+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения.

Содержание

Если должник не уведомил о кредиторе при банкротстве

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения.

Меню

– Новости – Если должник не уведомил о кредиторе при банкротстве

Судебная практика, сейчас на стороне физических лиц находящихся в процедуре банкротства.

Реестр требований кредиторов должника закрывается, даже если, требований кредиторов в ходе процедуры реализации имущества гражданина о включении в реестр требований кредиторов должника, не заявлено.

Финансовый управляющий сдает отчет о проведенной процедуре банкротства, а суд завершает процедуру банкротства.

Гражданин освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина. Если было имущество у банкрота, то оно не реализуется, а отдается гражданину обратно. Платить то некому, если никто не заявил своих требований. Публикуем одно из решений суда, в котором произошла подобная ситуация.

Что делать если должник уже в процедуре банкротства?

С перечисленными положениями Закона о банкротстве корреспондируются и нормы Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон N 229-ФЗ).В силу п. 5 ч. 1 ст. 4 и ч. 1 ст.

96 Закона N 229-ФЗ судебный пристав-исполнитель на основании определения арбитражного суда о введении процедур наблюдения, финансового оздоровления или внешнего управления приостанавливает исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям*(1).

А в случае признания должника банкротом и открытия конкурсного производства судебный пристав-исполнитель оканчивает исполнительное производство (п. 7 ч. 1 ст. 47, ч. 4 ст. 96 Закона N 229-ФЗ)*(2).

Что делать если должник уже в процедуре банкротства? Также необходимо отметить, что большинство временных управляющих сохраняют свой пост на протяжении всей процедуры, и, в том числе, занимаются продажей имущества должника.

Необходимо ли извещать кредитора о банкротстве?

Медлить с этим также не следует, ведь сразу же после принятия судом решения о Вашем включении в реестр, Вы сможете полноправно влиять на процедуру банкротства посредством присутствия и ания на собрании кредиторов и др.

В то же время стоит подать также и заявление о том, что Ваши права как кредитора были нарушены.

Наиболее часто их финансовые требования насчитывают около 70% от общей стоимости заявленных активов должника.

Таким образом, на собраниях кредиторов те самые дружественные должнику 70% будут определять конечный результат процедуры.

При банкротстве не указал одного из кредиторов

Скинули они эту выписку на электронку уж вроде в апреле.По началу я и не видел,что прислали,да там уж другие проблемы у меня начались(по здоровью).Признали рак,больница,операция…уж в июне выписался и увидел эту выписку на эл.

почте.Сообщил своей юристке,что прислали выписку,что может донести её в суд,добавить эту МФО в дело?Юристка сказала,типо ни чего страшного,если признают банкротом,то будете банкротом для всех,в том числе и для этой МФО.В июле 2016г.

Действия должника в отношении кредиторов при банкротстве

Внимание Кредитор в процедуре несостоятельности Кредитор не был уведомлен о проведении собрания кредиторов, а решение, которое было принято на этом собрании, нарушает права кредитора Обжаловать решение, принятое на собрании кредиторов Решение собрания кредиторов можно обжаловать, если оно нарушает права и законные интересы кредитора либо принято с нарушением пределов компетенции собрания кредиторов (п.4 ст. 15 закона № 127- ФЗ). Для этого нужно подать заявление в суд в течение двадцати дней с даты, когда кредитор узнал или должен был узнать о решениях, принятых на этом собрании, но не позднее чем в течение шести месяцев с даты его принятия.Этот шестимесячный срок восстановлению не подлежит.
Определение арбитражного суда о признании решения собрания кредиторов недействительным подлежит немедленному исполнению (п. 4 ст. 15 закона № 127-ФЗ, п.

Должник — банкрот. рекомендации для тех, кто долгов не прощает: часть 3

Правовед.RU 720 юристов сейчас на сайте

Хотим ликвидировать компанию через банкротство. У компании есть долг перед одним кредитором на 1.100.000р по решению арбитражного суда (неустойка за просроченную оплату). Одно юр.

агентство говорит что в определенный момент нужно отправить уведомление этому кредитору, второе — что этого ни в коем случае не нужно делать.

Также есть информация что если нет решения суда (обычный кредитор) то достаточно публикации в вестнике, а если есть решение суда — такого кредитора обязательно уведомлять. Так надо уведомлять его или нет? Если да — ссылку на статью пож-та.

Сам себе адвокат

Важно Можно ли обратить в свою пользу тот факт, что должник уже находится в процедуре банкротства? Можно ли, что не менее важно, в принципе избежать возникновения подобных ситуаций? Попробуем разобраться.

Внимание: первые «звоночки»! Порядок закрытия ООО и других юридических лиц предполагает, что ликвидация компании происходит далеко не в один день.
Именно потому в арсенале у нечестного кандидата на банкротство достаточно времени для того, чтобы полностью обрести контроль над процедурой банкротства.

Чтобы этого не произошло, стоит обратить внимание на следующие тревожные симптомы делового поведения Вашего должника:

  • Обещания вернуть задолженность чуть позже, «потерпеть» еще неделю, месяц-другой и т.

