное решение вопроса.

А что за рубежом?

За рубежом интересным вариантом доверительного управления являются взаимные фонды. Самые известные из них представляют собой целые «семьи» фондов, между которыми возможно свободное перемещение вкладов инвесторов без каких-либо дополнительных расходов с их стороны. Этим самым достигается формирование оптимального с точки зрения соотношения доходности и риска инвестиционного портфеля.

Первоначальные суммы вклада обычно невелики, от 500 до 2-3 тысяч долларов. В дальнейшем их можно пополнять. Взаимные фонды имеют договора с крупнейшими брокерами с весьма выгодными условиями обслуживания. Инвестируя в такие фонды, человек, не обладающий специальными знаниями, получает такие преимущества, как:

  • Профессиональное управление вкладом
  • Снижение риска
  • Экономия затрат
  • Защита интересов инвестора

Яркий пример взаимного фонда – крупнейшая в мире инвестиционная компания Black Rock, чьи активы на настоящий момент близки к 5 трлн долларов, а клиенты проживают более чем в 100 странах. Конечно же у Black Rock есть и ETF фонды.

Как известно, портфели таких фондов составляются в точном копировании структуры индексов, фьючерсы на которые торгуются на бирже.

Фонд выпускает свои акции, которые являются высоколиквидным инструментом и котируются в течение всего дня. В листинге на Нью-Йоркской фондовой бирже продукты Black Rock известны под маркой iShares.

К сожалению, в России Black Rock пока не работает, но вложить деньги в их фонды все же возможно.

Послесловие

Институт доверительного управления в современной России сравнительно молод и не все нюансы прописаны в законодательстве. Этим умело пользуются опытные мошенники, играющие как на доверчивости, так и на аппетитах клиентов. Вот почему важно доверять не красивым обещаниям, а фактам: неукоснительное следование российским законам и надёжная репутация.

Поработать с зарубежными взаимными фондами в России сегодня не так просто, как хотелось бы, но варианты все же есть. А как же ПИФы? Взаимные фонды и ПИФы в чем то похожи, но последние по большинству параметров лишены гибкости первых и диверсификационной надёжности. Хотя все меняется, недавно у нас на бирже даже появились первые ETF.

Быть может и выход западных гигантов на наш рынок не за горами? Ну а моя скромная задача – по мере сил знакомить вас с новыми интересными возможностями. , и вы узнаете много полезного!

Источник: http://capitalgains.ru/investitsii/doveritelnoe-upravlenie/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie.html

Доверительное управление

Индивидуальное доверительное управление

Хотите вложить деньги, чтобы сберечь или умножить накопленные денежные средства? Распорядиться своим капиталом так, чтобы обеспечить себе достойную старость и финансовую безопасность своим детям и внукам? Международная компания FCP (Financial Management) Ltd предлагает услуги инвестиционного доверительного управления для начинающих инвесторов.

Наряду с этим мы осуществляем доверительное управление денежными средствами состоятельных людей, уже имеющих опыт инвестиций. Помимо индивидуального подхода и первоклассного уровня обслуживания, наша компания может предложить вам личные консультации известного финансового советника Исаака Беккера и лучшие международные продукты для инвестирования.

Что понимают под доверительным управлением капиталом?

Под доверительным управлением понимают профессиональную помощь специализированной инвестиционной компании, заключающуюся в грамотном распоряжении денежными средствами клиента.

Данная услуга даёт возможность частному инвестору не рисковать понапрасну, а доверить процесс управления денежными ресурсами профессионалам.

Осуществляемые операции носят доверительный характер, поскольку квалифицированные специалисты (имеющие большой опыт в управлении инвестициями) сохраняют и/или приумножают капитал клиента, выполняя свои функции на основании договора и оформленной доверенности.

Особенности доверительного инвестирования

К сожалению, российские реалии таковы, что, как правило, первый опыт доверительного управления вложениями на фондовом рынке практически у всех неопытных инвесторов является негативным. Довольно часто это происходит из-за неправильной расстановки приоритетов.