Как вернуть деньги, если ваш должник — банкрот

  • Следующая за этим «веская причина» отсрочить выплату долга еще на месяц
  • И, наконец, последний сигнал – подача должником заявления в суд на признание его банкротом

Даже если исковое заявление на признание Вашего должника финансово несостоятельным подал не он сам, а некий другой кредитор, расслабляться не стоит. Ведь не исключено, что это подставное юридическое лицо, вступившее в сговор с должником, или подконтрольное ему предприятие.

Согласно Федеральному закону о банкротстве, именно заявитель получает возможность выбирать арбитражного управляющего, а также обладать решающим голосом при формировании и проведении иных процессов, которые предусматривает порядок закрытия ООО и прочих предприятий. Таким образом, законодательный «перевес» в этой ситуации окажется всецело на стороне должника.

Но есть и требования, возникающие к должнику у юридических лиц, – о возмещении гражданином убытков, которые он умышленно или по неосторожности причинил тому юридическому лицу, участником или членом коллегиальных органов которого являлся, а также о возмещении вреда имуществу, причиненного гражданином умышленно или по грубой неосторожности. Такие «привилегированные» требования сохраняют силу, даже если они не были заявлены при введении реструктуризации долгов или реализации имущества гражданина.

А значит, компании-кредитору не так принципиально участвовать в деле о банкротстве (по крайней мере участвовать активно), как кредиторам с обычными требованиями.

Источник: http://yuruos.ru/esli-dolzhnik-ne-uvedomil-o-kreditore-pri-bankrotstve/

Что делать, если должник объявил себя банкротом?

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения.

Получить решение о взыскании в свою пользу кругленькой суммы денег – это только первый этап на пути возврата своих кровных.

Их еще надо фактически получить с должника.

Нередки случаи, когда должник по исполнительному производству обращается в Арбитражный суд для объявления себя банкротом, пытаясь таким образом уйти от ответственности в выплате ваших денежных средств.

Что делать в таком случае?

Об этом расскажу в своей новой статье.

Кто ваш должник?

Итак, во-первых, нужно понять, что за должник перед вами: юридическое или физическое лицо.

И хотя по нынешнему закону и те, и другие вполне себе могут обанкротиться, принцип действия в таких ситуациях немного разный.

Если должник – физическое лицо

Предположим, задолжавший вам круглую сумму денег – обычный человек.

Как правило, в арбитражный суд с заявлением о банкротстве обращаются люди, которым есть что терять.

Ведь сама по себе процедура банкротства физического лица не из дешевых: порядка 150 000 рублей (за услуги финансового управляющего, хотя в законе указана более скромная сумма в 25 000 руб.).

Долги при этом должны превысить критическую отметку в 500 000 рублей. Неважно,  это только долг перед вами, или в сумме все, что понабрал нерадивый заемщик.

Далее вам следует определиться, на какой стадии идет дело о банкротстве.

Сделать это можно в Картотеке Арбитражных дел (легко найти в поисковике Яндекс или Гугл), где вы вводите фамилию и открываете само дело.

Там суд выкладывает все судебные акты по делу – решения, определения, постановления. Ваша задача – найти самое последнее по дате, установить, кто назначен финансовым управляющим и его контакты.

Далее, вам необходимо подать заявление о включении в список кредиторов, если вас там нет. Делается это путем подачи заявления.

После чего вы становитесь полноправным участником дела о банкротстве, можете учавствовать в собрании кредиторов, влиять на решения управляющего, в том числе на формат реализации имущества должника, оспаривать сделки должника.

К сожалению, шансов реально получить деньги с физического лица, затеявшего процедуру банкротства, не так много. Но тем не менее они остаются и не воспользоваться возможностью хоть как-то отбить свои труды по взысканию денег у вас есть.

Если должник – юридическое лицо

Если ваш должник – юридическое лицо, которое пытается воспользоваться правом обанкротиться, то шансов получить с него деньги у вас гораздо больше. И речь не только о крупных банках, госкорпорациях, строительных управлениях, но и о банальных ООО.

Как и в случае, если должник – физическое лицо, уточните, на какой стадии банкротства находится Общество.

Здесь стадия и сроки подачи заявления о включении в список кредиторов имеет принципиальное значение.

Сделать это вы сможете в течение 2 месяцев с момента объявления процедуры наблюдения, либо с момента введения конкурсного производства.

Здесь также необходимо подать заявление о включении ваших требований в реестр.

После чего вы сможете встать в очередь погашения и участвовать во все тех же собраниях кредиторов, оспаривать сделки, влиять на процессы реализации имущества.

Кроме того, в случае с юридическими лицами можно вернуть деньги путем привлечения руководителя или владельца компании к субсидиарной ответственности.

Что такое субсидиарная ответственность?

Это когда действия руководства организации повлекли за собой банкротство и невыплату долгов кредиторам. Либо если руководитель вовремя не подал заявление о банкротстве в суд (3 месяца с момента невозможности выплаты долга в размере 300 000 руб.)

На сегодняшний день субсидиарная ответственность – очень действенный инструмент для взыскания долгов с компании, которая находится на стадии банкротства.

Что делать, если организация уже давно банкротится, а долг возник уже в период  процедуры конкурсного производства?

Такие случаи нередки, называются они текущими платежами.

В таком случае, вам не нужно вступать в дело о банкротстве, достаточно получить исполнительный лист, решение суда (общей юрисдикции или арбитражного), предъявить его ко взысканию в банк, где открыт счет банкротящейся организации.

По закону на время ведения процедуры банкротства один такой счет должен быть открыт в обязательном порядке.

Деньги автоматически спишутся.

ВНИМАНИЕ! Судебным приставам такой исполнительный лист нести нельзя, они не имеют права возбуждать исполнительное производство в случае, если в отношении организации введена процедура банкротства.

Если же ваш должник не предпринимает никаких действий, в том числе не пытается банкротиться, то всегда можно надавить на службу судебных приставов и поторопить со взысканием.

Как это сделать, я рассказывала в своей предыдущей статье.

Источник: http://arbitrmoscow.ru/chto-delat-esli-dolzhnik-obyavil-sebya-bankrotom/

Как вернуть деньги, если ваш должник — банкрот

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения.
Фото с сайта irishmirror.ie

Одна из целей процедуры банкротства — защита прав и интересов кредиторов.

Однако, как показывает практика, зачастую кредиторам удается вернуть лишь малую часть задолженности перед ними, а иногда приходится и вовсе остаться ни с чем.

Что предпринять, чтобы все-таки взыскать долг, — свои рекомендации дают Ирина Аноп, адвокат, и Анастасия Быковская, помощник адвоката Адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры».

— Почему кредиторам не всегда удается вернуть долг? Причины на то могут быть разные: реальное отсутствие достаточного объема активов, вывод или сокрытие активов должника либо уменьшение их стоимости.

Но встречаются и другие случаи, когда кредитор сам не предпринимает никаких действий, чтобы увеличить шансы на взыскание долга с должника, находящегося в процедуре банкротства.

Ирина Аноп Адвокат Адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры».Анастасия Быковская Помощник адвоката Адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры»

Вот топ-5 рекомендаций, которые помогут вам взыскать долг с должника-банкрота:

1. Следите за сроками

Пропуск установленных сроков в процедуре банкротства — одна из типичных ошибок, которую допускают кредиторы при взыскании задолженности с банкрота. Указанные ниже сроки в деле о банкротстве являются ключевыми для кредитора:

  • Кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение двух месяцев со дня опубликования сообщения об открытии конкурсного производства (процедура банкротства, цель которой — максимально удовлетворить требования кредиторов, защитить права и законные интересы должника, кредиторов и иных лиц). Такое сообщение будет опубликовано в СМИ: в журнале «Судебный вестник Плюс: экономическое правосудие». Также эти сведения включаются в Единый государственный реестр сведений о банкротстве
  • С момента назначения судом управляющего в производстве по делу о банкротстве всю коммуникацию с должником кредитор осуществляет через него

После получения требований кредитора, управляющему предоставляется семидневный срок для уведомления о рассмотрении требования и внесении/невнесении его в реестр требований кредиторов.

Отсутствие ответа управляющего в указанный срок позволяет кредитору подать жалобу на его действия (бездействие).

  • Если кредитор не согласен с полученным ответом управляющего, он может направить управляющему и в суд, рассматривающий дело о банкротстве, свои возражения в семидневный срок со дня получения уведомления управляющего
  • Отслеживайте даты судебных заседаний и проведения собраний кредиторов. Это позволит быть в курсе актуального статуса дела и, при необходимости, оперативно предпринять меры для защиты своих прав и интересов

Фото с сайта kuchers.com

2. Пользуйтесь своими правами

Несмотря на то что количество кредиторов может быть достаточно большим, управление должником осуществляет управляющий, а само дело о банкротстве рассматривается судом, не стоит умалять значение действий каждого отдельного кредитора.

Законодательство наделяет кредиторов правами и способами защиты своих требований, активное использование которых позволит увеличить ваши шансы на взыскание долга.

Обратим внимание на основные из них:

  • Право на ознакомление с материалами дела о банкротстве
  • Право на обжалование судебных постановлений (определений, решений), вынесенных в рамках рассмотрения дела о банкротстве
  • Право на участие в собраниях (комитете) кредиторов. Собрание кредиторов представляет интересы всех кредиторов и осуществляет от имени кредиторов все действия в отношении должника. При наличии не менее десяти кредиторов на первом собрании кредиторов принимается решение об образовании комитета кредиторов
  • Право на восстановление срока для подачи заявления о требовании в случае признания причины пропуска уважительной
  • Право контролировать действия управляющего и требовать возмещения ущерба, причиненного его действиями
  • Право на подачу жалоб о нарушении прав и интересов в собрание (комитет) кредиторов или суд
  • Право на предъявление требований к третьим лицам, незаконно получившим имущество должника
  • Право на предъявление иска о привлечении к субсидиарной ответственности собственника имущества должника, его учредителей (участников) или руководителей при недостаточности имущества должника для удовлетворения требований кредиторов в случаях, установленных законодательством

3. Контролируйте действия управляющего

От эффективности работы управляющего, в том числе, зависит степень удовлетворения требований кредиторов. Как минимум каждому кредитору следует ознакамливаться с ежемесячными отчетами о деятельности управляющего, в которых он должен отражать краткую информацию о проделанной работе.