Как правило, частным инвесторам хочется получить все и сразу: и высокий доход, причем регулярный, и 100% гарантию вложений, и низкий уровень риска, и все это за короткий срок.

Но законы инвестиционного управления (и инвестирования в принципе) таковы, что все это вместе невозможно. Попытки объять необъятное приводят к разочарованию.

Большинство наших состоятельных соотечественников после этого предпочитают размещать капитал за рубежом, исключительно в консервативных продуктах (в таких, как депозиты в иностранных банках или зарубежная недвижимость).

Однако профессиональное доверительное управление способно принести гораздо более эффективные результаты и решить многие финансовые задачи. К примеру, грамотное управление деньгами, ценными бумагами и другими активами позволяет частным лицам успешно решать следующие задачи:

  • обеспечение стабильных дивидендов, которые позволят покрывать финансовые потребности вашей семьи и обеспечивать её денежными средствами без «проедания» накоплений;
  • составление долгосрочной программы приумножения денежных средств, которая обеспечит вам достойную старость;
  • гарантирование надежной финансовой “подушки безопасности” для вас и ваших детей и т. д.

Доверительное управление инвестициями от FCP(FinancialManagement)Ltd

Доверительное управление личными финансами с помощью FCP (Financial Management) Ltd – это, прежде всего, надежность. В зависимости от структуры ваших активов и планов на будущее наши консультанты по доверительному управлению подберут для вас оптимальный инвестиционный портфель.

Мы не используем и не рекомендуем сверхдоходные и очень рискованные инвестиции.

Индивидуальное доверительное управление принесет вам достаточный доход и/или рост накоплений, но при этом ваши денежные средства будут инвестированы исключительно в соответствии с вашим личным допуском риска и требованиями необходимых гарантий.

В отличие от многих других инвест-компаний мы в процессе доверительного инвестирования не касаемся ваших денег и других доходных средств.

задача нашей системы управления доверительного состоит, прежде всего, в подробном консультировании и определении ваших целей и результатов, которых вы ждете от вложения средств.

Как мы уже упомянули, четко расставленные приоритеты в рамках доверительного инвестирования помогают нам выбрать верный курс. После этого мы разрабатываем для клиентов персональную стратегию вложения средств и рекомендуем им наиболее надежные и проверенные инвестиционные продукты.

В рамках управления вашими средствами мы не навязываем вложения в собственные “карманные” фонды (как происходит во многих банках) или другие финансовые инструменты, которые были бы нам выгодны. У нас их просто нет. Мы всегда руководствуемся только вашими интересами и вашей выгодой, а также вашим доверительным отношением, без которого невозможно эффективное управление активами.

Английский метод инвестирования денежных средств

Индивидуальное доверительное управление активами клиентов осуществляется нами на базе крупнейших страховых компаний Европы. При доверительном управлении мы применяем английский метод, эффективность и надежность которого проверена инвесторами всего мира и используется уже очень давно.

Английский метод управления денежными средствами позволяет обеспечить следующие результаты:

  • оптимальный уровень доходности инвестиций;
  • высокий уровень гарантии сохранности ваших средств;
  • полную анонимность денежных вложений;
  • снижение налоговой нагрузки.

Кроме того, доверительное управление на основе английского метода имеет ещё одно существенное преимущество. Оно позволяет сделать наследование ваших накоплений наиболее быстрым, гибким и управляемым: после вашей смерти деньги однозначно распределяются в соответствии с вашими указаниями, а не в обычном законодательном порядке.

Стоит также отметить, что доверительное управление достаточно прозрачно для наших клиентов. При желании вы сможете проконтролировать, как осуществляется доверительное инвестирование. Информация о состоянии вашего инвестиционного портфеля, как правило, доступна круглосуточно в режиме онлайн, что даёт вам возможность оперативно следить за всеми изменениями и затратами на процесс управления.

Более подробно о том, как FCP (Financial Management) Ltd управляет личным капиталом своих клиентов, см. http://vip-money.com/services/doveritelnoe-upravlenie/dengami.html и http://vip-money.com/services/private-banking.html.