Если размер требований существенный, рекомендуем уделить особое внимание обязанностям управляющего:

  • По обеспечению сохранности и реализации имущества должника
  • По выявлению имущества и дебиторской задолженности должника
  • По предъявлению требований о возврате имущества и оспариванию сделок должника
  • По обращению в правоохранительные и контролирующие органы в случае наличия фактов, свидетельствующих о недобросовестности, злоупотреблениях руководителя и должностных лиц должника
  • По соблюдению очередности погашения требований кредиторов
  • По заявлению исков о привлечении к субсидиарной ответственности виновных должностных лиц должника

Важно, что ущерб, причиненный кредиторам (и должнику) по вине управляющего, подлежит компенсации страховой организацией в пределах страховой суммы, установленной по договору обязательного страхования гражданской ответственности управляющих. А в части, не покрытой страховым возмещением, — за счет управляющего.

Фото с сайта hubspot.net

4. Соблюдайте требования к оформлению документов

К заявлению о предъявлении требований, направляемому управляющему, кредитор должен приложить подтверждающие документы.

Эти документы должны быть нотариально заверены, либо кредитор предоставляет оригиналы документов вместе с их копиями для последующей сверки управляющим.

Если кредитор не оформил требование надлежащим образом (в нем есть ошибки, неточности и т.д.), управляющий сообщает ему об этом и предоставляет семидневный срок для устранения недостатков.

Если недостатки устранены в установленный срок, датой предъявления требования по-прежнему будет считаться первоначальный день его предъявления.

Если кредитор не устранит выявленные недостатки в срок или устранит их не полностью, требование считается непредъявленным, кроме случаев, когда экономический суд признает причину неустранения уважительной.

Правильное оформление документов при первоначальном предъявлении требований, во-первых, сэкономит ваше время, а во-вторых, минимизирует риск пропуска срока на заявление требований.

5. Принимайте меры для привлечения виновных к субсидиарной ответственности

Если банкротство должника вызвано собственником его имущества, учредителями (участниками) или иными лицами (например, руководителем должника), имеющими право давать обязательные для должника указания либо имеющими возможность иным образом определять его действия, то такие лица при недостаточности имущества должника несут субсидиарную ответственность по его обязательствам.

Что может сделать кредитор? Собирать доказательства виновности указанных лиц и инициировать привлечение к субсидиарной ответственности (через управляющего или самостоятельно).

Доказательствами виновности могут служить:

  • Неисполнение обязанности по подаче заявления о банкротстве самим должником, если такая обязанность наступила
  • Заключение заведомо убыточных сделок, а также мнимых и притворных сделок с целью вывода или сокрытия активов должника
  • Неисполнение учредителями (участниками) должника обязанностей по управлению должником (например, участники должника не проводили общие собрания, не знакомились с отчетом директора о финансово-хозяйственной деятельности и финансовыми документами должника)
  • Нарушение налогового законодательства, повлекшее доначисление налогов и пени, и многие другие факты

Кредитор вправе предъявить иски о привлечении к субсидиарной ответственности указанных выше лиц в течение десяти лет с момента возбуждения производства по делу о банкротстве в хозяйственный суд, рассматривавший это дело.

Источник: https://probusiness.io/law/3043-kak-vernut-dolg-esli-vash-kreditor-bankrot.html

Как взыскать долг, если должник признан банкротом?

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения.

Ситуации, когда должник объявляет себя банкротом, нередки. Признание должника несостоятельным может произойти по заявлению самого гражданина, потерявшего стабильный источник дохода или по требованию кредиторов (все о процедуре банкротства физических лиц тут: ). Что делать в этом случае кредитору и куда обращаться, чтобы взыскать с банкрота деньги? Читайте в статье.

Можно ли взыскать долг, если должник объявил себя банкротом?

Взыскать долг с должника можно через суд. Под категорию банкрота может попасть как физическое лицо, так и юридическое. Законодательством предусмотрено начать процедуру банкротства, даже если гражданин предвидит такую ситуацию и невозможность выплатить деньги в будущем.

В ст. 213.30 ФЗ прописаны последствия такого итога:

  • в течение 3-х лет нельзя занимать руководящие должности;
  • извещать новых кредиторов о факте банкротства в течение 5 лет;
  • в течение 5 лет, после окончания процедуры, нельзя объявлять себя несостоятельным по собственному заявлению.

Как взыскать долг с физического и юридического лица, являющегося должником, рассмотрим далее.

Физическое лицо

Существует множество различных типов долгов:

  • другому гражданину по расписке;
  • по коммунальным услугам;
  • ипотеке;
  • потребительским кредитам.

Физическое лицо признают банкротом, если имеется задолженность на сумму не меньше 500.000 рублей и была допущена просрочка платежей — 3 месяца. 

Можно ли взыскать долг по расписке с физического лица, объявившего себя банкротом? Расписка выступает залогом для взыскания задолженности через суд. Но до обращения в судебную инстанцию нужно постараться урегулировать вопрос в досудебном порядке. Порядок действий при досудебном решении проблемы:

  • отправка должнику по почте уведомления о просьбе погасить задолженность в течение 30 дней — 2 экземпляра, один из которых остается у кредитора;
  • при отказе лица выплачивать задолженность документы отправляются в суд.

Документ должнику передается заказным письмом, с уведомлением и описью.

Скачать образец уведомления

Предприятие

Многие предприятия не выдерживают конкуренции и неустойчивости экономики и объявляют себя банкротом. Люди, работающие на предприятии, больше всех заинтересованы в том, чтобы взыскать долг с банкротящегося предприятия. Как взыскать с банкрота зарплату:

  • отправка письменного требования должнику погасить задолженность;
  • к заявлению приложить справку о размерах денежной повинности и дубликат трудового соглашения;
  • если две стороны не пришли к общему знаменателю, следует обратиться в арбитражный суд.

Сотрудникам следует поторопиться с подачей претензий в реестр требований кредиторов. Реестр закрывают спустя 2 месяца, после начала дела о банкротстве. Если сотрудник опоздал с подачей требований, то взыскать долг с банкрота будет невозможно.

Куда обращаться?

Чтобы взыскать долг с банкрота, требуется обращаться в суд. Только судебная инстанция может признать физическое или юридическое лицо несостоятельным.

Если хотят взыскать задолженность по расписке с физическим лицом, следует быть готовым, что должник будет оспаривать документ или подлинность росписи. Следует запастись весомыми доказательствами.

Все затраты по судебному разбирательству понесет банкрот, если судебная инстанция признает доводы весомыми.

С юридическим лицом дело обстоит иначе. Исковое заявление пишется в арбитражный суд. Также можно обратиться в прокуратуру и трудовую инспекцию.

Закон стоит на страже интересов сотрудников в вопросе получения заработной платы у предприятия-банкрота, и в большинстве случаев граждане получают свои деньги.

Но всегда у фирмы имеется достаточное количество средств, чтобы расплатиться со всеми кредиторами.

Взыскать через суд

Порядок действий:

  • прислать исковое заявление;
  • прикрепить доказательства задолженности;
  • ждать решения суда и исполнительного приказа.

Взыскать долг с предприятия предполагает обращение в арбитражный суд. В случае с физическим лицом, дело будет рассматриваться в районной инстанции.

Через судебных приставов

Если должник отказывается отдавать долг добровольно, можно обратиться к судебным приставам для принудительного исполнения судебного приказа.

Порядок действий:

  • написать заявление;
  • приложить к документу исполнительный лист;
  • подать пакет документов в ФССП по месту пребывания банкрота.

В случае взыскания задолженности с юридического лица велик риск, что у компании имеются другие кредиторы. Судебные приставы будут распределять денежные средства между кредиторами в порядке очередности. Первыми получат те, кто сразу обратился в ФССП. В попытке вернуть всем долг, ситуация может дойти до ареста всего имущества должника.

Исковое заявление

Чтобы взыскать долг с банкрота через суд, следует составить исковое заявление:

  • название суда;
  • информация об истце и ответчике;
  • описание положения дела;
  • доказательства. Расписка, если должник физическое лицо и трудовой договор, справка о заработной плате и т.д., если должником выступает предприятие;
  • сумма долга и расчет денежной суммы.

Срок рассмотрения дела зависит от обстоятельств и количества желающих получить назад свои деньги. Обычно это занимает 2-3 месяца.

Без помощи юриста в таких делах чаще всего не обойтись. У нашего консультанта можно получить качественную юридическую помощь.

Скачать исковое заявление

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных): (5 4,20 из 5)
Загрузка…

Источник: https://classomsk.com/vzyskat/kak-vzyskat-dolg-esli-dolzhnik-priznan-bankrotom.html

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения.

Время прочтения:

Приходилось ли вам сталкиваться с ситуацией, когда вам не платит компания-должник? А бывало ли такое, что вас просили об отсрочке, а потом вы узнавали, что в компании идет процедура банкротства и свои деньги вы вряд ли получите? 

Для нас не редкость ситуация, когда должники первыми инициируют банкротство и «прячут» от кредиторов ценные активы. Если на счетах имеются наличные — они выводятся в первую очередь, а параллельно идет активная работа по отчуждению объектов недвижимости. В процессе подготовки к банкротству и уже в ходе самой процедуры.

Главное действующее лицо процедуры банкротстве — арбитражный управляющий, в руках которого фактически находится контроль формирования конкурсной массы и справедливого распределения средств между кредиторами.

Он и должен приложить максимум усилий, чтобы вернуть деньги кредиторам. Но чаще всего — этого не происходит. Потому что дружественный должнику арбитражный управляющий может являться падким на деньги заинтересованным лицом.

Либо самостоятельным, но крайне недобросовестным «игроком».

Пользуясь в корыстных целях данными законом полномочиями, действуя в одиночку или в интересах должника, управляющий, словно кукловод, может режиссировать и воплощать в жизнь губительные для «нежелательного» кредитора схемы банкротства.

Что делать?

Если должник уже в процедуре банкротства, действия кредитора должны быть максимально взвешены. Непрофессиональное «вхождение» в банкротство, позиция стороннего наблюдателя в ходе проведения процедуры чреваты опасными последствиями.