Наши публикации по теме:

Доверительное управление деньгамиКомпания FCP (Financial Management) Ltd с 1986 года осуществляет доверительное управление инвестициями состоятельных клиентов. Нашим сервисом пользуются инвесторы из Великобритании, Франции, Испании, Швеции и других европейских стран. На первое место в своей работе мы ставим интересы наших клиентов, честность и профессионализм. Мы используем самые современные и надежные инвестиционные решения.Доверительное управление: с отзывами и безСреди российских инвесторов, особенно представителей среднего класса и более состоятельных граждан, постоянно растет потребность в услуге доверительного управления. Но как не ошибиться и правильно выбрать управляющего? Работая с потенциальными клиентами, мы постоянно убеждаемся, что эта проблема до сих пор актуальна. Мы понимаем тревоги владельцев капитала, и поэтому всегда открыты для беседы и разъяснений и рады отвечать на возникающие вопросы. Наш клиент всегда должен быть уверен в том, что сделал правильный выбор.

Источник: http://vip-money.com/services/doveritelnoe-upravlenie.html

Доверительное управление на фондовом рынке — хороший способ приумножить капитал

Индивидуальное доверительное управление

Современная жизнь успешного делового человека имеет тесную связь с фондовым рынком. Именно поэтому постепенно расширяется выбор финансовых инструментов перед вкладчиком, собирающимся приумножить свои доходы в этой области. Доверительное управление на фондовом рынке или биржах предполагает поручение основной работы специализированным фирмам.

Характеристика финансовой операции

Согласно законодательству (ГК РФ), доверительное управление – передача активов инвестора надежному специалисту на определенное время с целью получить прибыль.

В России этот финансовый инструмент является хорошим способом увеличить сбережения.

  Доверительное управление на бирже или фондовом рынке имеет отличительные черты – возможность вместе с компанией разработать индивидуальную стратегию и грамотно выполнить следующие операции:

  • согласовать правила контроля портфелем;
  • правильно оценить степень рисков;
  • выбрать наиболее выгодные сроки инвестирования;
  • определить характеристики ценных бумаг (ЦБ) для включения их в портфель.

После заключения договора с инвестиционно-финансовой компанией человек получает полное информационное сопровождение, юридическую поддержку и налоговую консультацию.

Особенности доверительного управления в торговле с ценными бумагами

Доверительное управление на фондовом рынке представляет собой распоряжение ценными бумагами или деньгами клиента ради получения доходов. Управляющий, который принял вложения, обязан анализировать рынок, выбирать лучших эмитентов, время и длительность инвестирования. Размер прибыли напрямую зависит от компетентности доверителя и рыночной ситуации.

К объектам ДУ на фондовом рынке относится разная недвижимая собственность (предприятия или ценные бумаги), но не деньги, если это не предусмотрено законодательством РФ.

Инвестор получает следующие преимущества:

  • при необходимости можно уйти от невыгодных трендов;
  • доступно комбинирование разных видов ценных бумаг: опционов, фьючерсов и других;
  • есть возможность расширять инвестиционный портфель.

Управляющий не получает никаких прав при передаче собственности по его контроль, кроме как распоряжение активами в интересах вкладчика. Специалист получает за свою работу денежное вознаграждение, которое зависит от выгоды сделки.

Доверительное управление на бирже (фондовом рынке) разделяется на две категории: коллективное и индивидуальное. Эта категория предназначена для небогатых вкладчиков, желающих увеличить свой капитал, но не имеющих для этого возможностей. Индивидуальное управление отличается отдельным контролем фирмой каждого портфеля.

Как правильно выбрать управляющую компанию?

Будущее активов инвесторов во многом зависит от компетенции специалистов, в руки которых они передаются. Здесь очень важно правильно выбрать агентство доверительного управления на фондовом рынке. Решая поставленный вопрос, следует обратить внимание на несколько важных пунктов:

  1. Клиенты имеют свободный доступ к отчетности о доходах.
  2. Предприятие имеет сервис поддержки, хорошую репутацию и долго работает на рынке.
  3. Инвесторы могут использовать разные системы, позволяющие ввести и вывести деньги.
  4. У доверительной компании понятная система заработка.
  5. Большое количество положительных отзывов предыдущих клиентов.