Итак, какие ошибки может допустить кредитор в ситуации, когда дело о банкротстве уже начато по инициативе должника или его дружественных кредиторов?

1. Пропуск 30-дневного срока подачи заявления о включении в реестр кредиторов

Пропуск законодательно установленного тридцатидневного срока для подачи заявления о включении в реестр кредиторов лишает возможности участия в первом собрании кредиторов, на котором принимаются стратегически важные решения.

Срок исчисляется с момента опубликования должником сведений о начале банкротства. Это не катастрофа, но лучше делать все вовремя.

Крайне нежелателен пропуск допустимых сроков подачи заявления о включении в реестр для залогового кредитора.

Он может утратить преимущественное право на получение денег от реализации залогового имущества.

2. Пассивная позиция кредитора

Пассивная позиция кредитора, бездействие в отношении грубых нарушений закона о банкротстве и невнимание к мелким деталям — незаконным приемам арбитражного управляющего, неизбежно приводят к невозможности получения кредитором положенных денег.

Арбитражный управляющий, действующий на стороне должника, может не выполнять своих прямых обязанностей, необоснованно растягивать сроки процедуры банкротства.

А главное — не проводить или проводить только «для видимости» сбор конкурсной массы: не выступать с инициативой оспаривания подозрительных сделок, не проводить меры по истребованию дебиторской задолженности, не привлекать к личной имущественной (субсидиарной) ответственности руководителей и владельцев фирмы-должника.

Отсутствие необходимого контроля за состоянием заложенного имущества и других активов приводит к реализации объектов из конкурсной массы по цене «металлолома». В итоге кредиторам средств не остается.

Неконтролируемые торги, равно как и неконтролируемая подготовка к ним — благодатное поле для злоупотреблений со стороны должника и конкурсного управляющего.

В частности, недобросовестный арбитр может всячески препятствовать участию широкого круга покупателей в торгах, «сливая» активы заинтересованным лицам по заниженной цене.

Это также ведёт к уменьшению суммы, предназначенной для расчетов с кредиторами.

Не исключены и «случайные» ошибки в порядке распределения денег между кредиторами.

Правильные решения

Избежать вышеперечисленных ошибок и вытекающих проблем, а значит — получить деньги в максимально возможном объеме — поможет своевременное вступление в реестр и контроль процедуры банкротства на всем ее протяжении.

Борьба за справедливость и собственные денежные средства, присвоенные должником, предполагает следующие решения:

1. Своевременное включение в реестр кредиторов

Своевременная подача заявления о включении в реестр кредиторов предоставляет возможность кредитору получать необходимую информацию о фирме-должнике, знакомиться с важными документами и материалами в ходе банкротства, узнавать о требованиях остальных кредиторов, участвовать в собраниях и защищать свои материальные интересы, оспаривать в судебном порядке и предъявлять возражения по всем обстоятельствам, законность и справедливость которых вызывают сомнения.

2. Поиск «союзников» — кредиторов со схожими интересами

Желательно еще до первого собрания кредиторов узнать о приоритетах всех участников процесса: представителей уполномоченного органа и внебюджетных фондов, членов трудового коллектива фирмы-должника, других кредиторов. По возможности — консолидироваться с близкими по целям кредиторами и действовать сообща на ании общего собрания.

При необходимости можно постараться «разбить» пул лояльных должнику кредиторов.

Контроль формирования конкурсной массы

  • Контроль оспаривания сделок. Инициатива оспаривания

Оспаривание сделок — эффективный прием, необходимых для отмены операции по выводу активов и возврата отчужденного имущества в конкурсную массу.

Подозрительные сделки должника, заключенные в течение трех лет до начала процедуры несостоятельности, должны быть оспорены. В случае, если арбитр бездействует, сам кредитор может выступить с подобной инициативой.

  • Контроль взыскания дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность должника может содержать в себе хороший финансовый потенциал, но арбитр может бездействовать. Причитающиеся должнику от контрагентов средства могут взыскиваться в досудебном или в судебном порядке.

  • Привлечение руководителей должника к субсидиарной ответственности

Привлечение контролирующих лиц (руководителя, собственников имущества, акционеров) к ответственности личным имуществом за долги фирмы — в компетенции управляющего.

Если арбитр не предпринимает необходимых мер, кредитор может потребовать проведения независимой экспертизы с целью выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Кроме субсидиарной, существует и уголовная ответственность для представителей должника.

  • Контроль наличия и состояния имущества, участие в инвентаризации

Чтобы все имущество было учтено в процессе инвентаризации, а также во избежание «порчи» и «пропажи» активов в ходе банкротства, кредитору необходимо участвовать в инвентаризации лично, а также контролировать состояние имущества из конкурсной массы.

Контроль организации и проведения торгов, контроль распределения денег

Кредитор должен обращать пристальное внимание на правильность и соответствие закону таких аспектов, как:

  • формирование начальной цены;
  • сроки проведения торгов;
  • порядок реализации имущества;
  • требования к пакету документов для допуска к торгам;
  • предпочтение той или иной торговой площадки;
  • объем расходов на проведение торгов.

Если должник и управляющий искусственно сужают круг потенциальных покупателей, кредитор может предпринять «рекламные» меры с целью увеличения числа проинформированных заинтересованных покупателей, предложить помощь покупателям в приобретении активов на торгах.

Кредитору также необходимо следить за правильностью распределения вырученных на торгах средств, контролировать расходы должника в ходе банкротства и обжаловать необоснованные затраты.

Кардинальное решение — отстранение арбитражного управляющего. Смена дружественного, подконтрольного должнику управляющего — задача непростая, но при определенных условиях осуществимая.

Неисполнение арбитражным управляющим своих функций и обязанностей, равно как и нарушение законодательства о банкротстве, причинение ущерба кредиторам, является основанием для его отстранения в судебном порядке.

Отстранением недобросовестного арбитражного управляющего кредитор сможет в корне переломить ход процедуры и обернуть результаты банкротства в свою пользу.

Помните: ваша активная позиция в деле по возвращению денег компании — залог успеха.

Источник: https://mag-m.com/biznes/esli-vash-dolzhnik-uzhe-bankrot.-problemyi-i-resheniya.html

Банкротство должника или законный способ выйти из долговой ямы

Если ваш должник уже банкрот. Проблемы и решения.

: 29 апреля 2018

Нередко случается, что предприниматель начинает свой бизнес неудачно. Одна из множества причин — он не проводит качественный анализ товара, который предлагает потребителю и в результате остаётся в проигрыше. Его фирма накапливает долги, дело не идёт. Как в таком случае рассчитаться с задолженностью?

Выход есть! Кредитор, либо сам должник может подать в судебный орган заявление о признании организации банкротом. цель этой процедуры – оценить финансовое состояние должника и выработать меры по улучшению его платёжеспособности, если применение таких мер целесообразно, если нет, то суд признает фирму банкротом.

Преимущества и недостатки банкротства

Процесс взыскания задолженности через банкротство должника имеет много положительных сторон:

  • Судебные приставы взыскивают имущество достаточно медленно и не всегда результативно. В том случае, если подаётся заявление о признании контрагента банкротом, он, из страха потерять свои сбережения и имущество, сам ищет средства для погашения долгов.
  • Если кредитор владеет пакетом управления предприятием должника (более пятидесяти процентов), то он имеет право контролировать фирму посредством арбитражного управляющего. При этом кредитор может выставить необходимое для покрытия долга имущество на аукционе.
  • Банкротство должника позволяет суду назначить арбитражного управляющего. Он имеет право заблокировать все операции, связанные с выходом активов с баланса предприятия.
  • Арбитражный управляющий при составлении анализа финансового положения компании может выявить то, что руководством было совершено осознанное доведение до банкротства своего предприятия — преднамеренное банкротство. После чего он должен всю информацию, собранную им, направить в правоохранительные органы. И уже там будет возбуждено уголовное дело. Поэтому недобросовестные учредители прилагают все усилия для выплаты долгов и прекращения процедуры признания неплатёжеспособности.
  • Иногда задолженность может быть взыскана с учредителей предприятия-должника, либо его руководства.

Есть у этой процедуры и недостаток — это большой расход денег. Взыскание через судебных приставов обойдётся намного дешевле. Если у должника нет никакого имущества, то расходы должен будет оплатить кредитор.

Такой способ взыскания долгов целесообразен тогда, когда они очень велики или же есть надежда на то, что у создателей предприятия, либо его руководителей имеются средства для их погашения.

Иногда целесообразно взыскать долги через процедуру неплатёжеспособности в том случае, если она уже началась по заявлению должника, либо другого кредитора.

Банкротство юридических и физических лиц и его последствия

Банкротство – это признанная законодательством процедура, применяемая к юридическим и физическим лицам.

Чтобы начать дело о признании должника несостоятельным, нужно подать в арбитражный суд соответствующее заявление. Оно может быть подано:

  • Уполномоченным органом (Федеральной Налоговой Службой Российской Федерации).
  • При условии действующего решения суда — конкурсным кредитором.
  • Руководителем организации.

Должнику необходимо обратиться в суд:

  • когда погашение одного долга приводит к невозможности выплатить другие долги;
  • если взыскать его имущество, то станет невозможной хозяйственная деятельность;
  • при неплатёжеспособности должника.

Неплатёжеспособность физических лиц

Согласно закону Российской Федерации, с 2015 года (с первого октября) физические лица могут объявить себя несостоятельными и освободиться от задолженности перед кредиторами.

Физическим лицам и индивидуальным предпринимателям следует ознакомиться с Федеральным законом Российской Федерации от двадцать девятого декабря 2014 года под номером 476-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и другие законодательные акты Российской Федерации по части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника».

Предприниматель считается несостоятельным, если сумма его долга составляет пятьсот тысяч рублей, а сроки неуплаты задолженности превысили три месяца. Это состояние должника называется неплатёжеспособностью. В этой ситуации лучшим выходом для человека будет признать себя банкротом.