Гарантировать получение прибыли от рассматриваемой финансовой операции поможет как правильный выбор специалистов, так и подходящий вид ДУ на рынке. Чтобы принять правильное решение, следует отдельно рассмотреть каждый из них.

Характеристика паевого инвестиционного фонда

Паевой инвестиционный фонд – финансовый инструмент, находящийся под жестким контролем управляющей организации (ФСФР). Его особенность заключается в доступе вкладчиков с небольшим бюджетом к инвестициям в ценные бумаги. Клиенту не понадобится постоянно контролировать цены на биржах, отслеживать новости, заниматься покупкой и продажей сбережений.

Рассматриваемый вид коллективных инвестиций предназначен для лиц, не разбирающихся в особенностях финансового менеджмента (если хотите разобраться в этом вопросе, то почитайте книгу Лукасевича «Финансовый менеджмент») или тех, у кого нет времени управлять своим капиталом. Инвестор может вложить в ПИФ любую сумму и получать реальный доход больше, чем со счета в банке. Его деньги объединяются с остальными участниками, пользующимися доверительным управлением на фондовом рынке.

Доход пайщиков формируется от увеличения доли вкладчика на рынке. При росте балансовой стоимости сбережений их продают и получают прибыль, в обратном случае инвестор рискует оказаться в проигрыше. Однако окончательный результат выявляется только после продажи паев.

Положительные стороны ПИФ:

Отрицательные стороны:

  • высокий уровень риска;
  • затраты за оформление и сохранность инвестиционных документов;
  • управляющая компания стабильно получает проценты, не зависимо от положения на рынке.

ОФБУ: особенности, положительные и отрицательные стороны

Общий доверительный фонд банковского управления  является видом ДУ на фондовом рынке,  регулируемым и контролируемым Центробанком.  Рассматриваемая организация не является юридическим лицом, а ее деятельность находится под надзором Федеральной службы по финансовым рынкам.

ОФБУ подходят для разных групп инвесторов и позволяют вложить свои деньги не только в отечественные, но и в зарубежные ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту.

Это коренным образом отличает их от ПИФов, которые находятся под жестким контролем Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР). Кроме того, клиенты могут выполнять операции на срочном рынке с опционами и фьючерсами, приносящими максимальную прибыль и страхующими их от рисков.

Объектами доверительного управления на рынке при общем доверительном фонде банковского управления могут являться:

  • деньги;
  • иностранная валюта;
  • природные самоцветы и металлы.

Инвестор должен открыть отдельный счет для выполнения расчетов и чтобы хранить деньги. Так гарантируется защита сбережений от непредвиденных проблем кредитной организации. Прибыль вкладчика в ОФБУ зависит от доходности инвестиционных активов и эффективности управления фондом.

Положительные стороны ОФБУ:

  • большие инвестиционные возможности;
  • возможность получить высокую прибыль;
  • экономия на управлении, хранении и учета имущества, так как все административные затраты несет банк;
  • Центробанк контролирует деятельность рассматриваемого вида ДУ на фондовом рынке.

Отрицательные стороны ОФБУ:

  • низкая информированность потенциальным клиентам о деятельности фонда;
  • банки часто применяют рискованную стратегию, используя кредитное плечо, поэтому вкладчик рискует потерять большие деньги;
  • требуются базовые знания о финансовых рынках.

Отличительные черты индивидуального доверительного управления (ИДУ)

ИДУ представляет собой  способ хранения и увеличения капитала, предусматривающий управление сбережениями, переданными вкладчиком компетентному специалисту. Этот вид ДУ на рынке подходит лицам, распоряжающимся большими суммами.

Во время планирования стратегии специалисты учитывают все требования клиента о допустимом уровне риска, желаемой прибыли, используемых инструментах и т.д. ИДУ не требует публикации информации о своей деятельности (в отличие от ПИФ). Что касается налогообложения, агент выплачивает подоходный налог за учредителя с полученной прибыли.