Необходимые документы заёмщика:

  • Паспорт.
  • Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
  • Страховой номер (СНИЛС).
  • Свидетельство о браке, в том числе и о его расторжении, если таковое было в течение трёх лет до начала процедуры несостоятельности.
  • Документы на детей до 18 лет.
  • Документы о нажитом супругами имуществе, а также, в случае присутствия такового, о его разделе.
  • Документ из налоговой инспекции о статусе ИП, либо документы об отсутствии такового (действует до пяти дней).
  • Кредитные и другие документы. Здесь нужно указать все суммы денег, которые должник обязан выплатить по займам, кредитам или налогам.
  • Документы о финансовом положении заёмщика за предыдущие три года. Такие как: справки 2-НДФЛ, полученные у работодателя, справки о вкладах, счетах и документы, свидетельствующие о других источниках дохода.
  • Документы об имуществе. При наличии у гражданина жилья или машины, земельного участка или ценных бумаг, драгоценностей необходимо предъявить соответствующие документы.
  • Медицинские документы, а также документы об опекунстве над детьми, инвалидами, об инвалидности и тому подобные. Если за предыдущие три года вы заключали сделки, сумма которых превышает триста тысяч рублей, необходимо представить документы и о них.
  • Для признания несостоятельности гражданину нужно, конечно же, написать грамотное заявление.

Подачу заявления можно осуществить несколькими способами:

  1. В Арбитражный суд лично (обратиться в канцелярию).
  2. Отправить документы почтой (необходимо составить опись всех отправленных документов).
  3. Через электронный сервис (такой способ требует навыка и, в основном, используется специалистами).

Банкрот — юридическое лицо

Признаки банкротства: юридическое лицо считается несостоятельным, если сумма его долгов составляет триста тысяч рублей, а сроки неуплаты задолженности превысили три месяца.

Документы, необходимые для признания юридического лица банкротом:

  • Документы о регистрации.
  • Учредительные документы.
  • Все изменения к упомянутым выше документам и свидетельства об их регистрации.
  • Баланс денежных средств за последние три года, принятый налоговой инспекцией.
  • Документы о постановке на учёт в налоговой.
  • Карта кодов Единого государственного регистра предприятий и организаций.
  • Информация обо всех счетах.
  • Информация о создателях, а также участниках и акционерах.
  • Информация о членах комиссии по ликвидации, такие как: паспортные данные, идентификационный номер, прописка.
  • Акты проверок налоговой инспекции.
  • Список дебиторов с информацией о местах их проживания, а также датами появления задолженностей.
  • Договоры с кредиторами, по которым образовалась задолженность, а также акты сверок.
  • Информация обо всех кредиторах.
  • Информация о предприятиях, учредителем или участником которых является лицо-должник.
  • Информация о представительствах ликвидируемого лица.
  • Сведения о работниках предприятия на дату обращения.
  • Вся бухгалтерская документация за предыдущие три года.

У процедуры банкротства есть недостаток — большой расход денег.

Чтобы провести процедуру банкротства, арбитражный суд назначает управляющего: в конкурсном производстве — конкурсного, в наблюдении — временного, внешнее управление проводит внешний управляющий. Подробнее о процедуре банкротства предприятия читайте тут, а коротко алгоритм действий изложен ниже.

Временный управляющий устанавливается заявителем при подаче заявления о неплатёжеспособности, а кандидатуры других выбирает собрание кредиторов. Информация о полномочиях представителя собрания кредиторов вот здесь.

Наблюдение — это процесс, применяемый для сохранения имущества ликвидируемого лица, пока проводится анализ его денежного положения и составляется реестр претензий кредиторов, а также проводится первое их собрание. Ознакомиться с образцом реестра кредиторов можно в прошлой статье. Максимальный срок такого наблюдения — семь месяцев.

Временный управляющий при осуществлении процедуры наблюдения:

  1. Отправляет сведения о начале такой процедуры в газету.
  2. Уведомляет кредиторов. Как должно происходить уведомление кредиторов подробнее тут.
  3. Собирает документы обо всей деятельности должника.
  4. Участвует в судебных разбирательствах по рассмотрению претензий кредиторов.
  5. Контролирует работу предприятия.
  6. Составляет отчёты и проводит анализ финансового положения.
  7. Делает вывод о восстановлении платежеспособности предприятия.
  8. Проводит собрание кредиторов.
  9. Отчитывается перед арбитражным судебным органом.

Наблюдение — процесс, применяемый для сохранения имущества ликвидируемого лица.

Если конкурсный кредитор планирует участвовать в собрании кредиторов, то он должен предъявить свои требования через суд в течение тридцатидневного срока после публикации объявления в газете. Ликвидируемое лицо в ходе процедуры может осуществлять свою деятельность в рамках наложенных законом.

Конкурсное производство – это процесс, который применяется в деле о несостоятельности, по отношению к должнику. Это делается для удовлетворения притязаний кредиторов.

Конкурсный управляющий осуществляет те же процедуры, что и временный. К тому же он:

  • Осуществляет инвентаризацию имущества.
  • Организует его реализацию.
  • Отдает все долги.

После этого должника исключают из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц, а его задолженности считаются погашенными.

А что делать кредиторам, когда нет возможности вернуть свои деньги, стоит ли банкротить должника? Смотрите видео:

Важно! Преднамеренное доведение до банкротства своего предприятия карается законом! В некоторых случаях предусмотрено лишение свободы.

Источник: https://dolgofa.com/bankrotstvo/dolzhnika.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.