Преимущества ИДУ:

  • нет необходимости в регламентации структуры портфеля;
  • индивидуальное формирование портфеля под клиента;
  • вкладчик может получить консультацию не только на общие вопросы, но и конкретно по своему портфелю;
  • при необходимости можно быстро изменить стратегию, не закрывая счета и не выводя деньги с него;
  • клиент имеет возможность получать каждый квартал отчет по своему портфелю.

Недостатки ИДУ на фондовом рынке:

  • отсутствует возможность сравнить результат с портфелями других вкладчиков;
  • необходимы базовые знания о фондовом рынке, финансах;
  • услуга доступна только для крупных инвесторов.

Чем выгодна торговля на Форекс?

Работа на Форекс основана на извлечении прибыли от покупаемых и продаваемых валют, курс которых периодически становится выше или ниже в зависимости от экономических условий определенных стран.

Доверительное управление на рынке Форекс идеально подходит для новичков, неспособных разобраться с жесткими правилами рыночных условий. Оно основано на покупке дешевого товара и его продаже по максимальной цене, что позволяет заработать не только при повышении курса, но даже при его падении.

Денежными вложениями клиента управляет опытный трейдер, который получает прибыль только в случае удачно проведенной операции. Он дает информацию о том, какая валюта упадет. Этот специалист поможет угадать период минимальной стоимости, чтобы купить товар и определить момент, когда можно продать его максимально дорого.

Преимущества:

  • высокий уровень дохода, превышающий прибыль от депозитов в банке и инвестирования разных сфер бизнеса;
  • не нужно тратить время на изучение финансовой информации и следить за новостями.

Недостатки от вложения денег в управление на бирже Forex:

  • высокий риск потерпеть убытки (чтобы его минимизировать, следует застраховать свой депозит);
  • невозможно быстро вывести деньги (для получения средств может понадобиться несколько часов или дней).

Особенности работы с биржей ставок BetPamm

BetPamm – всемирная биржа спортивных ставок, являющаяся популярным инвестиционным инструментом на рынке Forex. Она уже несколько лет пользуется успехом у частных вкладчиков.

Механизм работы заключается в том, что участники делают ставки на разные события.

Если они приносят доход, то вложенные деньги в управление на бирже BetPamm постепенно увеличиваются, что положительно отражается в статистике.

Частота ставок, процент загрузки депозита и другая информация доступна для потенциальных вкладчиков. Когда все данные становятся убедительными, у человека может появиться инвестор, передающий свои деньги в управление.

Преимущества от вложения денег в управление на бирже BetPamm:

  • большая величина процента от дохода;
  • неограниченная прибыль;
  • работа с крупнейшей мировой биржей ставок;
  • присутствует юридическая регистрация;
  • пользователь может быть как управляющим, так и инвестором;
  • минимальная ставка от 1 до 10$.

Недостатки доверительного управления на бирже BetPamm:

  • маленький выбор платежных систем;
  • мало хороших управляющих;
  • отсутствует полный перечень текущих событий.

Если вас заинтересовала биржа BetPamm, то советуем ознакомиться с отдельной статьей об инвестициях в спортивные ставки.

На основании вышеизложенной информации можно сделать вывод  о том, что у человека есть разные способы извлечь дополнительную прибыль. Доверительное управление на фондовых рынках или биржах – замечательный способ увеличить размер своих сбережений без особого труда.

Источник: http://prostoinvesticii.com/investicii-v-doveritelnoe-upravlenie/doveritelnoe-upravlenie-na-fondovom-rynke-khoroshijj-sposob-priumnozhit-kapital.html

Индивидуальное доверительное управление

Индивидуальное доверительное управление

Подпольный миллионер Корейко хранил деньги в чемодане. Если бы герой романа Ильфа и Петрова дожил до эпохи капитализма, как и мечтал, он бы мог отдать честно украденные миллионы в индивидуальное доверительное управление – механизм, которые заставляет активы «работать» и приносить прибыль при минимальном участии со стороны владельца.

Человек или компания имеет некие материальные блага: деньги, ценные бумаги, недвижимость – но не может/не хочет этими благами самостоятельно распоряжаться.

Тогда обладатель имущества временно передаёт полномочия «специально обученным людям» – лицензированной управляющей компании, инвестиционной компании или банку.

Выгода для первого участника в сохранении или приумножении капитала, для второго – в получении вознаграждения за работу и/или процента от прибыли.

Если несколько инвесторов доверяют средства одному распорядителю, а тот эти средства объединяет и использует в соответствии с единой стратегией – это коллективная форма доверительного управления.

При такой форме доверителю достаётся роль пассивного созерцателя – как-либо повлиять на процесс он не может.

Решения принимает управляющая компания (в случае паевых инвестиционных фондов) или банк (в случае общего доверительного фонда банковского управления).

Для тех, кто не готов «скидываться» на общих условиях, предусмотрено индивидуальное доверительное управление(ИДУ).

Здесь уже работает принцип «кто платит, тот и заказывает музыку»: управляющий в особом порядке согласует с инвестором, на какой срок тот готов передать управление активами, как представляет себе структуру инвестиционного портфеля, что хочет получить в результате, на какие риски ради этого готов. При этом клиент вправе контролировать работу управляющего, на любом этапе вмешиваться в его действия и моментально вывести свои средства.

Какие бывают разновидности индивидуального управления

Виды ИДУ различаются по объектам – по тому, что доверяют: деньги, акции, облигации и так далее. В зависимости от субъекта – от того, кто доверяет – выделяют ИДУ физических лиц и юридических лиц. Во втором случае это может быть доверительное управление индивидуального предпринимателя или ОАО, или ООО.

Потенциальные доверители должны знать, что в некоторых случаях управление может номинально считаться индивидуальным, инвестор будет иметь дело с личным менеджером и получать отчётность по щелчку пальцев, но при этом ему предложат примкнуть к одной из уже существующих базовых стратегий. У каждой управляющей компании свой стандартный набор этих стратегий, но, в широком смысле, есть две основные категории: направленные на стабильную защиту капитала и направленные на высокую доходность. Остальные виды и подвиды стратегий – это комбинации основных.

Инвестор может рассчитывать на стратегию, полностью разработанную в соответствии с его личными требованиями, если сумма вклада не ниже 3-10 млн рублей – в зависимости от компании. В крупных компаниях минимальный порог составляет 30 млн рублей.

Остальные виды доверительного управления менее требовательны: необходимые для коллективного инвестирования суммы составляют от 30 тысяч рублей, а чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счёт – самый доступный механизм доверительного управления, достаточно 10 тысяч рублей.

Достоинства и недостатки доверительного управления на фондовом и валютном рынках

Индивидуальное доверительное управление на финансовом рынке отличается адаптивностью: управляющий может оперативно реагировать на изменения рынка, менять стратегию, корректировать соотношение частей портфеля. Облигации падают в цене – покупаем акции, снизился курс доллара – вкладываем в китайские юани.

При этом на фондовом рынке сам инструментарий ИДУ шире, чем, например, у паевых фондов: портфель можно пополнять ценными бумагами иностранных эмитентов, опционами, фьючерсами. Выбор стратегии тоже практически ничем не ограничен – в отличие от тех же ПИФов, деятельность которых жёстко регламентируется.

Цена этой свободы – высокая комиссия управляющего и личная ответственность владельца активов.

На валютном рынке основной «конкурент» доверительного управления – банковский вклад – представляется менее перспективным с точки зрения высокой прибыли, зато более стабильным, поскольку эту самую прибыль (больше ставки рефинансирования) управляющая компания инвестору гарантировать не может. Из-за высокой волатильности валютриски индивидуального доверительного управления выше, чем на фондовом рынке: можно в один момент лишиться всех сбережений.

Степень риска ИДУ определяется, конечно, не только ситуацией на рынке. Как следует из самого термина, главный фактор – это доверие к управляющему. Управление капиталом имеет смысл поручать только надёжным компаниям с проверенной репутацией – предварительно обговорив все детали и заключив договор.

Источник: http://profit-fx.ru/individualnoe-doveritelnoe-upravlenie/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.